A Regra de Negociação Passiva 5/15
Uma estratégia de investimento contém todos os elementos que ajudam um investidor a basear a sua decisão ao negociar, como objetivos, ações, necessidades futuras e gestão de risco. O principal objetivo de quase todos os investimentos é aumentar o potencial de adquirir lucro e minimizar as perdas. Muitas estratégias de investimento são baseadas na valorização do capital e oferecem um rápido crescimento aos investidores. Há, também, estratégias de baixo risco que permitem ao investidor proteger o seu investimento a longo prazo.
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A Regra de Negociação Passiva 5/15
A valorização do capital é a subida do valor de mercado de um investimento, conhecida também como a diferença entre o preço de compra e o de venda. Por exemplo, como investidor, se você comprar uma ação a um preço de £10 e este preço subir para £12, significa uma valorização de capital de £2. Alguns dos melhores investimentos para valorização de capital incluem ações, commodities, fundos “exchange-traded” (ETF), fundos de investimentos (mutual funds) e o mercado imobiliário.
A gestão de risco é um elemento-chave do investimento, que garante que um investidor tenha um plano sólido que tente minimizar o risco de perdas financeiras. As duas abordagens mais comuns de investir são a “Negociação Ativa” e a “Negociação Passiva”. Como o próprio nome indica, a negociação ativa consiste numa estratégia onde os traders se focam em objetivos a curto prazo e procuram ganhar dinheiro rápido, através da negociação constante.
A negociação ativa pode trazer lucros significativos, assim como há uma probabilidade de perda
considerável. A negociação passiva, por outro lado, é uma estratégia a longo prazo onde um
investidor cria um plano, investe e espera por um ganho potencial no futuro.
Negociação Passiva
A negociação passiva, também conhecida como investimento passivo, tem seu foco na estratégia de comprar e manter um investimento a longo prazo, ao invés da participar de negociações frequentes. O investimento passivo é bastante popular entre investidores de longo prazo que querem relaxar e capitalizar na tendência de crescimento do mercado. Há, também, a vantagem dos baixos custos de transação devido à baixa frequência de negociação.
O elemento principal da negociação passiva é a maximização dos ganhos com esforços mínimos de compra e venda. É a estratégia clássica de “Comprar e Manter”, onde os investidores evitam negociar frequentemente e confiam no crescimento gradual do mercado para um potencial aumento do valor do ativo ao longo do tempo. Algumas opções de investimento passivo que podem ser incluídas no portfólio são fundos de índice, ETF e fundos de investimento. Os fundos passivos se dividem entre várias opções de participação individual, em oposição a títulos individuais, como ações e obrigações.
A Diferença entre Negociação Ativa e Investimento Passivo
Tanto a negociação ativa como a passiva são tipos de estratégias de investimento, mas se opõem completamente quanto às técnicas de compra e venda. Os traders ativos acreditam em negociar constantemente e aproveitar qualquer oportunidade que apareça. Por outro lado, os traders passivos acreditam num crescimento estável do mercado a longo prazo.
As vantagens da negociação passiva incluem baixos custos de transação e transparência ao negociar. As desvantagens da negociação passiva envolvem uma menor variedade entre as opções de investimento e os baixos retornos potenciais. As vantagens de negociação ativa são os maiores retornos potenciais, a flexibilidade e a cobertura de apostas com as opções de venda “put” e “short”. As desvantagens de negociação ativa são os altos custos de transação e o maior risco.
| Negociação Ativa | Investimento Passivo |
|---|---|
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A Regra 5/15 em Negociação Passiva
Um dos métodos populares de investimento com baixos riscos inclui a rigorosa “regra 5/15”. A regra de gestão de risco 5/15 é utilizada para representar a percentagem de investimento de uma única negociação em comparação à percentagem de investimento de todo o portfólio. Por exemplo, se você tem £10,000, de acordo com a regra 5/15 pode ariscar até 5%, o que significa arriscar £500 para qualquer negociação e até £1500 de todo o portfólio.
Em palavras simples, se um investidor arrisca £500 (5%) numa única negociação, ao mesmo tempo, ele tem a opção de abrir mais dois trades a um risco adicional de (10%), ou seja, £500 para cada uma das duas negociações. Contudo, o risco total de todas as posições abertas não deve exceder 15%.
Negociação Passiva de Forex
As estratégias ativa e passiva são, efetivamente, utilizadas no mercado de ações para obter lucro potencial, mas ambas também podem ser úteis em todos os mercados. Os investidores procuram sempre por oportunidades de gerar lucro, e a negociação passiva pode ser uma boa opção para os principiantes. Há três ferramentas fundamentais que podem ajudar um trader passivo:
- Ideia de negociação (Sinais)
Uma ideia de negociação representa uma pequena parte de informação que pode ajudar o novo trader a entender em qual par cambial deve negociar e quando. O sinal pode indicar aos traders um momento particular em que é viável entrar ou sair de uma negociação. Os dois sinais incluem um sinal de “Comprar” ou “Vender”, mas dependem da ordem, que pode ser de mercado, limite, ou pendente.
- Negociação Copiada
A negociação de cópia é uma forma passiva de trading, na qual os traders partilham informações sobre as operações que estão a efetuar e permitem que outros traders as imitem ou copiem. Por isto, o termo “negociação copiada” também é chamado de “negociação social”. Os traders amadores podem copiar a posição de um trader experiente.
Por exemplo, na negociação copiada, você liga o seu perfil ao de um trader experiente. Quando ele abre ou fecha uma operação, o seu perfil também irá abrir e fechar igualmente. Você pode copiar as posições e ações do mercado de Forex. O melhor, é que você pode aprender os truques e ver como um trader com experiência opera. No entanto, você deve encontrar um trader confiável cujas negociações pode copiar.
- Robôs Forex
A forma mais passiva de negociar é utilizando “robôs de negociação”, que consistem em sistemas programados para negociar pelo trader. Esta ferramenta requer um esforço mínimo, pois você precisa, apenas, definir o lucro (Take Profit), o nível aceitável de risco e a dimensão de limite de perdas (Stop Loss), além de supervisionar o mercado por si mesmo.
Para negociar em um momento específico, um algoritmo integrado é programado no robô de negociação e ele irá operar conforme os sinais predefinidos. Quando as condições predeterminadas do mercado ocorrerem, o robô, diretamente, irá abrir ou fechar a negociação.
A informação acima é apenas para propósitos educacionais e não pode ser considerada aconselhamento de investimento. Performance passada não é um indicador confiável de resultados futuros.
