Goldman Sachs Group Inc - Ações

Descrição do instrumento

A Goldman Sachs é um dos grupos financeiros mais proeminentes do mundo e oferece uma variedade de produtos como gestão de investimento, títulos e underwriting, gestão de ativos e mediação. A Goldman Sachs é considerada um dos maiores bancos de investimento do mundo e está principalmente envolvida em transações financeiras no mercado de títulos do tesouro dos EUA e é lidera também o fornecimento de liquidez.

A Goldman Sachs possui também o famoso Goldman Sachs Bank USA, um banco direto especializado no fornecimento de serviços bancários remotos através de telemóveis, online e de uma rede de agentes bancários. A Goldman Sachs foi fundada em 1869 em Nova Iorque. A empresa lidera nos serviços bancários globais e de investimento, gestão de ativos e investimento, e consultoria profissional de fusões e aquisições.

A Goldman Sachs tem mais de 38 300 empregados, e a empresa tem muitos escritórios em Nova Iorque, Chicago, Toronto, Londres, Frankfurt, Milão, Zurique, Paris, Buenos Aires, Tóquio, Pequim e Sydney. A Forbes posicionou a Goldman Sachs como o 17º maior banco no mundo em 2017. Na Fortune Global 2017, a Goldman Sachs ocupa a 271ª posição, e em Abril 2018 a empresa teve uma capitalização de mercado de $94.75 biliões.            

História da Goldman Sachs

Marcus Goldman fundou a Goldman Sachs em 1869, e em 1880 o seu cunhado Samuel Sachs juntou-se à empresa. Em 1898, Goldman Sachs tinha atingido $1.6 milhões em capital.

A Goldman Sachs começou a ser negociada na Bolsa de Valores de Nova Iorque com a sua Oferta Pública Inicial em 1906 tendo também adquirido a Sears e a Roebuck and Company tendo Henry Goldman sido essencial no acordo visto que era amigo de Julius Goldman, o dono da Sears. Contudo, devido a pressão de parceiros, Henry Goldman demitiu-se em 1917. A família Sachs teve controlo da Goldman Sachs até Waddil Catchings se juntar à empresa em 1918, tendo a maior parte do capital em 1928. A Goldman Sachs expandiu para a Europa no final do séc. XIX, e depois da Segunda Guerra Mundial a empresa tinha-se tornado um banco de investimento.

A divisão de serviços bancários de investimento foi formada em 1956, e o franchise de negociação foi novamente aberto em 1969. A Goldman Sachs adquiriu uma empresa mediadora de mercadorias chamada J.Aron and Company em Novembro de 1969 e fundiu-se com a divisão de rendimento fixo. Em 1986, a divisão de gestão de ativos foi formada gerindo principalmente os fundos de investimento e de cobertura. A empresa enforteceu as suas linhas de negociação e lançou negociação digital pela primeira vez na NYSE.

A performance financeira da Goldman Sachs foi gravemente impactada entre 2007 e 2008. A empresa recebeu um investimento de $10 biliões do Departamento da Tesouraria dos EUA, dado em Novembro de 2018 e pago em Junho 2009.

O ano 2017 foi bastante positivo para Goldman Sachs tendo a empresa registado receitas de $32.07 biliões e rendimentos líquidos de $4.29 biliões. O segmento de serviços bancários de investimento registou receitas líquidas de $7.37 biliões. A empresa foi também a que mais realizou fusões e aquisições, assim como ofertas de ações.

O preço por ação da Goldman Sachs caiu para $53 durante a economia, mas recuperou para $100 em Maço de 2009 ultrapassando também $200 em Maio de 2015. O preço caiu novamente para $150 durante os meados de 2016 mas ultrapassou os $250 novamente no início de 2018.

Negócio e Investimento atuais da Goldman Sachs

A Goldman Sachs oferece serviços financeiros em todo o mundo. A empresa está envolvida na oferta de serviços bancários de investimento e gestão, gestão de ativos, serviços bancários comerciais, mercadorias, mediação e fundos de investimento. A Goldman Sachs opera em quatro segmentos

• Serviços Bancários de investimento

Esta divisão supervisiona a gestão de clientes do setor público e privado e oferece consultoria financeira e permite que as empresas angariem capital e melhorem a sua saúde financeira.

• Mercados Globais

Esta divisão permite aos clientes comprar e vender produtos e gerir eficazmente financiamento e riscos.

• Gestão de Risco

Esta unidade permite aos clientes assegurarem e crescerem os seus ativos financeiros.

• Gestão de Consumidor e Património

Este segmento oferece gestão de património e consultoria bancária de modo a ajudar os seus clientes a atingir os seus objetivos financeiros.

Risco e Potencial no Ambiente da Goldman Sachs

A Goldman Sachs é a líder no setor financeiro. Oferece um largo leque de serviços aos clientes, grandes empresas, entidades governamentais, investidores abastados individuais e grandes organizações empresariais. A análise SWOT é uma técnica popular que permite à empresa avaliar a sua performance atual e formular estratégias adequadas futuras. A análise SWAT da Golman Sachs é

• Forças

A Goldman Sachs é uma marca global estabelecida com uma ótima posição no setor financeiro. O negócio da empresa está presente em todo o mundo e oferece um portfólio diverso. A firma tem mais de 38 000 empregados e investe bastante em Pesquisa e Desenvolvimento relativamente à concorrência. A Goldman Sachs mantém um alto nível de satisfação de clientes. Muitas das funções são automatizadas, o que reduziu os custos e aumentou a eficiência. A empresa tem a habilidade de gerar dimensões enormes de rendimentos de investimentos. A Goldman Sachs mantém uma forte relação com os retalhistas e fornecedores o que permite que se adequem às necessidades da empresa.

• Fraquezas

A principal fraqueza da Goldman Sachs é enfrentar casos de litígio de diferentes tipos, como fraude, suborno e garantia de títulos. A empresa teve no passado de enfrentar recessões económicas e problemas de informação privilegiada. A Goldman Sachs tem de pagar enormes quantias de dinheiro de renda visto que a propriedade é alugada e não comprada. Não há método adequado de gestão de cash flow. As estratégias planeadas e implementadas são pesquisadas 2 anos antes, enquanto a atualidade é bastante volátil.

• Oportunidades

A Goldman Sachs pode oferecer os seus serviços únicos e fiáveis em economias emergentes nas quais há alcance para serviços bancários de investimento. A empresa deve continuar a expandir os seus serviços bancários de investimento e o segmento de gestão de ativos. O mundo é cada vez mais digital, e a Goldman Sachs deve melhorar a oferta online dos seus serviços. Há uma certa redução de impostos e juros devido à pandemia do novo coronavírus que pode ser beneficial para a empresa.

• Ameaças

A Goldman Sachs enfrenta o constante deságio de regulamentações governamentais em mudança, assim como quedas económicas e crises globais que acompanharam a pandemia significativamente. As oscilações das taxas de juro e quedas do mercado de ações afetam também a performance da empresa. A Goldman Sachs enfrenta também competição de marcas domésticas rivais, incluindo a Morgan Satnley e a Merril Lynch. Visto que a empresa tem presença em vários países, alterações nas taxas de câmbio são também importantes para os resultados da empresa

Análise das Ações da Goldman Sachs

A Goldman Sachs é listada e ativamente negociada na Bolsa de Valores de Nova Iorque (NYSE) com o símbolo ticker “GS”. A empresa está incluída no setor “Finance”, na indústria “Investment Banks/Brokers”. A Goldman Sachs é também um membro de vários índices incluindo o Índice S&P-100 e o Índice S&P-500.

O máximo histórico do preço por ação da Goldman Sachs foi de $273.38 a 12 de março de 2018, e o preço médio das últimas 52 semanas foi de $205.76.

Empresas em todo o mundo foram afetadas consideravelmente pelo novo coronavírus, e os mercados financeiros não registaram os resultados esperados. Contudo, a Goldman Sachs registou um aumento recorde no rendimento no segundo trimestre. Esperava-se que o rendimento por ação (EPS) caísse 27% para $4.27, mas subiu 7.7% para $6.26. Previu-se um aumento de 7% das receitas para $10.07 biliões, mas subiram 11% para $13.3 biliões.

O rendimento fixo de negociação da Goldman Sachs cresceu incrivelmente para $4.24 biliões (149), o melhor resultado nos últimos 9 anos. Os capitais da empresa subiram 46% para $2.94 biliões, o melhor em 11 anos. Relativamente aos diferentes segmentos, o dos Serviços Bancários de Investimento subiu 36% para $2.66 biliões. Gestão de Consumidor e Património subiu 9% para $1.36 biliões. Contudo, a gestão de ativos caiu 17.2% para $2.1 biliões.

A informação acima é apenas para propósitos educacionais e não pode ser considerada aconselhamento de investimento. Performance passada não é um indicador fiável de resultados futuros.