JP Morgan Chase & Co - Aktien

Gerätebeschreibung

Banken haben eine wichtige und zentrale Rolle bei der Entwicklung und Expansion der Wirtschaft gespielt. JPMorgan Chase ist eine der angesehensten und beliebtesten Banken nicht nur in den USA, sondern auch in der Welt. In den USA hat JPMorgan Chase den Spitznamen "Big Bank" und gilt als das älteste, größte und effizienteste Finanzinstitut mit Kunden in 60 Ländern der Welt. JPMorgan Chase bedient jeden, von der einfachen Privatperson über Geschäftskunden bis hin zu großen Unternehmen, reichen Investoren und staatlichen Unternehmen.

JPMorgan Chase hat seinen Sitz in Manhattan, New York, und das Unternehmen zeichnet sich in den Bereichen Commercial Banking, Prime Brokerage, Finanzdienstleistungen, Asset Management, Finanztransaktionen und Private Equity aus. JPMorgan Chase betreibt sowohl Bank- als auch Nicht-Bank-Tochtergesellschaften in den USA und den internationalen Ländern.

Die Hauptbank JPMorgan Chase Bank, National Association, hat Niederlassungen in mehr als 23 Staaten der USA. Die JPMorgan Securities LLC beschäftigt sich mit dem Investmentbanking und die Chase Bank USA, National Association verwaltet die Ausgabe von Kreditkarten.

Im Jahr 2016 hatte JPMorgan Chase einen Reingewinn von 22,6 Mrd. $, der mit Abstand der größte aller anderen Banken in den USA war. Außerdem wies die Vermögensverwaltungsabteilung von JPMorgan Chase im Jahr 2019 ein Vermögen von 2,8 Billionen Dollar auf, und die Investmenteinheit hielt 25,45 Billionen Dollar. JPMorgan Chase hat auch den drittgrößten Hedge-Fonds der Welt mit 45 Milliarden Dollar an Vermögenswerten.

JPMorgan Chase ist in der Liste der "Big Four" Banken Amerikas enthalten, zu denen auch die Citi Group, Bank of America und Wells Fargo gehören. JPMorgan Chase ist die 7yh größte Bank der Welt, basierend auf einer Bilanzsumme von $2,68 Billionen, und hat 257000 Mitarbeiter. Im Jahr 2019 rangiert sie auf Platz 18 der Fortune 500-Liste der größten US-Unternehmen nach dem Gesamtumsatz.

Die Geschichte von JPMorgan Chase

Die Wurzeln von JPMorgan Chase reichen bis zu ihrem ältesten Vorgänger zurück, der Bank of the Manhattan Company, die am 1. September 1799 gegründet wurde. Danach wurden mehrere Bankunternehmen Teil des Unternehmens, darunter die Chemical Bank, die First Chicago Bank und die Manufacturers Hanover.

Die jetzige Firma ist das Ergebnis der Kombination mehrerer Bankunternehmen seit 1996, zu denen JPMorgan & Co., Chase Manhattan Bank, Bear Streams, Bank One und Washington Mutual gehören.

Die aktuelle Struktur der Bank ist jedoch auf die Fusion der beiden Finanzinstitute "J.P Morgan" und "Chase Manhattan" zurückzuführen, die im Jahr 2000 stattfand. Unter dem Namen 'JPMorgan Chase',

• JPMorgan bedient Privatpersonen und Investoren und bietet Investment Banking, Treasury Services, Private Banking, Wealth und Asset Management sowie Brokerage an.
• Chase bedient die meisten Kunden, indem es ihnen Commercial Banking, Hypotheken, Kreditkarten, Retail Banking, Anlageberatung, Kredite für kleine Unternehmen, Autofinanzierung und Zahlungsverkehrsdienstleistungen anbietet.

1838 wird in London eine Handelsbank von George Peabody eröffnet. Junius Spencer Morgan beteiligt sich als Teilhaber an der Bank und übernimmt schnell die Leitung der Bank. Im Jahr 1861 eröffnet Junius' Sohn John Pierpont Morgan ein Büro in New York und nennt es "JP Morgan and Co. Im Jahr 1864 benennt Junius auch die in London eröffnete Handelsbank in JS Morgan and Co. um.

Die Chase National Bank wird 1877 gegründet und 1895 fasst JP Morgan die Geschäfte seines Vaters zusammen und benennt die neue Firma in "JP Morgan und Co." um. 1930 kauft die Chase Bank die Equitable Trust Company von John D. Rockefeller und 1933 wird das Glass-Steagall-Gesetz verabschiedet, das die Geschäftsbank- und Investmentaktivitäten der Bank trennt.

Später, nach der Verabschiedung des Glass-Steagall-Gesetzes, macht JP Morgan eine separate Einheit für das Investmentbanking und nennt sie "Morgan Stanley". Im Jahr 1955 fusionierten die Chase National und die Bank of Manhattan zur Chase Manhattan Bank. Im Jahr 1969 wurden sowohl JP Morgan & Co als auch die Chase Manhattan Corporation in eine große Bank- und Finanzholdinggesellschaft umgewandelt.

Im Jahr 1989 nahm JP Morgan die Investmentbanking-Aktivitäten wieder auf, nachdem sie die Genehmigung der Federal Reserve erhalten hatte. Im Jahr 1991 fusionierte die Chemical Bank mit Manufacturers Hanover zur Chemical Banking Corporation. Im Jahr 1996 kaufte die Chemical Banking Corporation Chase Manhattan. 1997 beteiligte sich J.P. Morgan mit 45% an American Century Investments.

Im Jahr 2000 fusionierte die Chase Bank mit JP Morgan zu JP Morgan Chase & Co. Im Jahr 2004 fusionierte JPMorgan Chase mit der Bank One Corporation und übernahm im März 2008 Bear Streams. Im September 2008 übernahm JPMorgan Chase den größten Teil des Bankgeschäfts von Washington Mutual. JPMorgan Chase hat seit der Fusion mehrere Akquisitionen getätigt, und einige der bemerkenswerten sind der Erwerb von:

• Collegiate Funding Services im Jahr 2006
• Bank of New York Mellon ebenfalls im Jahr 2006
• Ein in Großbritannien ansässiges Unternehmen, ClimateCare im Jahr 2008
• Bloomspot ist 2013 für $35 Millionen

Aktuelles Geschäft und Investitionen von JPMorgan Chase

JPMorgan Chase ist eine große Holdinggesellschaft, die eine breite Palette von Finanzdienstleistungen und -lösungen anbietet. Die vier Segmente, in denen das Unternehmen tätig ist, sind

• Corporate und Investment Banking

Es besteht aus Banking, Market und Investor Services und umfasst Investment Banking, Prime Brokerage, Wertpapierprodukte, Market Making und Treasury Services für Unternehmen, Finanzinstitutionen, Investoren und staatliche Unternehmen.

• Consumer and Community Banking

Dieses Segment bietet Finanzprodukte und -dienstleistungen für Kunden und Unternehmen über zahlreiche Bankfilialen, Geldautomaten (Automatic Teller Machine), Telefonbanking, Online- und Mobile Banking an.

• Kommerzielles Bankgeschäft

Hier werden zahlreiche Finanzdienstleistungen und -lösungen angeboten, die Kreditvergabe, Investitionsmöglichkeiten und Treasury-Dienstleistungen umfassen.

• Vermögensverwaltung

Dieses Segment umfasst die Vermögensverwaltung und das Investment Management.

Risiken und Potenziale im Umfeld von JPMorgan Chase

JPMorgan Chase ist das größte Finanzinstitut in den USA und bietet führende Finanzdienstleistungen in der ganzen Welt an. JPMorgan Chase gilt als das älteste Unternehmen im Bankensektor und ist dafür bekannt, finanziell stark und stabil zu sein. Das Unternehmen ist für seine außergewöhnlichen Bankdienstleistungen für seine Klienten und Kunden bekannt. Die SWOT-Analyse ist eine Technik, die es JPMorgan Chase ermöglicht, seine aktuelle Marktleistung zu analysieren und eine entsprechende Strategie für die Zukunft zu entwickeln. Die SWOT-Analyse von JPMorgan Chase ist gegeben durch

• Stärken

JPMorgan Chase ist ein prominenter Name im Banken- und Finanzsektor und arbeitet mit zahlreichen Kunden, Klienten und Unternehmen in über 60 Ländern zusammen. Das Unternehmen setzt Maßstäbe im Commercial und Investment Banking sowie in der Vermögensverwaltung. JPMorgan Chase ist finanziell sehr stabil, wenn es um den Gesamtertrag, die Marktkapitalisierung, den Nettogewinn und das Vermögen geht. Das Unternehmen hat mehr als 250.000 Mitarbeiter und bietet ein breit gefächertes Portfolio an Dienstleistungen.

• Schwachstellen

JPMorgan Chase hat sein Geschäft auf alle Teile der Welt ausgedehnt, aber das Unternehmen ist stark von der Umsatzgenerierung in den USA abhängig. Es gibt viele große lokale und internationale Banken, die JPMorgan Chase harte Konkurrenz machen und einen großen Teil des Marktanteils für sich beanspruchen. Die Marktschwankungen treten häufig auf und verursachen Instabilität. Das Geschäft des Unternehmens ist über 60 Länder verteilt, und es gibt mehr als 250.000 Mitarbeiter, was die Betriebskosten erhöht.

• Chancen

JPMorgan Chase hat die Möglichkeit, weiter zu wachsen, indem es in die Schwellenländer Asiens und Afrikas expandiert und ein diversifiziertes Portfolio für Kunden anbietet. Das Segment der Vermögensverwaltung ist über die Jahre enorm gewachsen und wird im Jahr 2020 voraussichtlich 102 Billionen Dollar erreichen, und das Unternehmen kann von diesem Erfolg profitieren. JPMorgan Chase kann auch seinen Kreditkartenumlauf erhöhen.

• Bedrohungen

JPMorgan Chase sieht sich einer Bedrohung durch die sich ständig ändernde wirtschaftliche Situation in der Welt und staatliche Regulierungen gegenüber. Die Finanzkrise, wie z.B. Rezessionen, wirken sich auf das Geschäft der Bank aus. Außerdem muss das Unternehmen immer mehr für die Einhaltung von Vorschriften zahlen und sich mit dem instabilen Hypothekenmarkt auseinandersetzen. Zu den Konkurrenten von JPMorgan Chase gehören Bank of America, Wells Fargo, ING Group, Citi Group, HSBC und Goldman Sachs.

Aktienanalyse von JPMorgan Chase

JPMorgan Chase ist an der New Yorker Börse (NYSE) mit dem Börsenkürzel "JPM" notiert und wird dort aktiv gehandelt. Das Unternehmen ist im Sektor "Finanzen" gelistet, die Branche ist "Großbanken". JPMorgan Chase ist auch Mitglied in anderen Indizes wie dem Dow Jones Industrial Average (DJIA), der London Stock Exchange (LSE), dem S&P-100 Index und dem S&P-500 Index.

Das Allzeithoch der Aktie von JPMorgan Chase lag am 2. Januar 2020 bei 141,09 $, der Durchschnittskurs der letzten 52 Wochen beträgt 112,63 $.

Die Koronavirus-Pandemie hat die Weltwirtschaft schwer getroffen, einschließlich aller Branchen und Sektoren des Marktes. Der Bankensektor hat durch den Ausbruch von Covid-19 immens gelitten, da Geschäfte geschlossen sind und die Menschen gezwungen sind, zu Hause zu bleiben. Die Investoren hingegen beobachten die Situation genau und investieren in Technologiefirmen statt in Banken und andere Finanzinstitute.

Der Gewinn pro Aktie (EPS) von JPMorgan Chase fiel zum ersten Mal seit acht Quartalen, da der EPS im ersten Quartal 2020 um 71% und im zweiten Quartal 2020 um 51% zurückging. Der Nettogewinn ging um 4% zurück und lag bei 14 Mrd. $. Der Aktienwert von JPMorgan Chase ist 2019 um 19% gestiegen, aber die Analysten sagen voraus, dass die Gewinne bis 2020 um 46% fallen werden.

Im Juni 2020 forderte die Federal Reserve Bank die Großbanken auf, die Dividenden zu deckeln und die Aktienrückkäufe für das dritte Quartal zu stoppen. Die Banken florieren, wenn die Märkte aktiv sind und die Wirtschaft wächst, aber die Coronavirus-Pandemie ist im Großen und Ganzen nicht unter Kontrolle, und die Fälle steigen, aus denen die Geschäfte nicht richtig wiederaufgenommen werden. JPMorgan Chase hat einen enormen Marktwert von 313 Milliarden Dollar, aber die gesamten wirtschaftlichen Auswirkungen des Coronavirus werden nicht richtig eingeschätzt, und die fast auf Null gesetzten Zinssätze der Fed wirken sich auch auf das Geschäft der Bank aus.

Die obigen Informationen dienen nur zu Bildungszwecken und können nicht als Anlageberatung angesehen werden. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse.