4 tipos de estrategias de inversión: ¡Conózcalas ahora!

Estrategias de Inversión

El trader o inversor que planea ejecutar operaciones en el mercado con diferentes valores financieros, debe conocer el tipo de inversiones financieras de su interés, el objetivo de cada una de ellas, su perfil financiero, capital, entre otros aspectos de gran relevancia al momento de iniciar. Por ejemplo, definir las estrategias de inversión es uno de ellos, pues este conjunto de procedimientos permite optimizar la operación de interés, de forma asertiva.

Una estrategia de inversión es una técnica diseñada para invertir u operar en diferentes activos financieros, con la finalidad de tratar de alcanzar los mayores resultados posibles (aunque estos puedan ser tanto positivos como negativos).

En relación con lo anterior, este tipo de técnicas tienen como propósito fundamental, el de establecer metas y centrarse en tratar de alcanzarlas. Para ello, algunos de los aspectos que más se tienen en cuenta son: los tiempos de operación, el capital disponible, el nivel de riesgo, así como los resultados generados (positivos o negativos).

Contenido

  1. ¿Cuáles son las ventajas de emplear estrategias de inversión?
  2. ¿Cómo crear una estrategia de inversión?
  3. ¿Por qué elegir una estrategia de inversión?
  4. ¿Cómo operar en los mercados? Algunas estrategias populares
  5. Haga trading a corto, medio o largo plazo en CFDs con ROInvesting

¿Cuáles son las ventajas de emplear estrategias de inversión?

Aunque las estrategias están dadas para que los traders traten de tomar ventaja de las inversiones, existen factores que no siempre influyen de la manera esperada como la alta volatilidad de algunos instrumentos financieros y los cambios o fluctuaciones del mercado. Por tal razón, en ocasiones los traders o inversores pueden evidenciar que los resultados no son los deseados y, por ende, deban cambiar de estrategia.

A continuación, por ejemplo, se mostrarán las ventajas de aplicar estrategias en las operaciones.

  1. Las plataformas de operaciones como Metatrader 4 brindan las herramientas e indicadores gráficos necesarios para desarrollar análisis fundamental o técnicos conforme a las necesidades de los traders y sus objetivos financieros.  
  1. Los traders que inician su proceso de operación por primera vez en el mercado, no deben tener conocimientos específicos o profundos sobre temas relacionados al mercado. Aunque, sí es necesario tener presente los objetivos de cada uno, ya que sin ellos no se tendrá claridad sobre el paso a seguir. 
  1. La mayoría de las estrategias se pueden enfocar para invertir a largo plazo, medio plazo o incluso corto plazo. Existen varias estrategias de inversión esperando a ser utilizadas por los traders. 
  1. Quienes optan por desarrollar estrategias al largo plazo, pueden alcanzar altos porcentajes de rentabilidad dependiendo del activo financiero escogido para operar (de renta fija o de renta variable). Por otra parte, aquellos que prefieren las estrategias cortoplacistas optan por alcanzar resultados inmediatos, tratando de tomar ventaja de la volatilidad del instrumento escogido.  
  1. Las estrategias de inversión permiten ampliar la visión general de los activos financieros escogidos, conociendo de manera técnica y fundamental cuáles son las variables claves que lo volatizan; al mismo tiempo, permiten especular sobre los momentos ideales para abrir posiciones de compra o de venta. 

¿Cómo crear una estrategia de inversión?

Para crear una estrategia de inversión, es importante tener presente una lista de aspectos que puede ser determinantes al momento de elegir la técnica funcional para operar. Por ejemplo, algunos de ellos son:

  1. Conocer el perfil de riesgo.Para empezar, los traders deben tener presente el nivel de tolerancia al riesgo que estén dispuestos a asumir en las inversiones financieras. Para ello, es importante conocer los diferentes instrumentos financieros y escoger el que mejor se adecúe a las necesidades.  
  1. Fijarse objetivos. Luego de conocer el nivel de simpatía que se tiene al riesgo de las operaciones, es momento de fijarse objetivos medibles en el plazo de tiempo que más se adecúe a los gustos de cada trader e inversor. 
  1. Escoger el mercado adecuado. Existen diferentes clases de mercados a los que se puede acceder. Cada uno de estos espacios es totalmente diferente, por lo que es importante reconocer cuál es el que mejor se adecúa a los objetivos de cada inversor. 

Los CFDs, por ejemplo, son productos que permiten operar y especular con distintos activos, sin necesidad de obtenerlos de forma real. En cambio, se opera sobre el precio en vivo del instrumento. ROInvesting es un bróker de CFDs, al operar en nuestra plataforma, podrá acceder a una amplia gama de CFDs en activos subyacentes. 

  1. Elegir los activos financieros. Ya es momento de escoger el instrumento para operar, de acuerdo con los estudios o análisis realizados previamente, de acuerdo con su tolerancia al riesgo.

ROInvesting dispone de un grupo de representantes que lo guiarán en su proceso de ingreso al mercado. Acceda a nuestra plataforma paso a paso, a través de nuestra página web y empiece a operar CFDs, ahora.

  1. Estudiar las estrategias posibles. Un análisis correcto de estrategias de inversión consiste en estudiar los mercados de manera técnica y fundamental, conociendo previamente sobre sus tendencias históricas. Para esto, nuestra plataforma cuenta con todas las herramientas técnicas, fundamentales y teóricas que le funcionarán para ampliar sus conocimientos. 
  1. Escoger la estrategia más adecuada y empezar a operar.Una vez logre evidenciar que tipos de estrategias de inversión son mejores para usted, es momento de abrir un tipo de operación de su interés, y monitorearla de forma teórica.

¿Por qué elegir una estrategia de inversión?

La elección de las estrategias de inversión se fundamenta en que están definidas de acuerdo con el tipo de personalidad de cada trader e inversor. Esto quiere decir que, no todas podrían funcionar de una manera asertiva para todos los inversores u operadores y, por lo tanto, es importante considerar dos puntos muy importantes para escoger aquella que se adecúe a las necesidades de cada inversor. 

  • Riesgos: Todas las inversiones financieras conllevan cierto nivel de riesgo, por eso, es importante desarrollar estrategias acordes a las personalidades de los inversores y especuladores, y su perfil financiero. 
  • Rentabilidades: Cada una de las estrategias de inversión a desarrollar deberían estar acordes con los objetivos de rentabilidad de los traders. Esto funciona para conocer el término o tiempo para generar los resultados o la rentabilidad deseada. Para esto, será posible invertir a largo plazo, medio plazo o corto plazo, según el interés de cada uno.

¿Cómo operar en los mercados? Algunas estrategias populares

Para empezar a un proceso de operación, es preciso primero, elegir un bróker con el cual registrarse. Aunque las estrategias de inversión pueden ser diseñadas de forma independiente y única por cada persona, es necesario mencionar que no todos los traders tienen el mismo perfil, y que su tiempo y objetivos personales son distintos, existen ciertas tácticas que pueden ser utilizadas de forma más general. Algunas de las más conocidas son las siguientes:

1. Estrategia hedging: Esta estrategia es usada como táctica de cobertura en las inversiones financieras para cubrir posiciones abiertas con otras posiciones opuestas, con el fin de tratar de limitar el riesgo de las operaciones. Esta táctica se emplea principalmente para tratar de proteger el capital o ante la posibilidad de dudas frente al desarrollo de un activo a corto plazo.  

2. Diversificación de activos:
Al diversificar la cartera de inversiones, los traders pueden tratar de reducir los riesgos de sus operaciones buscando el equilibrio del capital invertido por medio de las operaciones en diferentes clases de instrumento financieros.

Además, la manera como es usada esta estrategia es operando activos que presenten rentabilidad, mientras otros pierden fuerza. Es importante que al momento de elegir los activos financieros se analice con cuidado el comportamiento y desempeño de estos.

3. Comprar y mantener: Es una estrategia de inversión enfocada al largo plazo centrada en la idea de operar activos financieros sin preocuparse durante un tiempo, por la estabilidad o las caídas que este pueda presentar.  

Su herramienta principal se basa en el análisis fundamental con el objetivo de informarse sobre la situación económica y política del territorio en el que se ubica el activo, y el uso del análisis técnico que se basa en examinar el histórico de desarrollo. Al operar el activo financiero para mantenerlo, se deben tener claros los posibles momentos de cierre de las operaciones para evitar incurrir en posibles pérdidas.

4. Seguimiento de tendencias: Es una de las estrategias de inversión que tiene como objetivo analizar el desarrollo y la evolución del mercado para determinar el posible comportamiento del precio y lograr identificar tendencias con anterioridad, que podrán permitir conocer los momentos adecuados para operar tanto al alza como a la baja. Los factores de riesgo más importantes para considerar son el tamaño de la posición, el actual precio del mercado y la volatilidad del activo. 

Además, en muchas ocasiones los resultados positivos de las operaciones en trading tras la adopción de algunas estrategias no suelen tener los mismos rendimientos en los demás. Algunas estrategias de inversión suelen variar dependiendo de los tipos de activos financieros escogidos (de renta fija o de renta variable), el plazo al que se quiera operar y los riesgos que se deseen asumir.

Es importante aclarar que la elección de una estrategia de inversión no debe de realizarse obligatoriamente con base a las ya existentes, sino que se puede crear una desde cero con base a los objetivos personales de cada inversor y trader o también, puede combinar las ya existentes. 

Haga trading a corto, medio o largo plazo en CFDs con ROInvesting

Con ROInvesting usted podrá aprender a emplear diferentes o varias estrategias de inversión en sus operaciones, o crear una propia, a partir de las diferentes herramientas gráficas y educativas que ofrecemos. Además, tiene la ventaja de ser asistido por nuestro equipo de soporte técnico, y con ello, recibirá un conocimiento técnico en el mundo del trading.

Regístrese con nosotros y empiece a operar en cientos de activos subyacentes por medio de CFDs. Además, obtenga apalancamiento financiero para contar con más exposición, con menos capital. Por último, monitoree sus operaciones a través de nuestra plataforma galardonada Metatrader 4 (MT4), que le brinda variadas herramientas de análisis, como el Stop Loss y el Take Profit. 

Para registrar sus datos en nuestra plataforma, siga los siguientes pasos:

1. Registro: Acceder a los mercados financieros a través de CFDs, resulta sencillo con ROInvesting. En nuestra página web solo deberá seguir la pestaña “Abrir una cuenta” y rellenar los datos sugeridos.

En el registro también deberá llenar la Guía “Know Your Customer” que permite conocer sus objetivos de trading y completar su perfil.

Es importante entender que para poder ingresar y hacer trading, debe ser mayor de edad. 

2. Confirmación de cuenta: Lo siguiente es legalizar su cuenta y para ello, deberá anexar un documento que indique su identidad y otro que indique su residencia.

3. Depósito:
Por último, si desea acceder y hacer trading en ellos deberá realizar un primer depósito. En su cuenta de cliente podrá hacer clic en la pestaña “Depósitos”. 

 Preguntas relacionadas – FAQs

¿Cuáles son los tipos de inversión?

Los tipos de inversión se clasifican según la rentabilidad del activo o su tipo de renta, su plazo de inversión, el mercado en el que cotizan los activos de interés, entre otros aspectos. No obstante, algunos de los más comunes que se incluyen en estas categorías, son: 

1. Según su tipo de renta:

- De renta fija: bonos, obligaciones, valores de empresas, pagarés, etc.
- De renta variable: acciones en bolsa, Forex, materias primas, entre otros. 

2. Según su plazo de inversión:

- Corto: menor a un año.
- Medio: entre un año y 3 años.
- Largo: mayor a 3 años. 

3. Según su mercado:

- Bursátiles: activos cotizantes en la bolsa de valores.
- Extrabursátiles: aquellos negociados en los mercados Over the Counter, cuyas negociaciones no involucran ninguna entidad intermediaria.

¿Cuáles son las inversiones financieras a corto plazo?

Son aquellas denominadas para desarrollarse en períodos que no superan los doce meses. Se caracterizan por ser comprender activos altamente líquidos, y de diversificación de cartera. Algunos de los instrumentos más comunes de este tipo de inversión son los depósitos a corto plazo, las acciones, contratos de futuros, entre otros.

Este contenido no puede considerarse como un consejo en materia de inversiones.

¿Qué son los fondos de inversión?

Los fondos de inversión son instrumentos financieros denominados “de inversión colectiva”, pues se conforman a partir de un grupo de agentes que depositan su capital en un portafolio diversificado de distintos activos, con el fin de tratar de tomar ventaja de estos.

Los fondos de inversión son dirigidos o administrados por un gestor de fondos, que puede ser una entidad bancaria, por ejemplo. Para formar parte de un fondo de inversión, se debe adquirir la participación dentro del mismo, y considerar una estrategia de inversión si lo que se desea es comprender el funcionamiento del mercado, tratar de tomar ventaja de los mismos, entre otras metas.

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