Der CFD Handel wir immer populärer. Selbst Investoren mit kleinerem
Budget entdecken die Vorteile des Handels mit Differenzkontrakten.
Der Vorteil dieses Finanzprodukts liegt in dem geringen benötigten
Kapital. Im Gegensatz zu anderen Handelsinstrumenten braucht der
Investor nicht die Werte zu erwerben, er eröffnet nur einen
Differenzkontrakt und setzt auf steigende oder fallende Kurse. Der
Gewinn wird dann durch die Differenz der Kurse des Basiswerts
erzielt.
CFDs (Contracts for difference) oder Differenzkontrakte werden als
Derivate bezeichnet, die hochspekulativ sein können. Im Prinzip
schließen Sie mit einem Differenzkontrakt einen Vertrag mit dem
Broker ein, auf dem Sie auf einen steigenden oder fallenden
Basiswert setzen. Da Sie den Basiswert nicht erwerben müssen, können
Sie mit Werten arbeiten, die Sie sich normalerweise nicht erlauben
könnten. Die Broker verlangen nur einen geringen Anteil der Kosten
des Basiswerts, um einen Differenzkontrakt zu eröffnen.
Dies erfordert natürlich auch eine gute Marktkenntnis, da dieser
Markt sehr volatil ist und der Handel mit CFDs als hohes Risiko
angesehen wird. Händler können versuchen, die Risiken des
CFD-Handels mit guter Kenntnis und tiefer Marktanalyse zu managen,
aber da es sich um ein hochspekulatives Finanzprodukt handelt, lässt
sich das Risiko eines signifikanten Verlustes nie ganz vermeiden.
Wie funktioniert der CFD Handel?
Die Idee hinter dem CFD basiert darauf, den Investoren ein
Finanzinstrument anbieten zu können, mit dem Sie mit wenig Kapital
an den Wertentwicklungen und den Kursveränderungen profitieren
können. Das Angebot an Differenzkontrakten ist heutzutage
vielfältig. Sie können Kontrakte für Aktien, Devisen, Rohstoffe
Indizes und Kryptowährungen eröffnen.
Die Basis für den Gewinn im CFD-Trading ist der Spread. Er
bezeichnet die Differenz des Kurses des gehandelten Basiswerts beim
Kauf und Verkauf. Der Anleger kann auf einen steigenden
(Long-Position) oder einen fallenden Kurs (Short-Position) setzen.
Der Broker, mit dem der Differenzkontrakt abgeschlossen wurde, kann
die Werte erwerben, wird aber nicht dazu gezwungen. Dadurch entsteht
eine Hebelwirkung, mit dem der Broker den Kontrakt anbietet. Der
Investor braucht also nicht den Basiswert zu erwerben und kann mit
seinem Kapital ein viel höheren Gewinn oder auch Verlust erzielen.
Tatsächlich wird nur ein Bruchteil des Kapitals benötigt, um an den
Verlusten oder Gewinnen zu profitieren, als beim traditionellen
Aktienhandel.
Da Differenzkontrakte in der Regel über einen kurzen Zeitraum
gehandelt werden, kann der Anleger von den Preisbewegungen
profitieren. Aufgrund des geringen Kapitaleinsatzes ist der Handel
mit CFDs für viele Händler ein interessantes Finanzprodukt.
CFD Kosten
Beim CFD Handel können unterschiedliche Kosten entstehen.
Margin: Der Margin Betrag wird vom Händler beim Eröffnen eines
Differenzvertrags verlangt. Er ist die Sicherheit des Händlers um
die Finanzierungskosten abzudecken. Die Höhe des Margin wird mit
dem Basiswert und der Hebelwirkung festgelegt.
Spread: Sind die Kosten, die der Basiswert erst steigen und fallen muss,
damit der CFD Trader einen Gewinn erzielen kann. Der Wert wird aus
dem Verkaufs- und dem Einkaufspreis berechnet. Je geringer der
Spread ist, desto schneller kann mit dem CFD Kontrakt ein Gewinn
und auch Verlust erzielt werden.
Swap: Differenzkontrakte werden normalerweise nur über den
Intraday-Geschäftstag gehalten. Wenn Sie aber trotzdem über Nacht
gehalten werden, verlangen die Börsen Swap-Kosten, die eine
Finanzierung über die Nacht darstellen.
Kommission: Je nach Börse kann eine Kommission pro
abgeschlossenen Differenzvertrag anfallen. Bei einigen
vermögenswerte können höhere Handelskommissionen anfallen.
Das CFD Trading mit verschiedenen vermögenswerte
Die Differenzkontrakte sind Derivate, die immer auf anderen
Basiswerten basieren. Diese Basiswerte können auf fast allen Märkten
gehandelt werden. Mit dem Zugang zu diesem Finanzinstrument erhalten
Investoren also Zugriff auf viele Finanzmärkte, die Ihnen
normalerweise ohne Zugriff auf einen CFD Markt nicht zur Verfügung
stehen.
Forex
Der Forex-Markt bietet die Möglichkeit Währungen zu handeln. Sie
werden immer in Paarungen angeboten. Die meisten Broker bieten die
wichtigsten Währungspaare (Forex Mayors) an, außerdem werden
exotische Währungspaare angeboten, wie USD/CZK.
Der Devisenmarkt ist volatil und bietet Anlegern viele
Möglichkeiten, eine gute Rendite zu erzielen. Die Kunden denken aber
seit jeher, dass mit einer hohen Volatilität auch ein hohes
Verlustrisiko verbunden ist. Da die Märkte nur am Wochenende
geschlossen sind, können Investoren die ganze Woche über 24 Stunden
mit den verschiedenen Währungspaaren handeln.
Indizes
Indizes
werden angeboten, um die Entwicklung einer Gruppe von Aktien über
einen Zeitraum verfolgen zu können. Der in Deutschland bekanntesten
Index ist wohl der Dax. Er repräsentiert die 30 erfolgreichsten
Aktienwerte Deutschlands. Den gleichen Zweck erfüllt der
amerikanische Dow-Jones und der japanische Nikkei Index.
Die Indizes sollen eine Zusammenfassung eines bestimmten Marktes
abbilden und werden auch für viele Nischenmärkte genutzt. Insgesamt
werden mehr als 850 verschiedene DAX-Indices in Deutschland
angeboten. Sie werden folgenden Familien zugeordnet:
Die Zusammenstellung der Börsenindizes werden von Ratingagenturen
und Indexanbietern nach genauen Regeln und Maßstäben gemacht. Sie
versuchen die Werte aufzunehmen, die an dem entsprechenden Markt die
wichtigste Rolle spielen.
Rohstoffe
Rohstoffe
stellen eine eigene Anlageklasse dar. Sie können nicht wie
Kapitalanlagen durch Kapitalgutpreismodelle oder Barwertberechnung
bewertet werden. Rohstoffe generieren auch keine Zinsen oder
Dividenden, wie andere Finanzinstrumente.
Rohstoffe sind anlagefähige Güter, deren Preis sich ausschließlich
nach dem Angebot und der Nachfrage richtet. Die Terminpreise werden
also auf Basis von Schätzungen festgelegt, aufgrund des
wahrscheinlichen Preises zum Verkaufstermin.
Rohstoffe können eine aufregende Handelserfahrung bieten undkönnen
als Diversifizierung des Handelskontos genutzt werden.
Rohstoffe können in folgenden Gruppen unterteilt werden:
Fossile
Energieträger Erdöl, Benzin, Erdgas,….
Edelmetalle
Gold, Silber, Platin,…
Industriemetalle
Kupfer, Eisen, Aluminium,…
Agrarprodukte
Weizen, Kaffee, Baumwolle,…
Viehwirtschaft
Schweinefleich, Rindfleisch,…
Aktien
Wenn Sie eine
Aktie kaufen, kaufen Sie einen Anteil an einem Aktienunternehmen (AG). Das
Eigenkapital des Unternehmens wird durch die Anzahl der Aktien
geteilt, die ausgegeben wurden. Wurden von der AG 100.000 Aktien
ausgegeben, der Aktionär besitzt 100% des Unternehmens.
Unternehmen gehen in den meisten Fällen an die Börse, um ihren
Finanzierungsbedarf zu decken. Mit dem Geld, das durch den Verkauf
von Aktien aufgebracht wird, können Investitionen oder
Kapitalerhöhungen vorgenommen werden.
In der Regel wird jährlich eine Dividende an die Aktionäre
ausgezahlt.
Der Wert der Aktien kann sich durch die aktuelle finanzielle oder
Auftragslage des Unternehmens verändern. AGs müssen jährlich eine
Aktionärsversammlung abhalten, um über wichtige
Unternehmensentscheidungen abzustimmen und um die ausführliche
Geschäftslage mitzuteilen.
Kryptowährungen
Kryptowährungen entstanden in den letzten zwanzig Jahren und wurden
als unabhängige Währung entwickelt, die von keinem Land kontrolliert
werden. Mit den Kryptowährungen sollte in erster Linie Zahlungen im
Internet ermöglicht werden.
Die Sicherheit der Kryptowährungen wird durch die Blockchain
gewährleistet, die Aufzeichnungen über die verschiedenen Vorgänge
auf vielen Servern durch das Internet aufzeichnet. Die
Kryptowährungen gelten dadurch als besonders sicher, sie bieten aber
für mutige Investoren noch viele andere Vorteile.
Die Währungen auf dem Forex-Markt werden durch die Ausgabeländer
gestützt. Ein Land ist nicht daran interessiert, dass die eigene
Währung zu sehr schwankt. Die entsprechenden Zentralbanken haben
einige Möglichkeiten die entsprechenden Währungen zu stabilisieren.
Bei Kryptowährungen gibt es keine Institutionen, die im Falle eines
Preisverfalls oder Preisanstiegs eingreifen können.
Die
Kryptowährungen können wie beim
Forex-Handel
mit einer anderen Basiswährungen gehandelt werden. Kryptowährungen
sind beliebte Werte im Differenzkontrakthandel.
Welche Rolle spielt die Marge beim CFD Trading
Die CFD-Marge spielt beim Handel mit Differenzkontrakten eine große
Rolle. Anleger müssen bei der Eröffnung eines Kontrakts nur einen
kleinen Teil des Werts als Marge hinterlegen. Der maximal verfügbare
Hebel wird von der Europäischen Wertpapier- und
Marktaufsichtsbehörde (ESMA) nach dem Basiswert festgelegt.
Differenzprodukte werden auch als Handel mit Marge bezeichnet, die
für den Broker als Sicherheitsleistung dient. Die Hebelwirkung und
die Marge stehen also beim Handel mit Differenzkontrakten in einem
direkten Zusammenhang.
Die Vorteile und Risiken des CFD Handels
Differenzkontrakte sind kurzfristige Finanzinstrumente, mit denen
Anleger von geringen Kursbewegungen profitieren können. Der Handel
mit CFD kann dadurch besonders von volatilen Werten profitieren.
Durch den Hebel braucht der Investor nicht die gesamten Kosten des
Basiswerts aufbringen, kann aber voll von den Kursbewegungen
profitieren.
Durch die Möglichkeit auf fallende und steigende Kurswerte setzen zu
können, macht das CFD Trading auch in schlechten Marktzeiten
interessant. Die Gewinne können beim CFD Trading also unabhängig von
der langfristigen Entwicklung der verschiedenen Märkte erzielt
werden.
Durch die Hebelwirkung und die direkte Bindung an die fallenden und
steigenden Kurse können Differenzkontrakte aber auch äußerst
gefährlich sein. Der Anleger kann bei volatilen Werten auch leicht
in den negativen Bereich geraten und die komplette Marge verlieren.
Wichtig ist auch, dass beim CFD-Trading kein Anteil an einem
Unternehmen oder einem Basiswert erworben wird. Der Anleger erhält
kein Stimmrecht, wie es beim normalen Aktienhandel üblich ist und
kann auf den Hauptversammlungen auf keinen Einfluss die
Unternehmensführung nehmen.
Fazit
Wir haben versucht Ihnen alle CFD Trading Tipps auf einer Seite
anbieten zu können und Sie so optimal auf diese Handelsform
vorzubereiten. Differenzkontrakte bieten dem Anleger gute
Gewinnmöglichkeiten, da der Kapitalbedarf durch die Hebelwirkung
geringgehalten wird.
Trotzdem wollen wir darauf hinweisen, dass es besonders für diese
Handelsform wichtig ist, sich über die Basiswerte genau zu
informieren, um ein Verlustrisiko zu minimieren. Die Hebelwirkung
wirkt sich in beide Richtungen aus, in den Gewinn- und
Verlustbereich. Testen Sie alle Strategien, um sich optimal auf den
Handel vorzubereiten.
Wie können Differenzkontrakte auf R1Investing gehandelt werden?
Wie können Sie CFDs auf R1Investing.com handeln? Mit einem
Handelskonto von R1Investing steht Ihnen eine große Auswahl von
vermögenswerte zur Verfügung. Mit Ihrem Konto haben Sie die
Möglichkeit Kryptowährungen, Forex-Paare, Edelmetalle und viele
andere Basiswerte zu handeln. Die Eröffnung eines Konto dauert nur
wenige Minuten.
Außerdem stellen wir Ihnen viele Möglichkeiten zur Verfügung, damit
Sie sich gründlich über den Handel mit Differenzkontrakten
informieren können. Persönliche Kundenberater stehen Ihnen jederzeit
zur Verfügung, wenn Sie fragen zum Handel mit CFDs haben.
Häufig gestellte Fragen: Wie Funktioniert CFD Handel?
Ist CFD-Trading ohne Hebel möglich?
Das CFD Trading ist ein Hebelprodukt, bei dem Sie nur einen
Bruchteil der Kosten der Basiswerte investieren müssen. Der Anleger
muss nur eine Sicherheit in Form der Marge hinterlegen und kann von
der vollen Kursveränderung des Basiswert profitieren.
Ohne Hebel wäre das CFD Trading ein normaler Kauf von Basiswerten,
für den Sie den vollen Preis zum Erwerb aufbringen müssen.
Welche CFDs handeln?
Die Anzahl der möglichen Basiswerte, die mit Differenzkontrakten
gehandelt werden können, hängt von dem Broker ab. Im Prinzip
können alle frei handelbaren Basiswerte mit CFDs gehandelt
werden.
Wie lange kann man CFD halten?
CFDs gelten als kurzfristige Finanzinstrumente, die meistens am
gleichen Tag wieder aufgelöst oder bei nicht erreichten Kurszielen,
auch über Nacht gehalten werden können.
Nur in seltenen Fällen werden Differenzkontrakte auch unbefristet
gehalten.
Die obigen Informationen können nicht als Anlageberatung angesehen
werden, und die Ergebnisse der Vergangenheit lassen keine
Rückschlüsse auf die zukünftige Performance zu.
