4 tipos de estrategias de inversión: ¡Conózcalas ahora!
Written by: Omer Aragón Godínez
El trader o inversor que planea ejecutar operaciones en el mercado
con diferentes valores financieros, debe conocer el tipo de
inversiones financieras de su interés, el objetivo de cada una de
ellas, su perfil financiero, capital, entre otros aspectos de gran
relevancia al momento de iniciar. Por ejemplo, definir las
estrategias de inversión es uno de ellos, pues este conjunto de
procedimientos permite optimizar la operación de interés, de forma
asertiva.
Una estrategia de inversión es una técnica diseñada para invertir u
operar en diferentes activos financieros, con la finalidad de tratar
de alcanzar los mayores resultados posibles (aunque estos puedan ser
tanto positivos como negativos).
En relación con lo anterior, este tipo de técnicas tienen como
propósito fundamental, el de establecer metas y centrarse en tratar
de alcanzarlas. Para ello, algunos de los aspectos que más se tienen
en cuenta son: los tiempos de operación, el capital disponible, el
nivel de riesgo, así como los resultados generados (positivos o
negativos).
Contenido
¿Cuáles son las ventajas de emplear estrategias de
inversión?
¿Cómo crear una estrategia de inversión?
¿Por qué elegir una estrategia de inversión?
¿Cómo operar en los mercados? Algunas estrategias
populares
Haga trading a corto, medio o largo plazo en CFDs
con R1Investing
¿Cuáles son las ventajas de emplear
estrategias de inversión?
Aunque las estrategias están dadas para que los traders traten de
tomar ventaja de las inversiones, existen factores que no siempre
influyen de la manera esperada como la alta volatilidad de algunos
instrumentos financierosy los cambios o fluctuaciones del mercado. Por tal razón, en
ocasiones los traders o inversores pueden evidenciar que los
resultados no son los deseados y, por ende, deban cambiar de
estrategia.
A continuación, por ejemplo, se mostrarán las ventajas de aplicar
estrategias en las operaciones.
Las plataformas de operaciones como Metatrader 4 brindan las
herramientas e indicadores gráficos necesarios para desarrollar
análisis fundamental o técnicos conforme a las necesidades de
los traders y sus objetivos financieros.
Los traders que inician su proceso de operación por primera vez
en el mercado, no deben tener conocimientos específicos o
profundos sobre temas relacionados al mercado. Aunque, sí es
necesario tener presente los objetivos de cada uno, ya que sin
ellos no se tendrá claridad sobre el paso a seguir.
La mayoría de las estrategias se pueden enfocar para invertir a
largo plazo, medio plazo o incluso corto plazo. Existen varias
estrategias de inversión esperando a ser utilizadas por los
traders.
Quienes optan por desarrollar estrategias al largo plazo,
pueden alcanzar altos porcentajes de rentabilidad dependiendo
del activo financiero escogido para operar (de renta fija o de
renta variable). Por otra parte, aquellos que prefieren las
estrategias cortoplacistas optan por alcanzar resultados
inmediatos, tratando de tomar ventaja de la volatilidad del
instrumento escogido.
Las estrategias de inversión permiten ampliar la visión general
de los activos financieros escogidos, conociendo de manera
técnica y fundamental cuáles son las variables claves que lo
volatizan; al mismo tiempo, permiten especular sobre los
momentos ideales para abrir posiciones de compra o de
venta.
¿Cómo crear una estrategia de inversión?
Para crear una estrategia de inversión, es importante tener
presente una lista de aspectos que puede ser determinantes al
momento de elegir la técnica funcional para operar. Por ejemplo,
algunos de ellos son:
Conocer el perfil de riesgo.Para empezar, los traders deben tener presente el nivel de
tolerancia al riesgo que estén dispuestos a asumir en las
inversiones financieras. Para ello, es importante conocer los diferentes
instrumentos financieros y escoger el que mejor se adecúe a
las necesidades.
Fijarse objetivos. Luego de conocer el nivel de simpatía que se tiene al riesgo
de las operaciones, es momento de fijarse objetivos medibles
en el plazo de tiempo que más se adecúe a los gustos de cada
trader e inversor.
Escoger el mercado adecuado.
Existen diferentes clases de mercados a los que se puede
acceder. Cada uno de estos espacios es totalmente diferente,
por lo que es importante reconocer cuál es el que mejor se
adecúa a los objetivos de cada inversor.
Los CFDs, por ejemplo, son productos que permiten operar y
especular con distintos activos, sin necesidad de obtenerlos de
forma real. En cambio, se opera sobre el precio en vivo del
instrumento. R1Investing es un bróker de CFDs, al operar en
nuestra plataforma, podrá acceder a una amplia gama de CFDs en
activos subyacentes.
Elegir los activos financieros.
Ya es momento de escoger el instrumento para operar, de
acuerdo con los estudios o análisis realizados previamente, de
acuerdo con su tolerancia al riesgo.
R1Investing dispone de un grupo de representantes que lo
guiarán en su proceso de ingreso al mercado. Acceda a
nuestra plataforma paso a paso, a través de nuestra página
web y empiece a operar CFDs, ahora.
Estudiar las estrategias posibles. Un análisis correcto de estrategias de inversión consiste en
estudiar los mercados de manera técnica y fundamental,
conociendo previamente sobre sus tendencias históricas. Para
esto, nuestra plataforma cuenta con todas las herramientas
técnicas, fundamentales y teóricas que le funcionarán para
ampliar sus conocimientos.
Escoger la estrategia más adecuada y
empezar a operar.Una vez logre evidenciar que tipos de
estrategias de inversión son mejores para usted, es momento de
abrir un tipo de operación de su interés, y monitorearla de
forma teórica.
¿Por qué elegir una estrategia de inversión?
La elección de las estrategias de inversión se fundamenta en que
están definidas de acuerdo con el tipo de personalidad de cada
trader e inversor. Esto quiere decir que, no todas podrían
funcionar de una manera asertiva para todos los inversores u
operadores y, por lo tanto, es importante considerar dos puntos
muy importantes para escoger aquella que se adecúe a las
necesidades de cada inversor.
Riesgos: Todas las inversiones financieras conllevan cierto nivel de
riesgo, por eso, es importante desarrollar estrategias acordes
a las personalidades de los inversores y especuladores, y su
perfil financiero.
Rentabilidades: Cada una de las estrategias de inversión a desarrollar
deberían estar acordes con los objetivos de rentabilidad de
los traders. Esto funciona para conocer el término o tiempo
para generar los resultados o la rentabilidad deseada. Para
esto, será posible invertir a largo plazo, medio plazo o corto plazo, según el interés de cada
uno.
¿Cómo operar en los mercados? Algunas estrategias
populares
Para empezar a un proceso de operación, es preciso primero, elegir
un bróker con el cual registrarse. Aunque las estrategias de
inversión pueden ser diseñadas de forma independiente y única por
cada persona, es necesario mencionar que no todos los traders
tienen el mismo perfil, y que su tiempo y objetivos personales son
distintos, existen ciertas tácticas que pueden ser utilizadas de
forma más general. Algunas de las más conocidas son las
siguientes:
1. Estrategia hedging: Esta estrategia es usada como táctica de cobertura en las inversiones financieras
para cubrir posiciones abiertas con otras posiciones opuestas, con
el fin de tratar de limitar el riesgo de las operaciones. Esta
táctica se emplea principalmente para tratar de proteger el
capital o ante la posibilidad de dudas frente al desarrollo de un
activo a corto plazo. 2. Diversificación de activos:
Al diversificar la cartera de inversiones, los traders pueden
tratar de reducir los riesgos de sus operaciones buscando el
equilibrio del capital invertido por medio de las operaciones en
diferentes clases de instrumento financieros.
Además, la manera como es usada esta estrategia es operando
activos que presenten rentabilidad, mientras otros pierden
fuerza. Es importante que al momento de elegir los activos
financieros se analice con cuidado el comportamiento y desempeño
de estos.
3. Comprar y mantener: Es una estrategia de inversión enfocada al largo plazo centrada
en la idea de operar activos financieros sin preocuparse durante
un tiempo, por la estabilidad o las caídas que este pueda
presentar.
Su herramienta principal se basa en el
análisis fundamentalcon el objetivo de informarse sobre la situación económica y
política del territorio en el que se ubica el activo, y el uso
del análisis técnico que se basa en examinar el histórico de
desarrollo. Al operar el activo financiero para mantenerlo, se
deben tener claros los posibles momentos de cierre de las
operaciones para evitar incurrir en posibles pérdidas.
4. Seguimiento de tendencias:
Es una de las estrategias de inversión que tiene como objetivo
analizar el desarrollo y la evolución del mercado para determinar
el posible comportamiento del precio y lograr identificar
tendencias con anterioridad, que podrán permitir conocer los
momentos adecuados para operar tanto al alza como a la baja. Los
factores de riesgo más importantes para considerar son el tamaño
de la posición, el actual precio del mercado y la volatilidad del
activo.
Además, en muchas ocasiones los resultados positivos de las
operaciones en trading tras la adopción de algunas estrategias
no suelen tener los mismos rendimientos en los demás. Algunas
estrategias de inversión suelen variar dependiendo de los tipos
de activos financieros escogidos (de renta fija o de renta
variable), el plazo al que se quiera operar y los riesgos que se
deseen asumir.
Es importante aclarar que la elección de una estrategia de
inversión no debe de realizarse obligatoriamente con base a las ya
existentes, sino que se puede crear una desde cero con base a los
objetivos personales de cada inversor y trader o también, puede
combinar las ya existentes.
Haga trading a corto, medio o largo plazo en CFDs con
R1Investing
Con R1Investing usted podrá aprender a emplear diferentes o
varias estrategias de inversión en sus operaciones, o
crear una propia, a partir de las diferentes herramientas
gráficas y educativas que ofrecemos. Además, tiene la ventaja de
ser asistido por nuestro equipo de soporte técnico, y con ello,
recibirá un conocimiento técnico en el mundo del trading.
Regístrese con nosotros y empiece a operar en cientos de
activos subyacentes por medio de CFDs. Además, obtenga
apalancamiento financiero para contar con más exposición, con
menos capital. Por último, monitoree sus operaciones a través de
nuestra plataforma galardonada Metatrader 4 (MT4), que le brinda
variadas herramientas de análisis, como el Stop Loss y el Take
Profit.
Para registrar sus datos en nuestra plataforma, siga los
siguientes pasos:
1. Registro: Acceder a los mercados financieros a través de CFDs, resulta
sencillo con R1Investing. En nuestra página web solo deberá seguir
la pestaña “Abrir una cuenta” y rellenar los datos
sugeridos.
En el registro también deberá llenar la Guía “Know Your
Customer” que permite conocer sus objetivos de trading y
completar su perfil.
Es importante entender que para poder ingresar y hacer
trading, debe ser mayor de edad.
2. Confirmación de cuenta: Lo siguiente es legalizar su cuenta y para ello, deberá anexar
un documento que indique su identidad y otro que indique su
residencia. 3. Depósito:
Por último, si desea acceder y hacer trading en ellos deberá
realizar un primer depósito. En su cuenta de cliente podrá hacer
clic en la pestaña “Depósitos”.
Preguntas relacionadas – FAQs
¿Cuáles son los tipos de inversión?
Los tipos de inversión se clasifican según la rentabilidad del
activo o su tipo de renta, su plazo de inversión, el mercado en el
que cotizan los activos de interés, entre otros aspectos. No
obstante, algunos de los más comunes que se incluyen en estas
categorías, son:
1. Según su tipo de renta: - De renta fija: bonos, obligaciones, valores de
empresas, pagarés, etc. - De renta variable: acciones en bolsa, Forex,
materias primas, entre otros.
2. Según su plazo de inversión: - Corto: menor a un año. - Medio: entre un año y 3 años. - Largo: mayor a 3 años.
3. Según su mercado: - Bursátiles: activos cotizantes en la bolsa de
valores. - Extrabursátiles: aquellos negociados en los mercados
Over the Counter, cuyas negociaciones no involucran ninguna entidad
intermediaria.
¿Cuáles son las inversiones financieras a corto plazo?
Son aquellas denominadas para desarrollarse en períodos que no
superan los doce meses. Se caracterizan por ser comprender activos
altamente líquidos, y de diversificación de cartera. Algunos de
los instrumentos más comunes de este tipo de inversión son los
depósitos a corto plazo, las acciones, contratos de futuros, entre
otros.
Este contenido no puede considerarse como un consejo en materia
de inversiones.
¿Qué son los fondos de inversión?
Los fondos de inversión son instrumentos financieros denominados
“de inversión colectiva”, pues se conforman a partir de un grupo
de agentes que depositan su capital en un portafolio diversificado
de distintos activos, con el fin de tratar de tomar ventaja de
estos.
Los fondos de inversión son dirigidos o administrados por un
gestor de fondos, que puede ser una entidad bancaria, por ejemplo.
Para formar parte de un fondo de inversión, se debe adquirir la
participación dentro del mismo, y considerar una estrategia de
inversión si lo que se desea es comprender el funcionamiento del
mercado, tratar de tomar ventaja de los mismos, entre otras metas.
