Los CFDs o contratos por diferencia son productos derivados que
hacen parte del mercado OTC (Over the Counter) que permiten abrir
posiciones alcistas o bajistas en activos subyacentes a través de
plataformas de trading en línea, sin necesidad de poseer estos
activos y sin contar con una fecha de vencimiento para ello. Quienes
adquieren estos CFDs tienen la posibilidad de operar en
mercados financieros altamente líquidos como el de acciones, índices bursátiles,
materias primas, forex y criptomonedas.
Algunos inversionistas escogen los CFDs como producto de
cobertura en sus inversiones en acciones, para desarrollar
estrategias de arbitraje con el propósito de regular las pérdidas
con las ganancias. Al ser productos más económicos, los contratos
por diferencia son muy escogidos por cientos de personas que
buscan obtener resultados monetarios en corto tiempo.
Contenido del artículo
- ¿Qué son los CFDs?
- ¿Es posible hacer dinero con CFDs?
- Características de los CFDs
- ¿Es seguro operar con CFDs?
- ¿Qué es mejor CFD o invertir?
- Comience su camino hacia los CFDs
¿Qué son los CFDs?
Al hablar de contratos por diferencia se hace referencia a
acuerdos entre dos partes que son principalmente el proveedor de
servicios y el trader, para poder especular sobre el movimiento de
los precios de los activos subyacentes respecto sus tendencias
alcistas o bajistas. El trader que abre posiciones con CFDs
obtiene resultados provenientes de la diferencia de los precios de
entrada y salida del mercado.
Los CFDs se encargan de replicar el valor real del activo
subyacente, por lo que sus precios intentarán asemejarse o
regularse en todo momento. Este tipo de contratos se adquieren
directamente con un broker o intermediario financiero y, por ende,
no es necesario
comprar las acciones en bolsa
para tomar ventaja de sus cotizaciones en el corto o mediano
plazo.
Los CFDs son un método de especulación que participa dentro del
mercado de derivados, así como los contratos de futuros o
forwards, con la diferencia de que estos primeros no poseen fechas
de vencimiento y no participan directamente en la bolsa. Un punto
a favor de los contratos por diferencia es la gran liquidez que
poseen ya que permiten obtener resultados monetarios de forma más
rápida en comparación con otros tipos de mercados.
Al ser productos que pueden alcanzar altos rentabilidades, el
nivel de riesgos de pérdidas es muy alto debido a que la dirección
de precios de los subyacentes puede variar momentáneamente
haciendo que las posiciones tomen un rumbo contrario a lo
esperado. Al mismo tiempo, los contratos por diferencia cuentan
con la herramienta del apalancamiento que permite ampliar el
deposito inicial del trader dentro de la plataforma de trading
para que la exposición al mercado sea mayor.
El apalancamiento aumenta por X cantidad de dólares 1 dólar
depositado, permitiendo que las ganancias y las pérdidas sean más
amplias dependiendo del nivel escogido por operación.
¿Es posible hacer dinero con CFDs?
La manera como se adquiere dinero a través de los contratos por
diferencia o CFDs, es acertando con respecto a la tendencia de
precios que el activo subyacente adquiere en un momento
determinado. Si el trader abre una posición alcista sobre el
precio de un par de divisas y al cierre de la posición este activo
subyacente mantiene una tendencia creciente, entonces el trader
obtiene ganancias.
Pasa lo contrario si el trader opera de forma alcista sobre un
par de divisas, pero estas adquieren una tendencia bajista antes
de que la persona cierre la posición. En este último ejemplo, es
posible que el trader obtenga pérdidas en su posición.
También es posible aprovecharse de los precios de los activos
subyacentes cuando estos se encuentran bajistas y se espera que
bajen aún más. El trader abre una posición en venta y la cierra
con ganancias o pérdidas dependiendo de la dirección futura de las
cotizaciones de los activos.
Un ejemplo de lo anterior es: un trader abre una posición alcista
o en compra sobre el precio del par de criptomonedas BTC/USD
cuando este se encuentran en el valor de los 11.290 USD por 1
Bitcoin y alcanza a cerrarla cuando la cotización está en los
11.335 USD. Lo anterior quiere decir que el trader pudo obtener
una ganancia de 45 puntos o pips que pueden traducirse en 45 USD o
450 USD dependiendo del tamaño del contrato escogido y el nivel
del apalancamiento.
Si la operación adquiere una posición bajista y el trader pierde
45 puntos, se puede traducir en reducciones de 45 dólares o 450
dólares dependiendo del apalancamiento escogido y el tamaño del
contrato adquirido al momento de abrir la posición.
Características de los CFDs
Estas son algunas de las características que más se destacan en
productos como los contratos por diferencia, al momento de hacer
trading:
- Resultados en las posiciones alcistas o bajistas:
Los contratos por diferencia permiten operar en cualquiera de las
dos tendencias del mercado, por lo que se pueden obtener
resultados positivos o negativos, sin importar si el mercado se
encuentra al alza o a la baja. Es necesario entender que las
operaciones no siempre resultan de manera positiva, debido a que
los precios del mercado pueden cambiar repentinamente.
- Apalancamiento:
El apalancamiento en los contratos por diferencia brinda la
posibilidad de operar con una cantidad de dinero mayor al capital
que se dispone, siempre y cuando se ponga por adelantado un margen
inicial dentro de la plataforma de trading. La cantidad de
apalancamiento por activo subyacente elegido depende del bróker o
intermediario financiero con el que se esté operando, del nivel de
cuenta el trader, si es novato o profesional y del capital
económico disponible.
- Sin fecha de vencimiento:
Los contratos por diferencia no tienen una fecha de vencimiento
establecida, por lo que las posiciones en compra o venta pueden
permanecer el tiempo que el trader lo desee, sin necesidad de que
tenga que realizar una renovación del contrato. Las operaciones
que se mantengan abiertas luego del cierre de la sesión de las
bolsas tienen un cobro nocturno o swap, que también puede ser
aprovechado por el trader para ganarlo siempre y cuando la
tendencia se mantenga en la misma posición.
- Amplio portafolio de activos subyacentes:
Todas las posiciones realizadas por medio de CFDs se realizan en
base a los precios de los activos subyacentes, por lo que es
importante entender que no se está negociando con el activo sino
con las fluctuaciones de sus cotizaciones. Los brokers a través de
las plataformas de trading, ofrecen a los traders una amplia
cantidad de CFDs de activos rentables como:
- Las acciones del mundo
- Los índices bursátiles más apreciados y valorados
- Pares de divisas de cada país
- Materias primas como el oro y el petróleo
- Criptomonedas
- ETFs
- Reducción del riesgo a través de órdenes Stop Loss:
Abrir posiciones por medio de contratos por diferencia tiene un
alto nivel de riesgos de pérdidas y por eso, muchos brokers
permiten establecer órdenes Stop Loss que permiten reducir los
márgenes de pérdidas hasta el nivel deseado. Esto funciona
estableciendo un límite de precios al cual se quiere llegar, para
que la plataforma cierre la posición de forma automática cuando
las cotizaciones toquen ese punto.
De igual forma, establecer posiciones con tamaños de contratos no
tan grandes y bajos niveles de apalancamiento podría ayudar a
reducir considerablemente el monto de las pérdidas.
¿Es seguro operar con CFDs?
Operar con CFDs de activos subyacentes no es seguro y podría
acarrear pérdidas por el alto porcentaje de rentabilidad y riesgo
que posee esta clase de instrumentos. Sin embargo, el trader
también puede obtener ganancias de las posiciones abiertas con
estos contratos si las tendencias de precios se mueven a su favor
antes de que cierre las posiciones.
También es necesario volver a mencionar el apalancamiento, que
aumenta potencialmente las ganancias como las pérdidas dentro de
la plataforma de trading
¿Qué es mejor CFD o invertir?
Los CFDs son una forma más sencilla de ingresar a los mercados
financieros y comenzar a operar con ellos, debido a que no
necesitan que la persona tenga una cuenta dentro de las
bolsas de valores o un corredor de bolsa que mantenga al día sus inversiones. El
trader puede abrir una cuenta con un broker y ser quien tomar las
posiciones de forma directa dentro de la plataforma de trading
asociada a ese proveedor de servicios financieros.
Los CFDs son instrumentos indicados para las operaciones en corto
y mediano plazo, porque los traders pueden especular sobre el
movimiento de los precios de los activos subyacentes abriendo y
cerrando posiciones en cualquier momento, incluso intradía.
En cambio, las inversiones están ajustadas a personas que
prefieren comprar las acciones o cualquier otra clase de activos y mantenerlos en el largo plazo
con el propósito de esperar un crecimiento de las rentabilidades
en los próximos años. Los mercados de valores ofrecen esta opción
a través de los corredores de bolsa o intermediarios financieros
como bancos de inversión.
Comience su camino hacia los CFDs
R1Investing es un bróker que trabaja mediante contratos por
diferencia (CFDs), permitiéndole a sus usuarios tomar una posición
sobre el precio real de más de 300 activos subyacentes a
disposición y bajo apalancamiento financiero. Con nosotros, usted
podrá disfrutar de muchas herramientas para tomar ventaja de los
mercados en los momentos que lo desee.
Comience su camino a los CFDs y abra posiciones alcistas o
bajistas en activos del mundo, según sus objetivos financieros y
análisis previos. Regístrese en nuestra página web, elija el tipo
de cuenta que mejor se acomode a sus necesidades y personalidad de
trading y apalanque sus posiciones.
Algunas de nuestras herramientas son:
- Apalancamiento financiero: El nivel del apalancamiento dependerá del tipo de cuenta que escoja, si es trader minorista o profesional y el activo subyacente. Dentro de la plataforma de trading podrá encontrar apalancamiento en forex de hasta 1:500 para traders profesionales.
- Bajos diferenciales: Nuestros cobros diferenciales por posición abierta son realmente bajos en comparación con otras plataformas. Abra una cuenta con nosotros.
- Plataforma MT4: Realice análisis técnico de los mercados, desarrolle estrategias, abra una posición en el mercado de interés y ejecute órdenes Stop Loss de forma intuitiva con MT4. Opere en una plataforma de trading galardonada.
Preguntas frecuentes
¿Afectan los CFDs al precio de las acciones?
Los contratos por diferencia no afectan los precios de las
acciones en bolsa, porque trabajan directamente con sus
subyacentes. El precio de las acciones se mueve conforme a ley de
la oferta y demanda y otros factores derivados de la situación
financiera de las compañías, noticias económicas referentes al
sector empresarial y crisis económicas mundiales.
Al hacer trading con CFDs de acciones se abre una posición alcista o bajista sobre los
precios de estas en tiempo real y sin necesidad adquirirlas.
¿Cuánto tiempo puedes mantener los CFDs?
El tiempo para mantener una posición abierta con CFDs depende de
la decisión del trader y el capital del que dispone. Lo anterior
es porque los contratos por diferencia no cuentan con una fecha de
vencimiento o de cierre establecido y las únicas maneras para que
las posiciones se cierren automáticamente es si el trader a puesto
una orden Stop Loss o si ha perdido más del importe necesitado por
la plataforma de trading.
Esta información no debe ser considerada como una asesoría en
materia de inversiones o especulaciones, ya que su propósito es
meramente educativo.