São cada vez mais as pessoas que desejam fazer investimentos nos mercados financeiros por diversas razões, sendo que a principal se prende pela possibilidade de conseguir uma fonte de rendimento extra.
Se é do seu interesse saber mais sobre este tipo de investimentos ficar a par de conceitos como o que é um CFD vai ajudá-lo a decidir que tipo de investimentos mais se adequam ao seu perfil e como pode investir o seu dinheiro.
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Neste guia essencial vai ficar a saber o que é um CFD, como fazer trading de CFD, além de outros parâmetros importantes para se iniciar neste tipo de investimentos.
Menu de navegação:
- CFD o que é?
- Como funciona o CFD trading?
- As várias etapas de CFD trading
- Dicas importantes sobre o cfd trading
- As estratégias mais populares no trading de cfds
- Vantagens e desvantagens dos CFDs
- Conceito de short selling
- Principais ativos que pode negociar com CFDs
- Conclusão
- FAQ
O que são os CFDs?
Um CFD significa “Contrato por diferença” que permitem fazer-se especulação sobre o aumento ou queda de preços de determinado ativo sem necessidade de o adquirir e permite negociar em diversos mercados como o mercado das ações, forex, índices e bens.
Quando adquire um CFD de ação, não possui a ação mas tem um contrato com um intermediário que vai refletir as oscilações do valor da cotação dessa ação.
Um CFD é um instrumento financeiro conhecido como derivado, que tal como o nome indica deriva de outro instrumento financeiro que tecnicamente é chamado de ativo base.
Os contratos por diferença começaram a ser utilizados em Inglaterra, no inicio da década de 1990 com o objetivo de criar um instrumento útil para grandes fundos de investimento posicionados na Bolsa de Londres de modo a conseguirem realizar operações de proteção, ‘hedge’.
Uma operação ‘hedge’ é uma das estratégias usadas por grandes fundos de ações de modo a reduzir a exposição às movimentações do mercado que não sejam oportunas para o investidor.
Os CFDs têm duas características importantes que os tornaram populares entre investidores, a possibilidade de poder comprar e vender esse instrumento através de um sistema de alavancagem e o facto da negociação de um CFD não implicar a transferência da custódia dessas ações.
Para além disso, os derivados tornaram-se bastante apelativos para os investidores uma vez que a estrutura de custo por operação é bastante simples e transparente.
Qual é o valor do CFD?
O valor do CFD é calculado através da diferença entre o valor de determinado ativo no momento da entrada de uma transação e o valor desse ativo no momento em que o contrato é feito e se dá a saída da posição.
Como funciona o CFD trading?
O CFD trading é a compra e venda de contratos por diferença através de um intermediário como a R1Investing.
Os ganhos ou perdas que o investidor possa ter vai depender da duração do cfd trading mas também se a sua previsão estiver ou não correta.
Existem 3 conceitos fundamentais do CFD trading:
1. Conceito de longo e curto
O conceito de curto e longo nos contratos por diferença dizem respeito à posição que o investidor toma perante um cfd trader.
No cfd trading o investidor pode especular sobre os movimentos dos preços do mercado em qualquer direção, o que significa que se for “longo” o investidor acredita que o preço do ativo irá aumentar e se for “curto” o investidor acredita que o preço do ativo vai cair.
2. Conceito de alavancagem
O conceito de alavancagem significa a possibilidade de ganhar exposição numa grande posição sem necessidade de comprometer o custo total desde o início da transação.
O uso da alavancagem permite que o investidor distribua de forma mais eficaz o capital que pretende investir, mas é importante reter também que, assim como, os ganhos podem ser maiores o mesmo também é válido para as perdas.
3. Conceito de negociação com margem
Forma diferente de descrever a alavancagem e que significa a quantidade de dinheiro necessária para abrir e manter uma posição alavancada e que é representada por uma fração do tamanho total da posição.
Quando se faz cfd trading existem dois tipos de margem, a margem de depósito para conseguir abrir a posição e uma margem de manutenção necessária para caso fique próximo de sofrer perdas que os fundos da sua conta não cubram.
Quando acontece uma margem de manutenção, o investidor pode receber uma mensagem do seu intermediário para que coloque mais fundos na sua conta, caso não o faça a sua posição poderá ser fechada independentemente das perdas que possam decorrer.
Para além destes conceitos é importante também conhecer alguns recursos disponíveis dos cfds:
- Propagação e comissão: os preços de cfds são cotados no preço de venda que é o preço pelo qual o investidor pode abrir um cfd curto e pelo preço da oferta que é o preço pelo qual o investidor pode abrir um cfd longo;
- Tamanho da oferta: os cfds são negociados em lotes e o tamanho da oferta vai variar conforme o ativo subjacente que está a ser negociado no mercado;
- Duração: os tradings de cfds na sua maioria não têm prazo fixo, o que acontece é que a posição é fechada colocando-se uma negociação da posição oposta àquela que se abriu;
- Lucros e perdas: os lucros e perdas são obtidos pela multiplicação do tamanho da transação pelo valor de cada cfd e depois multiplicado esse valor pela diferença de pontos entre o preço de quando o investidor abriu posição e de quando o fechou.
As várias etapas de CFD trading
Sabendo o cfd meaning é possível elaborar um passo-a-passo simplificado das etapas do cfd trading:
- Escolher o instrumento no qual deseja investir, seja um par de moedas, prata ou um determinado índice, este é a primeira etapa do trading de cfd;
- Escolher se quer comprar ou vender, de forma a planear a sua estratégia e posição;
- Avaliar o risco da sua negociação, isto significa também selecionar o “Stop loss” que deseja e a ordem de “stop loss garantido” para que consiga controlar as suas perdas;
- Monitorize a sua posição de forma a perceber em tempo real como o mercado se está a comportar;
- Feche a posição manualmente caso esta não feche automaticamente com um “stop loss”.
Para além das dicas acima é importante questionar-se em que mercados vai negociar, quais os derivados e que estratégias vai seguir.
Fique a par dos horários de negociação já que nem todos os ativos financeiros são negociados com a mesma intensidade nos mesmos horários. Verifique o horário de operação dos ativos que pretende negociar através de CFDs antes de começar a sua negociação.
Como este género de negociações pode parecer bastante confusa principalmente para investidores iniciantes pode ser interessante começar a explorar a plataforma de negociação em modo de demonstração para conseguir familiarizar-se com todas as ferramentas disponibilizadas pela plataforma, ao mesmo tempo que consegue sentir sem risco o que é a negociação com CFDs.
No entanto, antes de tudo defina o seu plano de gerenciamento de risco e defina com clareza o quanto pode investir e mais importante o que pode perder. Nunca invista dinheiro que selecionou para outras despesas importantes do seu dia-a-dia como contas mensais ou alimentação. Apenas invista aquilo que pode perder.
Estes passos são os passos base de um cfd trading e que por norma ficam a cargo do seu intermediário de investimento como é o caso da R1Investing.
Dicas importantes sobre o cfd trading
Ao optar pela R1Investing para realizar o seu trading de cfds estará certo de que os seus investimentos serão tratados de forma séria e responsável, sempre com a intenção de rentabilizar os seus investimentos, ainda com todos os riscos associados deste tipo de investimentos.
Dicas importantes para fazer trading de cfds:
- Não se ligue emocionalmente a um trade perdido e não venda demasiado rápido um negócio lucrativo;
- Seja racional, este não é uma atividade para emoções. Dê sempre lugar à razão;
- Não invista tudo num único lugar;
- Faça um mix entre as análises fundamentais e as análises técnicas para decidir as suas posições;
- Espere pelo momento certo;
- Não continue a investir dinheiro para salvar trades que estão perdidas à partida;
- Use bem as ferramentas de “stop loss”.
As estratégias mais populares no trading de cfds
São duas as estratégias mais populares no trading de cfds:
- Colocar-se numa posição longa quando pensa que o valor subjacente do cfd vai aumentar e vai posicionar-se como comprador desse cfd. Mais tarde venderá o cfd e obterá o lucro caso o valor do ativo subjacente tiver aumentado, caso contrário perderá dinheiro.
- Vende um cfd a descoberto antes de o comprar e posiciona-se numa posição curta no caso de achar que o valor subjacente do cfd vai cair. Mais tarde consegue lucro se o valor do cfd tiver baixado, caso contrário perderá dinheiro.
Vantagens e desvantagens dos CFDs
| Vantagens | Desvantagens |
|---|---|
| Maior alavancagem | Os traders pagam o spread |
| Acesso ao mercado global numa só plataforma | Riscos elevados |
| Sem regras de empréstimo | Sem regulamentação |
| Desempenho profissional sem taxas | |
| Sem requisitos de negociação diários | |
| Variedade de oportunidades de trading |
Conceito de short selling
Através dos contratos por diferença é possível negociar em diversos ativos como ações, metais, entre outros e um dos conceitos que deve ser percebido para negociar através de derivados é o de ‘short selling’.
O ‘short selling’ ou vendas a curto dão-lhe a oportunidade potencial de conseguir ganhar dinheiro quando os mercados sobem e descem.
No caso de prever que que o valor das ações ou índice vá descer poderá vender a ação com a intenção de conseguir obter ganhos para comprar mais tarde essa mesma ação a um preço mais baixo.
As vendas de ‘short selling’ terminam quando compra a mesma quantidade de ações ou de índices.
Veja o exemplo para conseguir entender melhor este conceito:
Suponha que o preço de uma ação da Apple é de 30 dólares e você prevê que esta vá desvalorizar. Vai vender 100 ações por este valor, mais tarde, quando as ações passarem a valer, por exemplo, 25 dólares, você irá comprar a mesma quantidade de ações, fechando a sua posição e obtendo ganhos de 5 dólares por ação, perfazendo 500 dólares de ganhos no total.
Apesar de o CFD ser um instrumento e não um ativo, dá ao investidor determinados direitos que os proprietários dos ativo base também possuem. Os investidores de contratos por diferença têm direito aos dividendos de divisão ou fusão do capital acionista, mas os CFDs não dão direito à propriedade dos ativos da empresa, nem o direito de votar e não são transferíveis.
Os CFDs também não lhe dão a possibilidade de serem negociados em mercados regulados e os geradores de mercado que oferecem este instrumento têm o direito de fechar posições dos seus clientes sempre que o considerem necessário.
No dia em que são fechadas, as transações de CFDs são igualmente terminadas.
Principais ativos que pode negociar com CFDs
Estes são os principais ativos que tem disponíveis para negociar através de contratos por diferença, CFDs:
- Pares de divisas no mercado Forex, sendo que este é um mercado que se adapta muito bem à utilização de contratos por diferença uma vez que possui grande volatilidade e mudanças de tendência;
- CFDs de ações nas principais bolsas de ações em todo o mundo que permite a que milhares de investidores tenham acesso a este mercado, que de outra forma sem o uso de CFDs necessitariam de um capital muito maior para negociar nele já que necessitavam realmente de adquirir as ações propriamente ditas;
- Índices bolsistas que permitem negociar nos principais índices bolsistas presentes nas bolsas de valores mundiais como o Nasdaq, ou S&P500, entre outros;
- Matérias- primas como é o caso do ouro, prata, ou petróleo.
Se deseja saber mais sobre os diferentes ativos onde pode negociar CFDs visite a página da R1Investing e escolha os derivados de ativos que melhor se adequam ao seu perfil de investidor.
Conclusão
Apesar dos riscos associados, o cfd trading é uma oportunidade de investimento que cativa cada vez mais pessoas e que pode trazer a possibilidade de ganhos, principalmente quando é feito por meio de intermediários certificados e credíveis como é o caso da R1Investing.
Com a R1Investing tem a garantia de que o cfd trading é feito com seriedade e empenho por parte da nossa equipa e com várias vantagens associadas:
- Trading com alavancagem;
- Sem comissões pelos depósitos realizados;
- Intermediário regulamentado;
- Suporte especializado de Segunda a Domingo das 7:00-17:00 GMT;
- Entre outras.
Para saber mais sobre este ou outros assuntos consulte o nosso website R1Investing.com e conheça o mundo do cfd trading.
FAQ
O que é a negociação com cfds?
É uma forma que lhe permite especular sobre a oscilação de preço dos mercados financeiros globais.
Como funcionam os CFDs?
Um contrato por diferença, CFD é um contrato entre o investidor e um banco de investimento ou empresa de spread onde no final do contrato as partes envolvidas trocam a diferença entre os preços de abertura e fecho de um determinado ativo financeiro.
O que posso negociar com cfds?
É possível negociar índices, mercadorias, ações, tesouros, entre outros.
É um proprietário de negócio de CFDs?
A R1Investing é um intermediário regulamentado parceiro de cfds trading onde poderá fazer os seus investimentos de forma segura e contar com uma equipa competente.
O cfd trading é legal?
São alguns os países que não permitem cfd trading, mas existem várias localizações onde é possível fazer cfd trading sem problema.
O trading de cfd é seguro?
Se optar por intermediários de confiança como a R1Investing o cfd trading é seguro, contudo, é um investimento de risco e isso deverá ser tido em conta.
Que taxas tenho de pagar com cfd trading?
Esta é uma atividade colocada na mesma categoria das atividades de apostas desportivas e como tal os ganhos obtidos não estão sujeitas a imposto. No entanto, é importante confirmar com o seu intermediário outro tipo de taxas a que possa estar sujeito.
As informações acima referidas não podem ser consideradas conselhos de investimento, sendo que os resultados passados não indicam os desempenhos futuros.