Come fare per Investire in ETF? Ultimamente il mondo di trading si
sviluppa e si espande, compaiono nuovi strumenti e trader ha sempre
una scelta più grande nella negoziazione.
Inoltre che comprare direttamente diverse azioni, metalli, coppie
valutarie, adesso abbiamo la possibilità effettuare
trading tramite Contratti Futures, CFD e ETF. Ognuno di questi strumenti porta varietà nei mercati
finanziari.
Nel seguente articolo chiariremo la situazione sugli ETF. Scopriremo
cosa sono gli ETF, come funzionano, quanto rendono gli ETF e
parleremo dell’investimento in ETF.
ETF, che viene abbreviato da Exchange Traded Fund – è un fondo
d’investimento il cui compito è ripetere il comportamento di un
determinato indice, strumento del mercato delle materie prime (ad
esempio, petrolio), metalli preziosi o un portafoglio costituito da
più attività simili o diversificate.
Gli ETF, come le azioni ordinarie, sono negoziati liberamente in
borsa. Le azioni degli ETF sono altamente liquide, possono essere
liberamente acquistate o vendute in borsa durante la sessione di
negoziazione. Questa è la loro principale differenza e vantaggio
rispetto ai fondi comuni d’investimento.
Esistono ETF per le grandi aziende, per le piccole imprese, per i
fondi immobiliari, per i fondi internazionali, obbligazioni e
persino per l'oro. Seleziona una classe di attività diffusa e che
probabilmente sarà presentata come ETF.
Tipi di ETF
Esistono sei diversi ETF per la classe di attività:
ETF azionari
ETF immobiliari
ETF obbligazionari
ETF sulle materie prime
ETF sui mercati monetari
ETF sui metalli preziosi.
Acquistando azioni ETF, puoi investire in azioni e obbligazioni
aziendali, immobili, materie prime, valute e altro.
Ad esempio, ETF IVV possiede azioni di 500 grandi società pubbliche
statunitensi (Apple, Microsoft, Facebook, Google, ecc.). Vuol dire,
che acquistando 1 quota ETF, investi in tutte le azioni delle
società incluse nel fondo contemporaneamente.
Con i fondi ETF, puoi facilmente investire anche in immobili in
tutto il mondo.
Inoltre, utilizzando ETF, puoi investire
in titoli a reddito fisso - obbligazioni.
ETF GOLD -
investe in lingotti e monete d'oro. Comprare esso è un modo semplice
ed economico per investire in oro.
I fondi dell'ETF possono essere utilizzati sia per negoziazioni a
termine breve o medio che a termine lungo.
Per investire in ETF bisogna sapere la sua tipologia. Così potrai
scegliere la categoria che ti piacerebbe negoziare.
I tipi di attività possono essere suddivisi in sottospecie. Ad
esempio, le azioni sono suddivise in azioni dei paesi sviluppati e
quelli che stanno in via di sviluppo. Possono anche essere suddivisi
in azioni di società grandi, medie e piccole o utilizzare altri
criteri.
Sicuramente da questa lista ogni trader potrà scegliere la sua
attività preferita.
Gli ETF più popolari sono quelli azionari, i quali seguono gli
indici. La ragione di ciò è il fatto che gli investitori tendono ad
acquistare azioni
che fanno parte di un particolare indice, inoltre, questo è uno
strumento davvero conveniente, invece di centinaia diverse azioni, è
sufficiente acquistare un fondo intero, cioè Exchange Traded Fund.
Quali indici seguono gli ETF?
Gli indici più
globali all'interno di uno stato, cioè quelli che coprono l'intero
mercato. Qui possiamo nominare, ad esempio, Russell 3000, NASDAQ
Composite.
Seguono gli
indici che riflettono lo stato in alcuni settori dell'economia.
L'attenzione qui è sui pacchetti di titoli di alcune società.
Alcuni fondi ignorano questo tipo di indici e si rivolgono alle
materie prime.
Recentemente
sono apparsi anche indici di valuta.
Indici di
debito.
Per negoziare ETF azionari, è necessario capire quali sono gli
indici su quale vengono basati gli ETF. Questo ti aiuterà a prendere
la decisione giusta quando acquisti azioni ETF, e anche a fare le
necessarie analisi di mercato.
Funzionamento degli ETF
Siccome questo strumento è particolare, e per i trader neofiti possa
sembrare difficile utilizarlo, pensiamo che sarà utile capire come
funzionano gli ETF.
Come abbiamo detto prima gli Exchange Traded Funds si costruiscono
sulla base degli asset già esistenti e usano le strategie passive.
Cosa significa?
Se prendiamo qualsiasi indice, il ETF basato su esso rifletterà il
suo andamento. ETF su una coppia valutaria o metallo prezioso avrà
stessi variazioni dei costi. Per questo quando un trader pensa di
comprare o vendere un ETF, la sua opinione deve basarsi sul
monitoraggio e analisi dei mercati a quali appartengono gli asset.
Perché investire in ETF?
Certamente in qualsiasi investimento spesso sono presenti dei
rischi. Prima di cominciare bisogna approfondirsi nel trading,
studiare le strategie esistenti, i lati positivi e negativi dei
mercati finanziari e cominciare soltanto quando sarai pronto.
Adesso parleremo dei vantaggi di Exchange Traded Funds per capire
perché potresti considerare di investire in ETF.
Prima di tutto, il fatto che un ETF non sia solo un titolo, ma un
intero portafoglio di investimento. Esso è compilato da operatori di
mercato professionali. Cioè, c'è una probabilità abbastanza alta che
un tale fondo possa risultare in un potenziale profitto se il
mercato va nella tua direzione.
Importante è che, se tu vuoi fare investimenti a lungo termine, o
sei un trader che preferisce comprare e vendere con intervalli di
tempo minori possono puoi comunque utilizzare tali fondi. Non hai
più bisogno di costruire il proprio portafoglio selezionando diverse
azioni. Gli operatori professionali del mercato lo faranno per te.
Tutto ciò che serve per ottenere il potenziale profitto è scegliere
il tuo fondo di investimento che viene negoziato in borsa.
Un altro vantaggio significativo è la liquidità. Le società che sono
all'origine di questo o altro ETF negoziato in borsa fungono anche
da market maker. Di conseguenza, forniscono liquidità in questo
mercato.
Investimento in ETF
Se ti chiedi come e dove posso investire con gli ETF, adesso lo
vediamo.
Per realizzare il tuo investimento in ETF, devi scegliere un broker
regolamentato e autorizzato. Con broker avrai l’accesso sulla
piattaforma di trading, quelli più popolari con vasta gamma di
strumenti sono MetaTrader 4 & 5.
Puoi investire in ETF utilizzando la leva finanziaria che ti possa
offrire un broker, che riduce notevolmente i requisiti di
margine.
Questo mercato contiene ordini in sospeso e stop ordini. Con l'aiuto
di tali strumenti, un investitore può indicare il prezzo al quale è
pronto per acquistare un determinato fondo e attendere una
controfferta.
Nonostante il fatto che i portafogli siano compilati da
professionisti, le perdite sono possibili. Ad esempio, se l'indice
inizia a scendere bruscamente a causa della situazione economica. In
questo caso, anche il fondo diminuirà di valore.
È anche importante prestare attenzione al fatto che il valore dei
fondi è determinato in base all'offerta e alla domanda. Di
conseguenza, l'investitore ha l'opportunità di comprare ETF a un
prezzo inferiore (e talvolta più costoso) rispetto al valore
patrimoniale netto del fondo. Ma tali deviazioni saranno minime.
A volte possono verificarsi situazioni in cui i fondi negoziati in
borsa mostrano rendimenti più elevati rispetto agli indici, che sono
il loro benchmark (sebbene la maggior parte dei fondi segua
precisamente l'indice). D'altra parte, il rendimento potrebbe essere
inferiore a quello degli indici. Questo fenomeno si chiama tracking
error, ma praticamente non compare sul mercato, poiché sin dalla
fondazione dei fondi sono state prese varie misure per eliminare gli
errori.
Quando cominci di investire in ETF, scoprirai che essi sono
strumenti di trading di grande valore destinati a indici azionari e
gruppi industriali e progettati per aumentare la redditività del
trading sul mercato. I fondi funzionano bene anche per diversificare
il tuo conto principale e coprirlo in caso di ritiro delle azioni a
breve termine.
Diversificazione del portafoglio con gli ETF
Un’azione è un titolo di una società. Il prezzo delle azioni dipende
da come sta andando la situazione economica dell'azienda. Se si sta
sviluppando, aumentando i profitti, ha sempre più risorse e buone
prospettive - le azioni, di solito, crescono. Se invece nella
società si sono apparse o si aspettano dei problemi: le azioni
diventano più economiche, il loro valore diminuisce.
Investire in singole azioni potrebbe essere pericoloso. I rischi dei
singoli titoli possono essere protetti con la diversificazione,
ovvero con investimenti in titoli delle società diverse di settori e
paesi diversi. Quindi il portafoglio dipenderà meno dai problemi
delle singole aziende o settori dell'economia.
Gli ETF sono un modo conveniente per investire in una vasta gamma di
azioni contemporaneamente. Ad esempio, ETF sull’indice FTSE MIB
contiene azioni di 40 diverse società italiane di grandi e medie
dimensioni. L'uso dell’ETF FTSE MIB 40 è meno rischioso rispetto
all'acquisto di azioni di diverse società italiane individuali.
Tuttavia, esiste un rischio del mercato azionario in generale, il
cosiddetto rischio sistematico. Il mercato potrebbe scendere
completamente e la diversificazione tra tutti i suoi titoli non
elimina questo rischio. Ad esempio, alla fine del 2018, il mercato
azionario americano è sceso di quasi il 20% in tre mesi, e durante
la crisi del 2008-2009 tutti i
principali mercati azionari
sono diminuiti di una decina di punti percentuali. Di seguito i
fondi azionari sono scesi di prezzo insieme al mercato azionario.
Allora vediamo che i fondi azionari sono meno rischiosi delle
singole azioni. Ma le azioni sono comunque un rischio, anche se sono
un insieme ben diversificato sotto forma di ETF.
Per rendere il portafoglio non completamente dipendente dal mercato
azionario, vale la pena includere altri tipi di attività. Ad
esempio, obbligazioni, valute e coppie valutarie, immobili, oro o
tutto insieme. Gli ETF possono essere utili anche qui, perché ci
sono fondi obbligazionari, fondi immobiliari, ecc.
Siccome un ETF è un insieme di attività formato secondo un
principio. I fondi devono essere contabilizzati nel portafoglio in
base alle attività che contengono. Ad esempio, un fondo azionario
viene trattato come azioni e un fondo obbligazionario aziendale
viene trattato come obbligazioni.
Accade così che il fondo contenga diversi tipi di attività. Ad
esempio, un fondo è composto per il 25% da azioni delle società, per
il 25% da obbligazioni a breve termine, per il 25% da obbligazioni a
lungo termine e per il 25% da oro. Tali fondi dovrebbero essere
contabilizzati nel portafoglio in base alle quote di attività al
loro interno.
Strategie di trading con gli ETF
Esistono diverse opzioni piuttosto interessanti per le strategie che
possono essere utilizzate per fare trading con gli ETF. Ad esempio,
uno di questi è la stessa diversificazione. Acquistando azioni di un
fondo negoziato in borsa, un investitore sta già diversificando il
suo portafoglio a causa del fatto che un blocco di azioni viene
raccolto all'interno del fondo. Cioè, stiamo parlando di acquistare
un portafoglio in un portafoglio. Ma questo non è l’unica sistema
possibile. Uno dei tipi di diversificazione è quando si fa trading è
l'acquisto di più fondi.
Per qualsiasi strategia ci sono due opzioni: passiva e attiva. Nel
primo caso, si tratta di costruire un portafoglio che sarà un
bilanciamento strategico degli asset. Questo sistema funziona meglio
nel trading a lungo termine.
Per quanto riguarda una strategia attiva, l'investitore può
bilanciare il portafoglio in modo tale che vi siano asset aggiuntivi
che possano dare dei rendimenti a breve termine.
Gli ETF più popolari al mondo
Abbiamo preparato una piccola lista con gli ETF sugli indici.
Secondo i dati del sito Investing.com questi sono gli ETF più
popolari:
SPDR S & P 500 ETF: SPY
L'SPDR S & P 500 ETF, un fondo negoziato in borsa che investe in
azioni di società che compongono l'indice S&P 500. L'indice è
composto da 500 titoli delle più grandi società americane ed è uno
standard generalmente accettato per riflettere le dinamiche del
mercato azionario americano nel suo complesso. Per coloro che
desiderano accedere alle azioni statunitensi a grande
capitalizzazione, la liquidità di SPY non ha eguali. Gli spread sono
sempre molto ridotti e gli investitori possono entrare e uscire
facilmente da questo fondo.
VanEck Vectors Gold Miners ETF: GDX
Il rallentamento della crescita economica globale hanno provocato un
aumento del prezzo dell'oro come risorsa difensiva. L’interesse
degli investitori per le azioni delle società di estrazione dell'oro
è naturalmente aumentato.
Questo ETF offre agli investitori l’accesso alle più grandi società
di estrazione dell’oro del mondo. Poiché i rendimenti dei minatori
d’oro sono principalmente dipendenti dai prezzi dell’oro, queste
azioni tenderanno a mostrare una forte correlazione con le
variazioni del prezzo spot di questo metallo prezioso.
ETF iShares MSCI Emerging Markets: EEM
EEM è uno degli ETF più popolari al mondo e uno dei più antichi sul
mercato, che offre accesso ai mercati azionari delle economie
emergenti. Il portafoglio sottostante del fondo comprende centinaia
di azioni di diversi mercati emergenti. EEM è generalmente molto ben
bilanciato.
Fondo finanziario SPDR per il settore selezionato: XLF
La quarta riga del rating è stata presa dal fondo settoriale SPDR -
il fondo del settore finanziario. Questo ETF fornisce l’accesso a un
indice che include società dei seguenti settori: servizi finanziari,
assicurazioni, banche commerciali, fondidi investimento immobiliare e altri.
Conclusioni
Gli ETF non sono un tipo separato di attività, ma una raccolta già
pronta di azioni, obbligazioni o qualcos'altro. I fondi riducono il
rischio di investimento attraverso la diversificazione, ma non lo
eliminano completamente.
I fondi nel portafoglio dovrebbero essere presi in considerazione in
base a ciò che è incluso in questi ETF o fondi comuni di
investimento. Un fondo azionario è un'azione, un fondo
obbligazionario è un'obbligazione e così via.
L'utilizzo degli ETF (Exchange Traded Funds) dipende dalla strategia
dell'investitore. Questo certificato può costituire la maggior parte
del portafoglio o può essere un'aggiunta al portafoglio
principale.
Alcuni trader hanno solo poche certificazioni; altri acquistano
grandi quantità di certificati e altri titoli, costituendo un
portafoglio diversificato.
L'utilizzo di ETF non è diverso dall'utilizzo di titoli regolari. La
sua corretta applicazione contribuisce alla realizzazione di
complesse strategie di investimento. Ma la chiave del successo è
l'esperienza, l’analisi del mercato, la comprensione di quello cosa
fai, le relazioni di causa ed effetto.
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Domande frequenti: Investire in ETF
Perché fare trading con ETF?
ETF ha 4 vantaggi molto importanti rispetto ai altri strumenti.
Bassi costi è quello che cerca ogni trader.
Trasparenza che rende questo strumento più comprensibile.
Diversificazione, che aiuta a mantenere il tuo portafoglio di
investimento più al sicuro.
Liquidità, la quale fa riferimento alla facilità e al costo di
negoziazione degli ETF.
Investire in ETF conviene?
Ultimamente gli ETF sono diventati molto popolare tra i trader di
tutto il mondo. Questo è perché sono pratici e non tanto costosi.
ETF aiutano a diversificare i portafogli di investimento. E inoltre
esistono i fondi azionari, che sono per gli indici e quelli per
valute, metalli, materie prime, obbligazioni e altro. Ognuno possa
scegliere attività che gli piace. E puoi gli ETF è possibile
comprare e vendere in qualsiasi momento, sono quotati in Borsa e con
queste caratteristiche assomigliano a titoli azionari normali.
Quanto costano gli ETF?
Uno dei criteri più utilizzati per conoscere i costi di un ETF sono
le Commissioni di spese totali (TER). Queste indicano le spese
annuali del fondo in rapporto agli asset in gestione. I TER medi
osservati sul mercato europeo degli ETF, viaggiano tra lo 0,27% per
gli ETF obbligazionari allo 0,72% per gli ETF alternativi. Tra le
altre spese che l’investitore deve considerare per investire in ETF
ci sono i costi di negoziazione o compravendita
più commissioni di intermediazione.
Tipologia di ETF?
Esistono sei diversi ETF per la classe di attività: ETF azionari,
ETF immobiliari, ETF obbligazionari, ETF sulle materie prime, ETF
sui mercati monetari, ETF sui metalli preziosi. Con gli Exchange
Traded Fund puoi investire in qualsiasi attività tra quelle presenti
sul mercato globale.
Le informazioni presenti nell’articolo sono da considerarsi
solamente a scopo istruttivo e non possono essere considerate dei
consigli per gli investimenti. Le prestazioni passate non sono un
indicatore affidabile di risultati futuri.
