CFD trading: ¿Qué son los contratos por diferencia y cómo hacer trading con ellos?

Contratos por Diferencia
Los CFDs o contratos por diferencia son productos derivados que hacen parte del mercado OTC (Over the Counter) que permiten abrir posiciones alcistas o bajistas en activos subyacentes a través de plataformas de trading en línea, sin necesidad de poseer estos activos y sin contar con una fecha de vencimiento para ello. Quienes adquieren estos CFDs tienen la posibilidad de operar en mercados financieros altamente líquidos como el de acciones, índices bursátiles, materias primas, forex y criptomonedas.

Algunos inversionistas escogen los CFDs como producto de cobertura en sus inversiones en acciones, para desarrollar estrategias de arbitraje con el propósito de regular las pérdidas con las ganancias. Al ser productos más económicos, los contratos por diferencia son muy escogidos por cientos de personas que buscan obtener resultados monetarios en corto tiempo.

Contenido del artículo
  1. ¿Qué son los CFDs?
  2. ¿Es posible hacer dinero con CFDs?
  3. Características de los CFDs
  4. ¿Es seguro operar con CFDs?
  5. ¿Qué es mejor CFD o invertir?
  6. Comience su camino hacia los CFDs

¿Qué son los CFDs?

Al hablar de contratos por diferencia se hace referencia a acuerdos entre dos partes que son principalmente el proveedor de servicios y el trader, para poder especular sobre el movimiento de los precios de los activos subyacentes respecto sus tendencias alcistas o bajistas. El trader que abre posiciones con CFDs obtiene resultados provenientes de la diferencia de los precios de entrada y salida del mercado.

Los CFDs se encargan de replicar el valor real del activo subyacente, por lo que sus precios intentarán asemejarse o regularse en todo momento. Este tipo de contratos se adquieren directamente con un broker o intermediario financiero y, por ende, no es necesario comprar las acciones en bolsa para tomar ventaja de sus cotizaciones en el corto o mediano plazo.

Los CFDs son un método de especulación que participa dentro del mercado de derivados, así como los contratos de futuros o forwards, con la diferencia de que estos primeros no poseen fechas de vencimiento y no participan directamente en la bolsa. Un punto a favor de los contratos por diferencia es la gran liquidez que poseen ya que permiten obtener resultados monetarios de forma más rápida en comparación con otros tipos de mercados.

Al ser productos que pueden alcanzar altos rentabilidades, el nivel de riesgos de pérdidas es muy alto debido a que la dirección de precios de los subyacentes puede variar momentáneamente haciendo que las posiciones tomen un rumbo contrario a lo esperado. Al mismo tiempo, los contratos por diferencia cuentan con la herramienta del apalancamiento que permite ampliar el deposito inicial del trader dentro de la plataforma de trading para que la exposición al mercado sea mayor.

El apalancamiento aumenta por X cantidad de dólares 1 dólar depositado, permitiendo que las ganancias y las pérdidas sean más amplias dependiendo del nivel escogido por operación. 

¿Es posible hacer dinero con CFDs?

La manera como se adquiere dinero a través de los contratos por diferencia o CFDs, es acertando con respecto a la tendencia de precios que el activo subyacente adquiere en un momento determinado. Si el trader abre una posición alcista sobre el precio de un par de divisas y al cierre de la posición este activo subyacente mantiene una tendencia creciente, entonces el trader obtiene ganancias.

Pasa lo contrario si el trader opera de forma alcista sobre un par de divisas, pero estas adquieren una tendencia bajista antes de que la persona cierre la posición. En este último ejemplo, es posible que el trader obtenga pérdidas en su posición.

También es posible aprovecharse de los precios de los activos subyacentes cuando estos se encuentran bajistas y se espera que bajen aún más. El trader abre una posición en venta y la cierra con ganancias o pérdidas dependiendo de la dirección futura de las cotizaciones de los activos.   

Un ejemplo de lo anterior es: un trader abre una posición alcista o en compra sobre el precio del par de criptomonedas BTC/USD cuando este se encuentran en el valor de los 11.290 USD por 1 Bitcoin y alcanza a cerrarla cuando la cotización está en los 11.335 USD. Lo anterior quiere decir que el trader pudo obtener una ganancia de 45 puntos o pips que pueden traducirse en 45 USD o 450 USD dependiendo del tamaño del contrato escogido y el nivel del apalancamiento.

Si la operación adquiere una posición bajista y el trader pierde 45 puntos, se puede traducir en reducciones de 45 dólares o 450 dólares dependiendo del apalancamiento escogido y el tamaño del contrato adquirido al momento de abrir la posición.

Características de los CFDs

Estas son algunas de las características que más se destacan en productos como los contratos por diferencia, al momento de hacer trading:
  1. Resultados en las posiciones alcistas o bajistas:
Los contratos por diferencia permiten operar en cualquiera de las dos tendencias del mercado, por lo que se pueden obtener resultados positivos o negativos, sin importar si el mercado se encuentra al alza o a la baja. Es necesario entender que las operaciones no siempre resultan de manera positiva, debido a que los precios del mercado pueden cambiar repentinamente.
  1. Apalancamiento:
El apalancamiento en los contratos por diferencia brinda la posibilidad de operar con una cantidad de dinero mayor al capital que se dispone, siempre y cuando se ponga por adelantado un margen inicial dentro de la plataforma de trading. La cantidad de apalancamiento por activo subyacente elegido depende del bróker o intermediario financiero con el que se esté operando, del nivel de cuenta el trader, si es novato o profesional y del capital económico disponible.
  1. Sin fecha de vencimiento:
Los contratos por diferencia no tienen una fecha de vencimiento establecida, por lo que las posiciones en compra o venta pueden permanecer el tiempo que el trader lo desee, sin necesidad de que tenga que realizar una renovación del contrato. Las operaciones que se mantengan abiertas luego del cierre de la sesión de las bolsas tienen un cobro nocturno o swap, que también puede ser aprovechado por el trader para ganarlo siempre y cuando la tendencia se mantenga en la misma posición.
  1. Amplio portafolio de activos subyacentes:
Todas las posiciones realizadas por medio de CFDs se realizan en base a los precios de los activos subyacentes, por lo que es importante entender que no se está negociando con el activo sino con las fluctuaciones de sus cotizaciones. Los brokers a través de las plataformas de trading, ofrecen a los traders una amplia cantidad de CFDs de activos rentables como:

  • Las acciones del mundo
  • Los índices bursátiles más apreciados y valorados
  • Pares de divisas de cada país
  • Materias primas como el oro y el petróleo
  • Criptomonedas
  • ETFs 
  1. Reducción del riesgo a través de órdenes Stop Loss:
Abrir posiciones por medio de contratos por diferencia tiene un alto nivel de riesgos de pérdidas y por eso, muchos brokers permiten establecer órdenes Stop Loss que permiten reducir los márgenes de pérdidas hasta el nivel deseado. Esto funciona estableciendo un límite de precios al cual se quiere llegar, para que la plataforma cierre la posición de forma automática cuando las cotizaciones toquen ese punto.

De igual forma, establecer posiciones con tamaños de contratos no tan grandes y bajos niveles de apalancamiento podría ayudar a reducir considerablemente el monto de las pérdidas.

¿Es seguro operar con CFDs?

Operar con CFDs de activos subyacentes no es seguro y podría acarrear pérdidas por el alto porcentaje de rentabilidad y riesgo que posee esta clase de instrumentos. Sin embargo, el trader también puede obtener ganancias de las posiciones abiertas con estos contratos si las tendencias de precios se mueven a su favor antes de que cierre las posiciones.  
También es necesario volver a mencionar el apalancamiento, que aumenta potencialmente las ganancias como las pérdidas dentro de la plataforma de trading

¿Qué es mejor CFD o invertir?

Los CFDs son una forma más sencilla de ingresar a los mercados financieros y comenzar a operar con ellos, debido a que no necesitan que la persona tenga una cuenta dentro de las bolsas de valores o un corredor de bolsa que mantenga al día sus inversiones. El trader puede abrir una cuenta con un broker y ser quien tomar las posiciones de forma directa dentro de la plataforma de trading asociada a ese proveedor de servicios financieros.

Los CFDs son instrumentos indicados para las operaciones en corto y mediano plazo, porque los traders pueden especular sobre el movimiento de los precios de los activos subyacentes abriendo y cerrando posiciones en cualquier momento, incluso intradía.

En cambio, las inversiones están ajustadas a personas que prefieren comprar las acciones o cualquier otra clase de activos y mantenerlos en el largo plazo con el propósito de esperar un crecimiento de las rentabilidades en los próximos años. Los mercados de valores ofrecen esta opción a través de los corredores de bolsa o intermediarios financieros como bancos de inversión.

Comience su camino hacia los CFDs

ROInvesting es un bróker que trabaja mediante contratos por diferencia (CFDs), permitiéndole a sus usuarios tomar una posición sobre el precio real de más de 300 activos subyacentes a disposición y bajo apalancamiento financiero. Con nosotros, usted podrá disfrutar de muchas herramientas para tomar ventaja de los mercados en los momentos que lo desee.
Comience su camino a los CFDs y abra posiciones alcistas o bajistas en activos del mundo, según sus objetivos financieros y análisis previos. Regístrese en nuestra página web, elija el tipo de cuenta que mejor se acomode a sus necesidades y personalidad de trading y apalanque sus posiciones.

Algunas de nuestras herramientas son:
  1. Apalancamiento financiero: El nivel del apalancamiento dependerá del tipo de cuenta que escoja, si es trader minorista o profesional y el activo subyacente. Dentro de la plataforma de trading podrá encontrar apalancamiento en forex de hasta 1:500 para traders profesionales. 
  1. Bajos diferenciales: Nuestros cobros diferenciales por posición abierta son realmente bajos en comparación con otras plataformas. Abra una cuenta con nosotros. 
  1. Plataforma MT4: Realice análisis técnico de los mercados, desarrolle estrategias, abra una posición en el mercado de interés y ejecute órdenes Stop Loss de forma intuitiva con MT4. Opere en una plataforma de trading galardonada.

Preguntas frecuentes

¿Afectan los CFDs al precio de las acciones?

Los contratos por diferencia no afectan los precios de las acciones en bolsa, porque trabajan directamente con sus subyacentes. El precio de las acciones se mueve conforme a ley de la oferta y demanda y otros factores derivados de la situación financiera de las compañías, noticias económicas referentes al sector empresarial y crisis económicas mundiales.  
Al hacer trading con CFDs de acciones se abre una posición alcista o bajista sobre los precios de estas en tiempo real y sin necesidad adquirirlas.

¿Cuánto tiempo puedes mantener los CFDs?

El tiempo para mantener una posición abierta con CFDs depende de la decisión del trader y el capital del que dispone. Lo anterior es porque los contratos por diferencia no cuentan con una fecha de vencimiento o de cierre establecido y las únicas maneras para que las posiciones se cierren automáticamente es si el trader a puesto una orden Stop Loss o si ha perdido más del importe necesitado por la plataforma de trading.

Esta información no debe ser considerada como una asesoría en materia de inversiones o especulaciones, ya que su propósito es meramente educativo.
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