Goldman Sachs Group Inc - Aandelen

Instrumentenbeschrijving

Goldman Sachs is een van 's werelds meest prominente en opmerkelijke financiële groepen die een breed scala van diensten aanbiedt, zoals investeringsbeheer, effecten en underwriting, vermogensbeheer, en prime brokerage. Goldman Sachs wordt beschouwd als de grootste investeringsbank ter wereld en houdt zich vooral bezig met financiële transacties op de Amerikaanse markt voor schatkistpapier en is tevens een toonaangevende "liquiditeitsverschaffer".

Goldman Sachs is ook eigenaar van de beroemde Goldman Sachs Bank USA, een directe bank die gespecialiseerd is in het aanbieden van bankdiensten op afstand via telefoon, online en het netwerk van bankagenten. Goldman Sachs werd opgericht in 1869 en had zijn kantoor in New York. Het bedrijf blinkt uit in wereldwijd investeringsbankieren, vermogens- en investeringsbeheer, en professioneel advies bij fusies en overnames.

Goldman Sachs heeft meer dan 38.300 werknemers, en het bedrijf heeft kantoren in New York, Chicago, Toronto, Londen, Frankfurt, Milaan, Zürich, Parijs, Bueno Aires, Tokio, Beijing en Sydney. Forbes plaatste Goldman Sachs in 2017 op 17 in de lijst van 25 grootste banken ter wereld. In Fortune Global 2017 stond Goldman Sachs op plaats 271, en in april 2018 had het bedrijf een marktkapitalisatie van 94,75 miljard dollar.  

Geschiedenis van Goldman Sachs

Marcus Goldman richtte in 1869 Goldman Sachs op, en in 1880 kwam zijn schoonzoon, Samuel Sachs, bij hem in dienst. In 1898 had Goldman Sachs een kapitaal van 1,6 miljoen dollar.

Goldman Sachs begon met de handel op de New York Stock Exchange en bracht in 1906 zijn eerste beursgang (IPO) uit. Ook nam het bedrijf Sears, and Roebuck and Company over en Henry Goldman was de spil in deze deal omdat hij bevriend was met Julius Rosenwald, de eigenaar van Sears. Onder druk van partners nam Henry Goldman in 1917 echter ontslag. De familie Sachs had de controle over Goldman Sachs totdat Waddill Catchings in 1918 tot het bedrijf toetrad en hij tegen 1928 het grootste aandeel had. Aan het eind van de 19e eeuw breidde Goldman Sachs zich uit naar Europa, en na het einde van de Tweede Wereldoorlog was het bedrijf uitgegroeid tot een toonaangevende investeringsbank

De divisie Investment Banking werd in 1956 opgericht, en de handelsfranchise werd in 1969 opnieuw geopend. In november 1981 verwierf Goldman Sachs een bedrijf dat in grondstoffen handelde, J. Aron and Company, en fuseerde dit met de divisie Vastrentende Instrumenten. In 1986 werd de afdeling vermogensbeheer van Goldman Sachs opgericht, die zich vooral bezighoudt met de onderlinge fondsen en de hedgefondsen. Het bedrijf versterkte zijn Trading Business Lines en lanceerde voor het eerst papierloze handel in NYSE.

De financiële prestaties van Goldman Sachs werden zwaar getroffen door de economische recessie van 2007 en 2008. Het bedrijf ontving een investering van $ 10 miljard van het Amerikaanse ministerie van Financiën, die in november 2018 werd gegeven en in juni 2009 werd terugbetaald.

Het jaar 2017 was vrij goed voor Goldman Sachs, aangezien het bedrijf een netto-omzet van $ 32,07 miljard en een nettowinst van $ 4,29 miljard boekte. Het segment Investment Banking rapporteerde $ 7,37 miljard aan netto-inkomsten. Het bedrijf stond ook op de eerste plaats als het ging om wereldwijde fusies en overnames, samen met aandelen- en aandelenemissies.

De aandelenkoers van Goldman Sachs daalde tijdens de economische crisis tot een dieptepunt van 53 dollar, maar steeg in maart 2009 tot boven de 100 dollar en passeerde in mei 2015 ook het magische cijfer van 200 dollar. De aandelenkoers daalde halverwege 2016 weer tot $150, maar steeg begin 2018 weer tot boven de $250.

Huidige activiteiten en investeringen van Goldman Sachs

Goldman Sachs biedt over de hele wereld authentieke financiële diensten van wereldklasse aan. Het bedrijf is betrokken bij het aanbieden van investment banking en management, asset management, commercial banking, commodities, prime brokerage en mutual funds. Goldman Sachs is actief in vier segmenten

• Investeringsbankieren

Deze afdeling houdt zich bezig met het beheer van cliënten uit de openbare en de particuliere sector en biedt financiële adviesdiensten aan en stelt ondernemingen in staat kapitaal aan te trekken en de financiële gezondheid te verbeteren.

• Wereldwijde Markten

Deze afdeling stelt cliënten en klanten in staat financiële producten te kopen en te verkopen en tevens financiering en risico's doeltreffend te beheren.

• Beheer van activa

Deze eenheid helpt klanten en cliënten om hun financiële vermogen veilig te stellen en te laten groeien.

• Consumenten- en vermogensbeheer

Dit segment verleent diensten op het gebied van vermogensbeheer en bankadvies, waarbij wordt getracht ervoor te zorgen dat de cliënten hun financiële doelstellingen bereiken.

Risico en potentieel van Goldman Sachs omgeving

Goldman Sachs is 's werelds grootste onderneming in de financiële sector. Het biedt een breed scala van diensten aan klanten, grote bedrijven, overheidsinstanties, rijke individuele investeerders, en grote zakelijke organisaties.  De SWOT-analyse is een populaire techniek die een bedrijf in staat stelt zijn huidige prestaties te evalueren en de juiste toekomstplannen en -strategieën te maken. De SWOT-analyse van Goldman Sachs wordt gegeven door

• Sterke punten

Goldman Sachs is een gerenommeerd wereldmerk met een ongelooflijke positie in de financiële sector. De onderneming is over de hele wereld actief en biedt een gediversifieerde portefeuille aan. Het bedrijf heeft meer dan 38.000 werknemers en investeert veel in onderzoek en ontwikkeling (O&O) in vergelijking met zijn concurrenten. Goldman Sachs handhaaft een hoog niveau van klanttevredenheid. Veel van de bedrijfsfuncties zijn geautomatiseerd, waardoor de kosten zijn gedaald en de efficiëntie is verbeterd. De onderneming heeft het vermogen om enorme rendementen op kapitaalinvesteringen te genereren. Goldman Sachs onderhoudt sterke banden met dealers, detailhandelaars en leveranciers, waardoor de onderneming waar nodig een hefboomeffect kan creëren. 

• Zwakke punten

De belangrijkste zwakte van Goldman Sachs is dat het vaak te maken krijgt met rechtszaken van verschillende aard, zoals fraude, omkoping en het overnemen van obligaties. Het bedrijf had eerder te kampen met een wereldwijde economische recessie en problemen met handel met voorkennis. Goldman Sachs moet enorme bedragen aan huur betalen omdat het vastgoed wordt gehuurd en niet gekocht. Er is geen goede methode voor cash flow management. De strategieën die worden gepland en uitgevoerd, zijn gebaseerd op onderzoek van twee jaar eerder, terwijl in de snelle wereld van vandaag de trends snel veranderen.

• Kansen

Goldman Sachs kan zijn unieke en betrouwbare diensten aanbieden in opkomende economieën waar er een grote ruimte is voor investment banking. De onderneming moet haar segment Investment Banking en Asset Management verder uitbreiden en innoveren. De wereld wordt digitaal, en Goldman Sachs moet improviseren en online verkoop- en betalingsmogelijkheden aan de klanten aanbieden. Er is een zekere vermindering van belastingen en rente als gevolg van de pandemie van het Coronavirus die gunstig kan zijn voor het bedrijf.

• Bedreigingen

Goldman Sachs wordt geconfronteerd met de voortdurende uitdaging van veranderende overheidsvoorschriften, samen met economische neergangen en wereldwijde crises, zoals de aanhoudende Covid-19 die het bedrijfsleven aanzienlijk heeft beïnvloed. De variabele rentetarieven en de dalende weerssituatie hebben ook invloed op de prestaties van het bedrijf. Goldman Sachs heeft ook te maken met concurrentie van rivaliserende binnenlandse merken, waaronder Morgan Stanley en Merrill Lynch, aangezien de onderneming in talrijke landen actief is, zodat de wisselkoersschommelingen ook van invloed zijn op de verkoop en de inkomsten.

Aandelenanalyse van Goldman Sachs

Goldman Sachs is genoteerd aan en wordt actief verhandeld op de New York Stock Exchange (NYSE) met het tickersymbool "GS." De onderneming staat genoteerd in de sector "Financiën" en de bedrijfstak is "Investeringsbanken/makelaars. Goldman Sachs is ook lid van andere indices zoals de Dow Jones Industrial Average (DJIA), S&P-100 Index, en de S&P-500 Index.

De all-time high aandelenkoers van Goldman Sachs was $273,38 op 12 maart 2018, en de gemiddelde koers in de afgelopen 52 weken is $205,76.

De bedrijven over de hele wereld zijn aanzienlijk getroffen door het Coronavirus, en de financiële markten zijn niet in staat om de resultaten te krijgen zoals verwacht. Goldman Sachs zag in het tweede kwartaal echter een jarenlange recordstijging van de omzet. De winst per aandeel (WPA) zou naar verwachting met 27% dalen tot $4,27, terwijl de WPA met 7,7% steeg tot $6,26. De omzet zou 7% stijgen tot $10,07 miljard, maar raakte met 11% $13,3 miljard.

De inkomsten uit de handel in vastrentende waarden van Goldman Sachs stegen ongelooflijk tot $4,24 miljard, met 149%, wat de beste was in de laatste negen jaar. De aandelen van het bedrijf stegen tot $2,94 miljard, met 46%, wat het beste was in 11 jaar. Wat de verschillende segmenten betreft, noteerde Investment Banking 2,66 miljard dollar, goed voor 36%. Consumer and Wealth Management klom tot $1,36 miljard met 9%. Het vermogensbeheer daalde echter van 17,2% tot $2,1 miljard.

Bovenstaande informatie is uitsluitend bedoeld voor educatieve doeleinden en kan niet worden beschouwd als beleggingsadvies. In het verleden behaalde resultaten zijn geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.