Hefboomwerking en Marge

Het belang van hefboomwerking en marge op de financiële markt

Wij zijn allen bekend met het oude barter-systeem waarbij goederen en diensten werden uitgewisseld. Een moderne vorm hiervan zijn de transacties tussen de producenten of fabrikanten en de consumenten. Een financiële markt is een platform dat een gemak biedt aan zowel de industrie (de producenten die kapitaal willen aantrekken) als de investeerder (die geld wil uitgeven en een beter rendement wil behalen). 

Financiële zekerheden, ook wel financiële instrumenten genoemd, zijn contracten die een soort monetaire waarde vertegenwoordigen tussen twee partijen. Het contract wordt gezien als een activa voor de koper en een financiële verplichting voor de verkoper. Het contract kan worden verhandeld of afgewikkeld, en een activum kan van alles zijn, van een obligatie, een aandeel, een aandeel tot derivaten en Forex. De financiële instrumenten worden verder gecategoriseerd in Geldmarktinstrumenten, Schuldbewijzen, Afgeleide instrumenten, Aandelen en Wissel Instrumenten.

De afgeleide instrumenten zijn uitgegroeid tot zeer populaire beleggingsmogelijkheden omdat men er meer winst en rendement mee kan behalen. Eenvoudig gezegd is een derivaat een contract waarvan de waarde is afgeleid van een onderliggend actief. Enkele voorbeelden van derivaten zijn Contract of Difference (CFD), Futures, Swaps, Opties en Forwards en ze worden vaak gebruikt als hefboom, speculatie en om risico's af te dekken. De onderliggende waarde of factor waarvan het derivaat afhangt, zijn onder meer aandelen, indexen, wisselkoersen, obligaties en rentevoeten.

Hefboomwerking en marge in de trading

Twee van de belangrijkste termen op de financiële handelsmarkten zijn "hefboom" en "marge". In ruime zin is hefboomwerking een krediet dat door financiële dienstverleners wordt verleend en dat handelaren in staat stelt om op potentieel grote markten te handelen. Tegelijkertijd is hefboomwerking ook de mogelijkheid om slechts een klein percentage van de storting te betalen om een transactie te openen. In de derivatenhandel wordt CFD beschouwd als een hefboominstrument aangezien u slechts een klein bedrag moet investeren maar de volledige blootstelling van de handel krijgt, de storting is de margevereiste en staat u toe om uw winsten te vergroten maar verhoogt ook de kans op potentiële verliezen. 

Margin, aan de andere kant, is geleend geld of een storting die de handelaar gebruikt als hefboom. Margin is het bedrag dat nodig is om een positie te openen bij de financiële dienstverlener; het bedrag varieert van financiële dienstverlener tot financiële dienstverlener en wordt uitgedrukt als een percentage van het volledige bedrag. Op basis van de marge die de financiële dienstverlener vereist, kunt u de maximale hefboom die u kunt krijgen van uw handelsrekening bepalen. De essentiële marge termen die u moet kennen zijn

• Marginverplichting: Het bedrag dat nodig is om een positie te openen bij uw financiële dienstverlener
• Rekening Marge: Het totale bedrag dat u op uw handelsrekening heeft staan
• Gebruikte marge: De hoeveelheid geld die wordt gebruikt in open posities
• Bruikbare Marge: Het resterende bedrag dat niet vastligt in openstaande transacties
• Margin Call: Wanneer het bedrag op je rekening je potentiële verlies niet kan dekken

De relatie tussen hefboomwerking en marge

Hefboomwerking is een belangrijke beleggingsstrategie die berust op geleend kapitaal of het gebruik van financiële instrumenten om het rendement van de belegging te verhogen. Het geleende kapitaal is afkomstig van de financiële dienstverlener. Hefboomwerking zorgt voor een hogere handels kracht en stelt u in staat te handelen in posities die groter zijn dan het geldbedrag op uw marginrekening. Dit kan resulteren in hogere rendementen maar ook hogere verliezen, dus hefboomeffecten moeten door beleggers altijd met de nodige voorzichtigheid worden gebruikt.

Het hefboomeffect wordt uitgedrukt in een verhouding zoals "X: 1", en de waarde ervan hangt af van de margevereisten die de financiële dienstverlener voor uw handelsrekening vaststelt. Het hefboomeffect geeft de feitelijke hoeveelheid geld op uw rekening aan en het geld waarmee u kunt handelen.

Marge is het geld uitgedrukt in percentage voor het volledige bedrag van de positie. Veel van de financiële dienstverleners eisen marges die variëren van 1%, 2% tot .5% en .25%. Maar als een financiële dienstverlener vereist dat u een marge van minimaal 1% op uw rekening aanhoudt, dan moet u 1% van het geld beschikbaar hebben om verder mee te handelen.

Als de hefboomratio 100:1 is, dan wordt de marge vereiste berekend op 1% of 0,01. Er wordt dus gezegd dat de hefboomwerking een omgekeerd evenredig verband heeft met de marge.

Het gebruik van hefboomwerking in CFD's en Forex

Het concept van hefboomwerking, waarbij geleend kapitaal van de financiële dienstverlener kan worden gebruikt om potentiële rendementen of verliezen te vermenigvuldigen, vergroot de acceptatie ervan voor zowel beleggers als zakelijke ondernemingen. Door gebruik te maken van verschillende financiële instrumenten zoals CFD's, futures en opties, kunnen beleggers hun investeringen met een hefboomeffect uitvoeren. Ondernemingen kunnen aandelen introduceren om kapitaal aan te trekken, en schuldfinanciering gebruiken om hun bedrijf te laten groeien.

Op financiële markten worden handelaren verschillende hefboom ratio's aangeboden die ze kunnen gebruiken om een aanzienlijk aantal activa te verhandelen. De grootte van de aangeboden hefboom hangt af van de grootte en het type actief; bijvoorbeeld, de maximale hefboom voor cryptocurrencies is lager dan die van Forex-valuta's. 

In CFD trading en Forex, zullen de monetaire voordelen van een hefboom altijd blijven bestaan, in het geval handelaars succesvol zijn in het maken van winst, maar handelaars moeten zich ook bewust zijn van de risico's van verlies, die vergroot worden met een hefboom en/of beslissen over de grootte van de hefboom die geschikt is voor hun handels behoeften alvorens deze te gebruiken voor de handel. Het is altijd het beste om in het begin met een lage hefboomratio te beginnen om aanzienlijke verliezen te voorkomen.

Bovenstaande informatie is uitsluitend bedoeld voor educatieve doeleinden en kan niet worden beschouwd als beleggingsadvies. In het verleden behaalde resultaten vormen geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.