¿Qué se debe tener en cuenta al momento de realizar un plan de
inversión?
Written by: Omer Aragón Godínez
Es muy común encontrar personas que no establecen un plan de
inversión objetivo al momento de desarrollar sus operaciones en los
mercados financieros, sin embargo, no hacerlo puede impedirles tomar
decisiones de inversión conscientes y el no poder gestionar los
efectos adversos de los mercados como la reducción del valor de los
activos financieros y la pérdida de capital.
Desarrollar un plan de inversión es sumamente importante para poder
concretar objetivos económicos en diferentes plazos de tiempo,
determinar el nivel de tolerancia al riesgo de las inversiones,
escoger los activos financieros de conveniencia y conocer los costes
que esto conlleva. Realizar una planificación antes de empezar a
desarrollar
inversiones financieras
permitirá establecer una ruta para intentar gestionar las finanzas y
los riesgos.
Contenido del artículo
¿Qué es un plan de inversiones?
¿Por qué es importante tener un plan al momento de
invertir?
¿Cómo hacer un plan de inversión?
Aspectos claves para tener en cuenta al momento de
desarrollar un plan
Establezca un plan de trading con R1Investing y
opere con CFDs
¿Qué es un plan de inversiones?
Un plan de inversión es una estrategia que permite al inversionista
fijar objetivos que posibiliten rentabilizar sus ahorros en un
tiempo determinado, teniendo en cuenta el riesgo que esto conlleva.
Al desarrollar este tipo de planes se pretende intentar evitar las
pérdidas de poder adquisitivo, gestionar la exposición al mercado en
momentos de inflación y procurar protegerse frente a un futuro
incierto.
Para planificar las inversiones se debe tener en cuenta el dinero de
partida, que preferiblemente no haga falta o sea sobrante dentro del
patrimonio del inversor ya que será invertido en el activo
financiero o subyacente de interés. Algunas personas con baja
tolerancia a los riesgos preferirán empezar sus inversiones en la
renta fija en activos como los pagarés, las letras del tesoro o los
bonos donde los intereses otorgados son fijos.
Otro tipo de agentes del mercado preferirán los activos de renta
variable para alcanzar mayores rentabilidades aunque el nivel de
pérdidas pueda llegar a ser mayor. Este tipo de inversionistas
establecerán un plan de inversión donde tomarán como prioridad la
especulación en los mercados y para ello, necesitarán realizar
continuamente investigaciones sobre los mercados, analizar de forma
técnica los precios de los activos y mantener al tanto de las
noticias económicas de interés.
¿Por qué es importante tener un plan al momento de invertir?
Como se mencionó anteriormente, realizar un plan de inversión es
importante para reconocer las maneras más convenientes para poner el
dinero a trabajar teniendo en cuenta factores como rentabilidad,
riesgo y liquidez. La primera tiene que ver con el porcentaje de
ganancias que el activo financiero o subyacente pueda brindar, la
segunda es el nivel de riesgo de caídas de los precios y la tercera
tiene que ver con la rapidez para convertir la inversión en dinero
en efectivo.
Un plan de inversión demarca el camino que el inversionista debe
seguir desde cero, los límites a establecer y la continuidad que
debe mantener en sus inversiones financieras. También, abrirá la
posibilidad de plantear objetivos claros en un plazo de tiempo
deseado, permitirá ser consciente de la cantidad de dinero
disponible para la inversión y desarrollar estrategias acordes con
la personalidad del agente y sus intereses.
¿Cómo hacer un plan de inversión?
Para comenzar desde cero con un plan de inversión, es necesario
tener presentes los siguientes puntos:
Establecer objetivos de inversión claros:
Sea un inversionista moderado o de alto riesgo, el plantearse
objetivos de las inversiones financieras permitirá reconocer las
prioridades que se tienen y el plazo de tiempo en el que se desean
adquirir los resultados, aunque exista un nivel de riesgos
determinado según el tipo activo.
Reconocer el capital que se tiene disponible:
Una vez se tengan claros los objetivos de inversión y el nivel de
tolerancia al riesgo, es necesario revisar el capital que se tiene
disponible para la inversión y reconocer en qué tipos de activos es
posible hacer inversiones.
Desarrollar estrategias de inversión:
Este punto incluye establecer una estrategia donde se tengan en
cuenta la evolución de los activos en cuanto a fluctuación de
precios, las previsiones del mercado con respecto al futuro del
activo y los análisis técnicos o fundamentales que deban
realizarse.
Poner en marcha la estrategia:
Este punto se basa en la confianza del inversionista o especulador
para ejecutar la operación y para eso es necesario tener claro el
activo que se desea invertir o especular.
Analizar la estrategia:
Por último, es necesario analizar las estrategias previamente
desarrolladas para reconocer si funcionaron o no tal como se
esperaba.
Aspectos claves para tener en cuenta al momento de desarrollar un
plan
Es conveniente que las personas que ingresan a los mercados
financieros evalúen sus necesidades y establezcan objetivos de
inversión o trading, ya que estos permitirán a los inversionistas
tener claros cuáles son sus planes y así mismo ejecutarlos para
intentar alcanzar las metas planteadas. Algunos aspectos para tener
en cuenta si es un inversor de alto riesgo, son:
1. Tiempo:
Definir la duración de las operaciones es uno de los aspectos
principales para tener en cuenta a la hora de comenzar las
inversiones o especulaciones en los mercados. El factor tiempo
permite establecer un plan de inversión adecuado, con estrategias
pertinentes que sirvan de apoyo para intentar alcanzar los objetivos
financieros planteados inicialmente.
De la misma manera, el factor tiempo es fundamental al momento de
realizar seguimientos de las operaciones por lo que es importante
sacar un espacio a lo largo del día para dicho plan. También, es
pertinente analizar el mercado y sacar tiempo para la adecuada
construcción de un portafolio de instrumentos financieros entre los
que se encuentren activos con alta y baja volatilidad.
2. Proyección y portafolios de inversión:
Plantearse objetivos y tomar decisiones de inversión referentes a
los activos que se desean incluir en la cartera, le permitirá a los
especuladores tomar consciencia del tipo de plan de inversión que
prefieren llevar a cabo en los mercados financieros y el tope de
utilidades que buscarán obtener en un tiempo determinado.
Otro aspecto para tener en cuenta es la capacidad de exposición que
el inversor o trader esté dispuesto a asumir con relación al riesgo,
por ejemplo:
Los traders podrán tomar ventaja de los mercados volátiles, siempre
y cuando logren cerrar las posiciones en el momento oportuno. Por el
contrario, si los especuladores tienen una proyección al riesgo
menor y prefieren las operaciones en activos con baja volatilidad,
entonces deberán asumir menores retribuciones en sus operaciones.
3. Análisis de riesgos:
Una vez establecida la duración y el tipo de activos que se desean
operar es importante analizar los riesgos a los que se podría ver
expuesto el especulador. En este punto, es necesario tomar
consciencia de que no siempre los resultados serán favorables y por
tal motivo, es importante analizar los tipos de riesgos con la
finalidad de evitarlos, transferirlos o mitigar los efectos.
Es importante contar con un plan de inversión que permita asumir los
riesgos del mercado cuando los precios de los activos decrezcan. Una
de las tácticas para limitar posiblemente las pérdidas es la orden
de "Stop Loss", que puede ayudar a mitigar las pérdidas de capital
en condiciones normales de mercado.
4. Habilidades y competencias:
Generalmente se tiene la idea de que para ingresar al mundo del
trading se debe ser un experto en conceptos financieros y aunque sí
se requieren conocimientos básicos sobre el tema en cuestión, no
tener ninguna base no excluye a las personas que desean trazarse
ciertos objetivos financieros.
Por el contrario, esta es una oportunidad para aprender a
administrar las inversiones. Quienes se dedican a ser traders y
llevan varios años operando han logrado experiencia y esto les ayuda
a desarrollar diversas competencias y habilidades que se pueden
poner en práctica a la hora de operar.
5. Ingresos y gastos:
Es de suma importancia que el inversionista o especulador sepa con
claridad el capital con el que cuenta y para ello deberá valerse de
una simple resta en la que relacione los ingresos y gastos, para
determinar el brazo financiero que dispone para invertir dentro de
los mercados financieros.
Nuestro bróker ofrece apalancamiento financiero para que con un
capital determinado se pueda aumentar el capital comercial y se
puedan abrir posiciones en los activos subyacentes a través de
contratos por diferencia (CFDs).
Establezca un plan de trading con R1Investing y opere con CFDs
Cada plan de inversión es posible desarrollarlo de forma única, lo
importante es que este pueda minimizar los riesgos de pérdidas. Por
lo anterior, es relevante prestar atención a factores como: la
liquidez de los activos, la relación de la rentabilidad versus la
volatilidad y la personalidad en el trading ya que esta también
influye en el rendimiento de las operaciones dentro de los mercados
financieros.
Además, encontrará un diverso centro educativo con recursos que le
permitirá aprender sobre los mercados y que le serán de ayuda para
documentarse sobre los temas de interés y con ello generar
estrategias de inversión con base en sus aprendizajes. En nuestra
página web, usted podrá encontrar los siguientes recursos
educativos:
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Libros educativos
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sobre el precio derivado de cientos de activos subyacentes. Con
R1Investing podrá hacer uso de :
1. Apalancamiento financiero: nuestro apalancamiento esta
adecuado para usted según el tipo de trader que sea. Si es un
especulador minorista podrá obtener apalancamiento de hasta 1:30 en
Forex, aunque esto podría aumentar el riesgo de pérdidas.
2. CFDs de Activos subyacentes: en nuestro bróker podrá
encontrar CFDs de cientos de activos subyacentes del mundo, como:
Índices bursátiles, Acciones, Materias Primas, Metales preciosos,
Energías, Forex y Criptomonedas.
3. Metatrader 4: MT4 es la plataforma favorita de los
traders pues es permite ejecutar operaciones de forma intuitiva.
Además cuenta con diversas herramientas para que desarrolle análisis
técnico de los mercados.
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Preguntas frecuentes
¿Cómo funcionan los planes de inversión?
Un plan de inversión funciona para determinar una estrategia dentro
de los mercados financieros, a través del análisis de los objetivos
y costos a los que deberá incurrir el inversor o especulador que
busca ingresar a este tipo de espacios de negociación. Estos planes
también ayudan a mitigar los riesgos de pérdidas de las operaciones,
porque buscan que el agente diversifique su cartera de operaciones
con activos de alto y bajo riesgo.
¿Cuándo tenemos que pensar en un plan de inversiones?
Un inversionista o trader que busque empezar a realizar inversiones
en activos pertenecientes a los mercados financieros, deberá pensar
en desarrollar un plan de inversión que le ayude a determinar qué
tipo de inversiones hacer según su aversión al riesgo y el capital
que tiene disponible. Este plan abre el panorama frente a los
activos financieros o subyacentes más adecuados para operar y el
porcentaje de dinero que la persona puede permitirse arriesgar.
La información incluida en el articulo tiene fines educativos y
no debe ser considerada como una asesoría de inversión. Recuerde
que el desempeño pasado de los activos no es indicador de
rendimientos futuros.
