Atualmente são cada vez mais as pessoas que procuram novas oportunidades de negociação que sejam potencialmente mais vantajosas do que as tradicionalmente já existentes.
Os CFD têm -se tornado cada vez mais populares entre negociantes dada a sua potencial possibilidade de ganhos através da especulação dos movimentos de preços de diferentes ativos financeiros sem a necessidade de adquirir esses ativos.
Mas o que são na verdade CFDs e como se pode tornar num CFD trader? Este artigo elaborado pela equipa da R1Investing vai-lhe explicar não só a definição de CFD como irá ainda perceber a forma de funcionamento e que estratégias de negociação com CFDs poderá utilizar.
Se deseja se tornar num CFD trader, este é o artigo certo para si!
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Menu de navegação:
- O que são CFDs
- Como funciona o CFD trading
- Conheça o efeito de alavancagem nos CFDs
- CFD trading strategies – As estratégias que pode aplicar na negociação CFDs
- Ativos que se podem negociar com CFDs
- Como começar a negociar CFDs
- Vantagens e desvantagens de negociar com CFDs
- Conclusão
- FAQ
O que são CFDs
CFD é o acrónimo para contrato por diferença, que são instrumentos financeiros cada vez mais populares que permitem negociar a oscilação de preço de determinado ativo financeiro em mercados globais sem possuir esses ativos.
O CFD trading é realizado por intermédio de corretoras que servem de intermediários à negociação e que facilitam todo o processo.
Nos CFDs não está a adquirir os ativos financeiros, mas irá negociar a diferença de preço do ativo quando abriu o contrato e quando ele foi fechado, sendo que este período de tempo entre a abertura e fecho de contrato não é fixo.
Os contratos por diferença permitem a negociação de inúmeros ativos diferentes, como ações, criptomoedas, mercadorias, bens, etc.
Como funciona o CFD trading
A forma de funcionamento do CFD trading só pode ser explicada se primeiro entender o conceito de margem de negociação ou o trading por alavancagem.
Este trading por alavancagem é possível através da abertura de conta numa corretora como acontece com a R1Investing onde irá ter a possibilidade de negociar posições maiores através da alavancagem com um valor de investimento menor o que lhe permitirá aumentar potencialmente os seus ganhos com menor investimento.
No entanto, o sistema de alavancagem faz também com que em caso de perdas estas sejam igualmente aumentadas e daí que seja importante que seja utilizada de forma ponderada.
Na negociação por CFD vai especular se os preços de determinado ativo irão subir ou descer.
- Se acha que vão subir irá adquirir o ativo subjacente ou ‘age long’;
- Se acha que vão descer irá vender o ativo ou ‘age short’;
- É também possível negociar a diferença entre os preços de abertura e fecho.
É exatamente nesta previsão da oscilação de preços que se encontra a oportunidade de negociação, mas também onde estão os riscos da mesma já que o mercado pode não vir a comportar-se de acordo com a sua previsão.
Conheça o efeito de alavancagem nos CFDs
A alavancagem é a propriedade que melhor define os contratos por diferença que pode funcionar de modo a potenciar o seu lucro, mas funciona de modo igual para as perdas, o que significa que pode também potenciar as suas perdas.
A alavancagem permite abrir uma posição mais elevada com um valor menor o que é atrativo para muitos investidores, principalmente os de perfil mais agressivo, isto é, os que gostam de correr riscos.
CFD trading strategies – As estratégias que pode aplicar na negociação CFDs
Exatamente porque o CFD trading tem riscos associados, são também algumas as estratégias que muitos negociantes adotam com vista a minimizar ao máximo possível esses mesmos riscos.
No fundo, as CFD trading strategies têm como objetivo ajudar o negociante a responder às seguintes questões:
- Porque devo abrir uma posição?
- Porque devo abrir uma posição neste momento?
- Qual a direção que deve tomar o meu investimento e quando é que devo fechar a minha posição?
- A probabilidade de ser bem-sucedido na minha posição é alta ou baixa?
Análise de Bollinger
Consistem em 3 linhas de análise, se o preço baixar para além da linha inferior, abre-se uma posição a negociar na subida e vice-versa.
É a estratégia mais simples que um CFD trader utiliza.
Índice de força relativa
Ferramenta utilizada para determinar em que fases do mercado um ativo se encontra excessivamente sobrevalorizado ou subvalorizado.
MACD
Estratégia utilizada para determinar o momento de convergência e divergência do preço de um determinado ativo. Esta é uma estratégia utilizada por negociantes experientes pois é uma ferramenta complexa.
Ativos que se podem negociar com CFDs
São vários os ativos que se podem negociar em CFD e a escolha de um ativo em relação a outro prende-se essencialmente com o perfil de cada negociante e o grau de risco que está disposto a correr.
Alguns exemplos do que pode ser negociado:
- Matérias-primas como o caso de pedras preciosas, ouro, petróleo ou metal;
- CFD stocks das principais bolsas de valores mundiais;
- Índices bolsistas. Os contratos por diferença possibilitam a negociação dos principais índices bolsistas como o CAC40, o SP500, FTSE100, entre outros;
- Pares de moedas, mercado forex, onde os CFDS permitem negociar nos diferentes pares de moedas que são negociados no mercado forex.
Como começar a negociar CFDs
O primeiro passo é trabalhar a sua postura mental e disciplina que podem ser grandes sabotadores das suas negociações. Ganância, ansiedade, indisciplina, falta de conhecimento sobre o assunto para conseguir atuar no mercado, são gatilhos que podem comprometer os seus resultados.
A melhor atitude frente ao mercado é ter uma postura racional e modesta e nunca invista capital que não esteja disposto a perder.
Posto isto, estes são os passos base a serem dados:
- Escolha um intermediário regulamentado como a R1Investing;
- Visite o site do intermediário, explore as ferramentas que disponibiliza para si e o material didático para saber mais sobre o assunto;
- Abra conta no intermediário escolhido e opte por explorar a plataforma de negociação em modo demonstração para ficar a perceber melhor como a negociação por CFDs pode funcionar;
- Defina o seu perfil de investidor e os derivados onde deseja negociar e comece a dar os primeiros passos nas suas negociações.
Vantagens e desvantagens de negociar com CFDs
Um dos benefícios associados aos CFDs é a facilidade com que estes permitem operações de compra e venda o que se torna especialmente interessante para os investidores que procuram uma maior emoção do que o mercado de ações clássico.
O aparecimento de CFDs veio como forma de facilitar o processo de negociação já que é bastante mais simples de aceder do que as operações clássicas, no entanto, os CFDs são sistemas complexos e têm riscos elevados associados a que deve estar atento.
Para além da facilidade em realizar as operações, os contratos por diferença oferecem também a vantagem da ausência de requisitos para as operações ‘day rade’, uma vez que têm uma ótima liquidez e baixos custos de comissões.
Além disso, os contratos por diferença têm bastante variedade e existem géneros de CFDs para todos os gostos. Optando pela negociação com CFDs através da R1Investing, por exemplo, poderá negociar em derivados tão diferentes como ações, índices de bolsas, mercadorias, ou criptomoedas.
Esta diversidade remete-nos para outra vantagem associada aos CFDs, a liquidez. Uma boa liquidez permite ao negociante abrir e fechar posições facilmente facilitando, e muito, as suas negociações.
São várias as variáveis que determinam a liquidez de um determinado instrumento financeiro, tais como o número de investidores que se encontram naquele momento a comprar, ou a vender, o horário do dia, tipo de instrumento financeiro, momento em que o mercado está a passar, entre outros.
Quando a liquidez é baixa, o spread aumenta entre o preço de compra e venda o que faz com que os preços de compra e venda subam. Para além disso, o tempo entre abrir e fechar uma posição vai aumentar o que aumenta o risco da sua negociação.
É importante reter que o aumento do spread de compra e venda fazem com que o preço de entrada do especulador não seja tão vantajoso quanto potencialmente poderia ser. A vantagem é que as corretoras funcionam na maioria das vezes com os chamados ‘market makers’ que bloqueiam este fenómeno.
Outra vantagem a não esquecer são as baixas comissões e isenção de impostos que tornam este tipo de negociação bastante apelativa para os investidores.
Os contratos por diferença não têm prazo de validade
Ao contrário do que acontece com outros contratos, os CFDs não têm data de validade o que significa que pode vender o seu ativo quando o desejar.
Inicialmente os CFDs foram criados para vender ou comprar um produto tangível, como acontece com o milho ou a soja, onde o preço cotado no momento é utilizado para realizar a entrega do produto em determinada data. Por ser inicialmente um instrumento utilitário para produtores e compradores, os CFDs foram organizados dessa forma. Ao longo do tempo os CFDs tornaram-se cada vez mais populares nos mercados financeiros e passaram a tornar-se alvos de especulação.
Isto fez com que passassem a ser negociados, não apenas como um meio de garantir um determinado preço e a entrega em data pré-acertada de uma quantidade pré-determinada do produto, mas como algo que possa ser negociado com o objetivo de alcançar um lucro especulativo.
É por isso que os CFDs de Contratos Futuros vão sendo automaticamente ajustados para que possam refletir o contrato que está a decorrer naquele momento exato. Quando o CFD se encontra próximo da data de expiração, rapidamente o CFD passa a mostrar a nova série principal de modo a que o negociante tenha simplesmente uma continuidade dos valores das cotações como qualquer outro ativo.
Em baixo tem de forma simplificada as vantagens e desvantagens associadas aos CFDs.
Vantagens
- Possibilidade de alavancagem onde os potenciais ganhos podem ser mais elevados do que o valor investido (sendo que as perdas podem ser igualmente superiores);
- Só necessita de uma plataforma para ter acesso ao mercado global;
- Não tem requisitos diários sobre as negociações ou regras de empréstimos;
- Alta liquidez.
Desvantagens
- Este tipo de negociação tem riscos elevados;
- São os CFDs traders que pagam o spread.
Mais do que analisar vantagens e desvantagens, antes de começar a negociação com CFD deve considerar os seguintes fatores:
- Não aplique capitais que não esteja disposto a perder;
- Não se ligue emocionalmente às suas negociações;
- Estude muito sobre o assunto;
- Analise estratégias e combine-as entre si;
- Utilize as ferramentas disponíveis para limitar as perdas;
- Perceba qual o seu perfil de negociante e onde deseja investir os seus capitais;
- Escolha sempre uma corretora regulamentada e séria.
Conclusão
São cada vez mais os que procuram formas de rentabilizar os seus capitais e sem dúvida que a negociação com CFDs tem-se tornado cada vez mais popular apesar de não ser isenta de riscos.
Com a grande vantagem de poder negociar ativos sem a necessidade de os adquirir, esta forma de negociação tem atraído cada vez mais negociantes que procuram formas de investimento que não estejam ligadas às instituições bancárias e que consigam oferecer condições de negociação mais favoráveis.
Na R1investing damos prioridade aos nossos investidores e temos sempre o objetivo de melhorar a experiência dos nossos clientes.
Ao escolher a negociação através de contratos por diferença com a R1Investing está a apostar num aliado credível com imensas vantagens para si:
- Possibilidade de alavancagem nas suas negociações;
- Acesso a plataformas de negociação modernas e simples de utilizar;
- Acesso a recursos didáticos que simplifiquem as suas negociações;
- Suporte técnico disponível para si de segunda a domingo das 7:00 às 17:00 GMT;
- Sem cobrança de comissões pelos depósitos feitos.
Curioso sobre este assunto? Deseja saber mais sobre como se tornar num CFD trader ou que outras oportunidades de negociação existem? Visite o nosso website R1Investing.com e tire todas as suas dúvidas.
Nota importante: As informações acima referidas não podem ser consideradas conselhos de investimento, sendo que os resultados passados não indicam os desempenhos futuros.
FAQs
Como funcionam os CFDs?
Os CFDs funcionam através de um contrato entre o investidor e uma empresa de ‘spread’ ou banco de investimento onde as partes envolvidas trocam a diferença de preços entre o momento da abertura de contrato e o fecho de contrato.
Os CFDs são seguros?
Os CFDs são instrumentos financeiros complexos de alto risco que apresentam sempre riscos associados apesar dos seus potenciais ganhos. É fundamental que opte por intermediários regulamentados e credíveis para negocia-los.
Ao escolher a R1investing, por exemplo, terá a certeza de que está a liar com uma corretora regulamentada e credível.
Os ‘traders’ de CFDs fazem dinheiro?
A resposta é depende. O potencial de ganho dos CFDs é muito grande e existem traders de CFD a fazer muito dinheiro, mas os riscos são igualmente elevados e os ganhos não são garantidos.
Os ‘day traders’ utilizam CFDs?
Os chamados ‘day traders’ tendem a fazer muitas transações de CFDs durante um dia de negociação com foco nos mercados voláteis com maior liquidez de forma a garantir a compra e venda das suas posições.
Durante quanto tempo posso manter um CFD?
É possível manter CFDs por diferentes períodos de tempo dependendo do objetivo e perfil do investidor.
Há negociantes que negoceiam contratos por diferença diariamente, enquanto outros optam pode fazer negociação a logo prazo.