Principales tipos de derivados financieros: ¿Qué son y cómo funcionan?

¿Cuáles son los tipos de derivados financieros?

1. Futuros: Son contratos obligatorios de compra y venta en fechas futuras, usualmente en los mercados de commodities, en donde se establece con anterioridad el precio, la fecha de inicio y la fecha de finalización. Son operaciones de derivados financieros transadas en las bolsas de valores en donde se busca especular sobre los movimientos de un subyacente para tratar de protegerse del riesgo, o asumirlo. 
 
2. Opciones: Es un contrato entre dos partes en donde el trader tiene el derecho, pero no la obligación, de realizar la compra o venta de las cláusulas previamente acordadas. Al momento de establecer el acuerdo se debe fijar el precio y la fecha y realizar un pago inicial para adquirir el derecho de comprarlo si así se decide. El derecho a comprar se llama CALL y el de vender se llama PUT. 
 
3. Forwards: Este tipo de acuerdos se ejecutan entre dos partes que buscan comprar o vender un activo subyacente a futuro, estableciendo previamente el precio, así como las fechas de inicio y finalización de este. Son obligaciones que se adquieren y, por tanto, requieren el cumplimiento del trato. Los activos más negociados suelen ser las divisas y se diferencia de los futuros ya que son transados en los mercados Over the Counter. 
 
4. Swap: Son derivados financieros hechos a la medida, por medio de la realización de contratos entre dos partes, las cuales pactan el intercambio de flujos financieros en determinadas fechas. Se utilizan para cubrir riesgos, principalmente de tasas de interés, y para especular sobre los movimientos de los activos subyacentes. Son operaciones trazadas en los mercados Over the Counter. 
 
5. CFDs: Los contratos por diferencia (CFDs) son operados a través de plataformas de trading, y permiten que las personas especulen de manera alcista o bajista sobre el precio real de activos financieros de renta variable. Estas plataformas posibilitan la entrada a los mercados financieros, de manera directa y a través de internet. 

 

¿Dónde se negocian los productos derivados?

Los productos financieros se negocian tanto en mercados regulados, como en los denominados “Over The Counter”, también conocidos como extrabursátiles. Sin embargo, esto dependerá específicamente de los derivados financieros que se planeen contratar. Por ejemplo, algunos de los puntos relevantes para tener en cuenta sobre estos espacios de operación, son:

• Mercados regulados. Son aquellas plazas financieras físicas o virtuales que se encuentran reguladas por entidades como las bolsas de valores, a través de las cuales se pactan los acuerdos de interés entre las partes. 

Algunos de ejemplos de estos mercados son Chicago Mercantile Exchange, London Metal Exchange, entre otros en los cuales es posible negociar contratos de futuros, opciones u otros instrumentos, según la reglamentación de cada bolsa. Para el caso de España, los derivados financieros se llevan a cabo en el Mercado Oficial Español de Futuros y Opciones. 

• Mercados OTC. Estos espacios en cambio, permiten el intercambio directo de los activos subyacentes de interés, entre los compradores y vendedores, sin tener que recurrir a las bolsas, por ejemplo. De la misma manera, la regulación por parte de los mercados OTC se da a través de distintas entidades como las cámaras de compensación, entre otras que se encargan de garantizar la legalidad en el funcionamiento de las operaciones.

¿Qué finalidad tienen las operaciones con derivados?

¿Cómo operar con instrumentos derivados?

Para operar con instrumentos derivados es preciso contar con un intermediario, para las transacciones en bolsas, aunque también es posible realizar las operaciones de interés con un bróker.

1. Registrar datos personales.
2. Registrar información de datos personales.
3. Completar el formulario del cliente, con la información requerida por R1Investing.
4. Verificar la titularidad de la cuenta y los datos ingresados en la plataforma. Para esto, es necesario el envío de una prueba de residencia y una de identidad.
5. Realizar el depósito mínimo inicial.

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Preguntas relacionadas – FAQs

¿Qué es un activo subyacente?

Es un tipo de activo, que puede ser real o financiero, el cual funciona como la base para pactar un contrato derivado como los futuros, CFDs, opciones, entre otros. El precio de este instrumento influencia el valor del acuerdo, lo que quiere decir que la evolución del mismo estará basada en la cotización del instrumento de interés.

¿Cómo funciona el mercado de derivados?

El mercado de derivados funciona a través de la especulación acerca de la tendencia de los activos (es decir, si será alcista o bajista). Además, las negociaciones funcionan o se llevan a cabo entre compradores, vendedores y entidades reguladoras como pueden ser las bolsas de valores o las cámaras de compensación, según sea el caso.

La información anterior sólo tiene fines educativos y no puede considerarse como asesoría en materia de inversiones. El rendimiento pasado de un activo no es un indicador fiable sobre resultados futuro