Estructura y clasificación del mercado de valores

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Si bien existen diferentes definiciones sobre el mercado de valores, el concepto se puede concertar en una alternativa al sistema bancario, pues nace como una propuesta en la que las empresas captan recursos de los inversionistas para ejercer sus actividades, innovar y/o desarrollar proyectos, logrando precios bajos en el financiamiento y una opción de inversión con expectativa de retorno para los accionistas.

Este concepto sobre el mercado de valores también aplica para otras organizaciones que emiten sus activos financieros en este, además de las empresas. Por ejemplo: muchas instituciones gubernamentales emiten títulos y bonos dentro de este mercado, para que inversores accedan a ellos y los operen utilizando un método similar al de comprar acciones.

En este punto es necesario recalcar que dentro del mercado de valores los inversores pueden negociar con todo tipo de instrumentos financieros, e incluso combinarlos, para obtener una cartera de inversiones diversificada.  Los activos de inversión que se pueden hallar en estos mercados se clasifican en dos:

  • Renta variable: se caracterizan por ser activos de alto riesgo donde no se puede garantizar un porcentaje de rentabilidad. Los instrumentos financieros que pertenecen a este grupo son: acciones, índices bursátiles, commodities, divisas y criptomonedas. 
  • Renta fija: En comparación con los activos de renta variable, esta clase de instrumentos poseen una baja exposición al riesgo y casi siempre se conocen las rentabilidades que pueden llegar a tener. Los instrumentos de renta variable pueden resultar convenientes para las inversiones al largo plazo, algunos activos pertenecientes a este grupo son: bonos del estado, letras del tesoro, deudas.
En líneas generales, este mercado posee una estructura y una clasificación muy amplia que necesita ser explicada. A continuación se hablará con detalle de cada uno de sus componentes.

 

Estructura del mercado

Este mercado se encuentra integrado por tres principales actores: emisores, que ponen a disposición las acciones; inversionistas, que desean comprarlas; e intermediarios, que tienen la facultad legal para contactar inversores con vendedores, recibiendo a cambio una comisión por sus servicios. A continuación, se explicará con detalle cada uno:
  1. Emisores:
Los emisores de valores son entidades del Estado o empresas privadas que buscan desarrollarse y financiarse a través de la oferta pública en el mercado bursátil. Entre ellos se encuentran los fondos mutuos, los fondos de inversión, los bancos, las cooperativas, las entidades sin ánimo de lucro, personas naturales y/o jurídicas, entre otros. 
  1. Inversionistas:
Los inversionistas se clasifican en: retail o minoristas, es decir que compran y venden activos por cuenta propia y no para las empresas; institucionales, que incluyen entidades financieras; calificados, que pueden ser personas jurídicas y/o naturales, además poseen un amplio capital y conocimiento del mercado de valores; y operadores directos, que tienen acceso a los sistemas electrónicos de transacción en bolsa a través de un convenio entre el cliente y corredor. 
  1. Intermediarios:
Los Intermediarios son principalmente casas corredoras de bolsa autorizadas por las entidades reguladoras del mercado bursátil y cuyo nombre varía de acuerdo con la reglamentación de los sistemas financieros de cada país, estas reciben los recursos para llevar a cabo las transacciones comerciales de los valores a través sistemas electrónicos de negociación.

Clasificación de los Mercados

Dependiendo el momento en el cual se emiten y se negocian los valores, el mercado se clasifica en primario y secundario, así:

  • Mercado primario: Las empresas u organizaciones dan un primer paso al emitir los instrumentos financieros correspondientes, para que primeros inversores adquieran estos valores de manera directa. Aquí, las emisiones de títulos representativos de deuda o de capital son dadas a conocer a través de ofertas públicas por parte de las organizaciones que buscan financiar sus actividades o proyectos. 
  • Mercado secundario: Se caracteriza porque permite que los valores emitidos se puedan volver a negociar, es decir que una vez el valor esté en las manos de un inversor, él puede venderlo a otro interesado y obtener dinero a cambio con ganancias dependiendo del precio en que lo adquirió.

Sistemas de negociación

El mercado de valores, acorde a las formas o sistemas de negociación se clasifica en:

  • Mercado bursátil: Se puede entender como el lugar que reúne las bolsas de valores, los intermediarios, los emisores, inversionistas, reguladores y demás. Entre sus características está que las transacciones se realizan en el mercado secundario donde los inversionistas pueden obtener ganancias de acuerdo con los movimientos del mercado y de los activos; es un mercado supervisado por entidades reguladoras gubernamentales o privadas; y generalmente cuenta con un espacio físico. 
  • Mercado extrabursátil: Conocido también como OTC o Contrato Over-the-Counter, en él las transacciones con activos se realizan de forma directa entre los emisores e inversionistas. La principal diferencia respecto al anterior es que las operaciones se hacen por fuera de la bolsa de valores.

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