Importancia de la educación financiera para los diferentes actores del mercado

Educación Financiera

La aparente complejidad de los productos financieros, el interés por aumentar el capital a través de estrategias poco convencionales, el fácil acceso a plataformas de inversión online, entre otros, son factores que han originado que diferentes entidades a nivel mundial se interesen por la educación financiera, dando lugar a la incorporación de regulaciones y acciones orientadas a atender este componente en beneficio de los inversionistas. 

La educación financiera es un punto de interés bastante importante en la actualidad, por lo que muchas entidades buscan que las personas se eduquen en este tema. La entrega de información correcta y pertinente sobre ella puede permitir la consecución de la estabilidad económica de los países en el futuro. 

Una de las instituciones que incluyen la educación financiera entre sus temas a tratar es la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OECD) de la que hacen parte 36 países del mundo, incluidos: España, Portugal, Alemania, Países bajos, Reino Unido, Austria, Bélgica y Dinamarca. Dentro de esta organización se interpreta este concepto como “el proceso mediante el cual los consumidores/inversores mejoran su comprensión sobre conceptos financieros…”

¿Cómo vincularse a planes educativos financieros?

Así como para las organizaciones es importante tener en cuenta la educación financiera, también lo debe ser para los inversionistas pues esto les permite reforzar y aumentar la confianza en sus operaciones, y al mismo tiempo, desarrollar un plan de inversión consciente para que sus negociaciones generen los rendimientos deseados.

Por lo anterior, distintas entidades relacionadas al mercado de valores, como gobiernos, intermediarios y reguladores, cuentan con políticas, planes o estrategias educativas que buscan desarrollar habilidades financieras en las personas que desean invertir.

En España, por ejemplo, la Comisión Nacional del Mercado de Valores y el Banco español, entablaron el “Plan de Educación Financiera” cuyo objetivo se centra en brindar herramientas para que los inversionistas tomen decisiones acertadas de manera informada y apropiada. Del mismo modo, en ROInvestments contamos con diferentes  para los traders interesados en mejorar sus estrategias de inversión.


Aspectos para tener en cuenta al momento de vincularse a un programa de educación financiera

Es importante que los inversionistas deseen vincularse a una actividad o programa educativo del sector financiero, pues esto les permite conocer, comprender y tomar decisiones reflexivas y críticas para establecer juicios sobre la diversidad de los productos financieros e identificar las oportunidades y riesgos en sus operaciones. Por lo anterior, los inversores deben tener en cuenta los siguientes aspectos: 

  1. Identificar el público al cual va dirigido el programa: algunos programas están diseñados acorde al nivel de experiencia del inversor que puede ser básico, intermedio, avanzado o experto. También, se recomienda revisar los contenidos para saber si llenan las expectativas de los inversores y les permite alcanzar sus objetivos. 
  1. Sistema pedagógico: la educación financiera requiere un sistema pedagógico diferente al tradicional, por ello es necesario que los inversionistas comprendan que el modelo conceptual asegure los pilares de motivación, teoría, aplicabilidad y experiencia. Así mismo, las personas deben cerciorarse si la modalidad de aprendizaje es presencial o virtual, en tanto existen personas que tienen diferentes métodos de estudio, adaptándose mejor a unos que a otros. 
  1. Instituciones avaladas: Es importante que los inversores indaguen sobre el aval, por parte de las entidades regulatorias, y de las instituciones que ofrecen programas de educación financiera, para garantizar la calidad educativa.

Aproveche las herramientas educativas que ofrece ROInvesting

ROInvesting como intermediario, le brinda la posibilidad de educarse de manera financiera para que sus operaciones generen beneficios de acuerdo con sus objetivos. Con nosotros puede aprovechar las asesorías continúas que ofrecemos para crear un plan de inversión acorde a su perfil que facilite la toma de decisiones, apoyado en estrategias efectivas de trading.

Sabemos que la educación financiera es muy importante para nuestros clientes, por eso tenemos a disposición una amplia variedad de herramientas educativas y técnicas, además de las asesorías personalizadas, para que usted se informe de manera completa y pueda convertirse en un experto financiero.


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