¿Interesado en invertir y especular? Conozca las principales diferencias de estos conceptos

El inversor minorista que busca comenzar sus operaciones en los mercados financieros tiene la posibilidad de escoger a qué tipo de espacio de negociación acceder y así mismo decidir entre invertir y especular. Por ejemplo: el mercado bursátil permite la inversión en la bolsa, con instrumentos tan conocidos como las acciones; y el extrabursátil, es un amplio espacio de especulación donde se pueden acceder a reconocidos productos financieros derivados como los futuros y CFD.

En este sentido, especular e invertir se relacionan con estrategias de inversión a corto plazo y largo plazo en los diferentes mercados. Está claro que muchas personas tienden a confundir ambos términos y los consideran similares, sin embargo, existe una amplia diferencia entre ellos que será explicada en este artículo. Continúe leyendo para conocer más sobre las especulaciones y las inversiones en los mercados financieros.

1. ¿Qué es especular e invertir en el mercado?
2. Principales diferencias entre ambos conceptos
3. ¿Cómo hacer un análisis exhaustivo al invertir y especular?
4. Especule en el corto plazo con R1Investing

Algunos inversores y agentes del mercado consideran que tanto especular como invertir son conceptos muy parecidos, sin embargo, existe una diferencia relativamente amplia entre ellos. Por ejemplo: especular tiene que ver con las operaciones que se realizan en el corto plazo, como estrategia de inversión en los mercados.

A la especulación también se le conoce como trading, y las personas que deciden convertirse en especuladores o traders tienden a tener una tolerancia mayor al riesgo de pérdida. Muchos de los productos escogidos para la especulación son aquellos que se consideran altamente rentables y arriesgados como las divisas y criptomonedas.

Una de las estrategias del especulador es abrir varias posiciones en el mercado, con tal de obtener resultados con mayor rápidez aunque el riesgo pueda ser amplio. La idea principal es obtener rentabilidad en un corto plazo, aun cuando se pueda incurrir en grandes pérdidas a causa de la volatilidad del mercado y otros factores como el apalancamiento financiero.

El especulador intentará aprovechar de manera potencial las tendencias alcistas o bajistas del mercado y para ello, tendrá en cuenta los pronósticos de volatilidad de los activos de interés. El objetivo de la especulación se basa en prever una posible tendencia, para intentar aprovecharla de manera potencial en periodos que van desde un día hasta unos cuantos meses.

En este sentido, si el especulador considera que un activo aumentará su precio entonces tenderá a abrir una posición al alza; en cambio, si piensa que el activo bajará su cotización entonces tomará la decisión de vender. Los resultados monetarios en ambos movimientos del mercado, se generarán al cierre de la posición tomada.

La ganancia o la pérdida se obtiene dependiendo del acierto del trader, por ejemplo: si la cotización del activo se mueve en la dirección inicial que el cliente ha tomado, entonces se obtendrá una ganancia; por el contrario, si el precio del activo se mueve de forma inversa entonces se generará una pérdida. 

Al especular se tienden a escoger productos financieros derivados que permitan ser operados desde internet y a los que se pueda acceder a través de brókeres en línea. Por ejemplo: los CFD son contratos por diferencia muy utilizados en la especulación, porque abren la posibilidad de tomar posiciones hacia la compra o venta de los activos subyacentes escogidos.

Con los CFD no es necesario ser propietario de un activo, como es el caso de los accionistas en la bolsa, sino que solo se requiere adquirir el contrato a través de un bróker, para poder tomar las posiciones deseadas en el mercado.

Existen diferentes clases de CFDs en los que es posible tomar posiciones y adquirir un resultado monetario positivo o negativo, los más reconocidos son: CFD de acciones, forex, criptomonedas, índices bursátiles, materias primas, metales preciosos y ETFs.

Ahora bien, existe una amplia diferencia entre invertir y especular puesto que la inversión es un tipo de estrategia del mercado donde la persona espera obtener resultados monetarios de sus inversiones, después de muchos años.

La inversión tiende a realizarse en la bolsa, ya que este espacio permite mantener los activos financieros por un largo tiempo. Por ejemplo: algunos inversores prefieren comprar acciones en el mercado bursátil para intentar aprovechar el reparto de dividendos anuales y alcanzar algunas rentabilidades en el largo plazo.

El inversor puede llegar a convertirse en un especulador, si busca cubrir sus inversiones en la bolsa en los momentos de mayor volátilidad.

Invertir y especular también pueden funcionar como complemento ya que el inversor busca adquirir el activo financiero cuando este se encuentre en un precio relativamente económico y para que eso ocurra, el especulador ha debido tomar parte de la volatilidad del mercado.     

1. Una de las muchas diferencias entre invertir y especular, es que el inversor de largo plazo necesita un mayor capital para poder soportar las fluctuaciones del mercado en momentos de volatilidad; mientras tanto, el especulador puede mantener un amplio portafolio de inversiones para minimizar el riesgo de pérdidas de capital si las operaciones no se mueven a su favor.

Algunos inversores tienden a mantener una cartera diversificada, como estrategia para reducir el nivel de riesgos del mercado; y otros especuladores, tienen la tendencia de depositar mayores cantidades de dinero para poder sobrellevar sus operaciones cuando estas se encuentran en pérdidas. 

2. El inversor de la bolsa, puede escoger los activos que se encuentran disponibles en el mercado bursátil de su región u otras a las que se haya inscrito con anterioridad. Por el contrario, el especulador puede escoger entre cientos de activos subyacentes del mundo desde una misma plataforma de operaciones y asumir las posiciones que desee, siempre y cuando cuente con el suficiente margen de dinero para ello.

3. El apalancamiento financiero es otro factor fundamental, ya que el especulador puede acceder a un alto apalancamiento a través de su bróker de CFDs de confianza; por el contrario, el inversor de la bolsa no tendrá la posibilidad de acceder siempre a un apalancamiento por parte de su intermediario.

El inversionista puede pedir un préstamo como forma de apalancamiento de sus inversiones. Cabe resaltar que esta herramienta es muy utilizada para incrementar el margen inicial en las operaciones, aunque pueda llegar a ser arriesgada porque aumenta tanto la ganancia como la pérdida. 

4. Otra diferencia entre invertir y especular tiene que ver con las restricciones en los mercados. Por ejemplo: algunos mercados de valores aún impiden al inversor vender un activo antes de comprarlo; por el contrario, el trader puede tomar posiciones en compra (al alza) o venta (a la baja) sobre el valor de los activos subyacentes deseados.

Lo anterior es porque no se adquiere el activo como tal, sino que se toma una posición para tratar de aprovechar de manera potencial su movimiento en el futuro.

5. La comisión que el mercado cobra por las operaciones es diferente entre invertir y especular. El inversionista deberá reservar una parte de su dinero para acceder a una cuenta de valores y pagar comisiones por mantenimiento al intermediario; por el contrario, el trader solo deberá pagar una comisión o spread por operación abierta.  

6. El análisis en una inversión suele medir el rendimiento de la compañía de interés a lo largo de los años, los beneficios netos publicados en los resultados financieros e incluso, la relación precio - beneficio (PER) de las acciones. En cambio, la especulación tiende a realizar estudios fundamentales y técnicos del activo de interés, teniendo en cuenta su cotización en un periodo determinado y las noticias financieras que impactan en su precio durante una sesión o varias.

7. El riesgo entre invertir y especular es diferente, porque el inversionista tiende a tener una tolerancia moderada en las inversiones; en cambio, el especulador es más arriesgado.    

Con estas dos maneras de operar en los mercados, es necesario desarrollar un análisis exhaustivo que incluya tanto factores fundamentales como técnicos. Es importante hacerlo antes de asumir una posición o invertir, para conocer el comportamiento del activo en el pasado y las posibilidades futuras de crecer o disminuir su cotización.

 

El análisis fundamental se basa en encontrar los datos financieros relevantes, por ejemplo: los resultados económicos empresariales brindan suficiente información sobre el estado actual de una compañía y su posible crecimiento a futuro. Poder conocer los beneficios netos y las utilidades y compararlas con periodos anteriores permitirán deducir si la compañía incrementará su valor o lo restará.

Otros datos para tener en cuenta en el análisis de una empresa son el balance, flujo de caja y la relación precio - beneficio (per) de sus acciones . Dentro del análisis fundamental, también es importante mantenerse pendiente de las noticias financieras  pues son estas las que pueden volatizar el mercado en una sesión o varias.  

Algunos factores externos que pueden aumentar o disminuir el precio de una acción u otro activo financiero, tiene que ver con las crisis económicas, recesiones o disputas geopolíticas.

 

Ahora bien, el análisis técnico corresponde al estudio de los precios de los activos en un tiempo determinado. Los agentes del mercado pueden realizar este estudio observando el comportamiento de las cotizaciones de los activos en periodos que van desde minutos hasta meses, con la finalidad de encontrar un posible cambio de tendencias o correcciones del mercado. 

Si entre invertir y especular, ha inclinado su decisión hacia la especulación entonces podrá escoger los CFD como su producto financiero de referencia. Con estos contratos podrá tomar posiciones en cientos de activos subyacentes del mercado como las acciones del mundo, principales índices bursátiles, criptomonedas mejor valoradas, pares de divisas de diversos países y diferentes clases de materias primas incluidos los metales preciosos y el petróleo.

Desde R1Investing, podrá comenzar a operar en el mercado en el corto o mediano plazo e intentar aprovechar los movimientos de sus precios de forma potencial. Tenga presente que los CFDs son productos de alto riesgo y pueden ocasionar rápidas pérdidas de dinero debido al apalancamiento otorgado.

Desde la plataforma de operaciones asociada podrá desarrollar análisis técnico del mercado y recibir notificaciones de noticias financieras de interés. También tiene la posibilidad de tomar posiciones alcistas o bajistas y establecer límites stop loss para tratar de minimizar los riesgos de pérdidas en condiciones normales del mercado.

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El largo plazo es una referencia de temporalidad dentro de los mercados bursátiles y extrabursátiles. Los inversores que hacen uso de esta estrategia son considerados largoplacistas porque tienden a mantener sus inversiones en un periodo mayor a 1 año y hasta pueden llegar a superar los 5 años.  

Especular en la bolsa o en cualquier otro mercado financiero, se basa en tomar una posición sobre un activo, con la creencia de que va a mover su precio en un corto plazo y poder obtener resultados monetarios rápidamente.

 

Algunos especuladores buscan en qué invertir a corto plazo, porque tratan de mantener una cartera diversificada de activos. 

 

En la bolsa, el especulador tomará la decisión de comprar y vender rápidamente el activo financiero; en los mercados extrabursátiles, podrá tomar posiciones al alza (compra) o a la baja (venta) dependiendo de su creencia sobre la volatilidad.

 

Por ejemplo: un especulador observa que las acciones de Apple están próximas a caer, entonces toma la decisión de adquirir un CFD de estas acciones y operar de manera bajista. Efectivamente, el precio de este activo desciende en el día y cierra la posición con beneficios.

 

Si pasara lo contrario y las acciones aumentan su precio, entonces el especulador habrá obtenido pérdidas durante esa sesión.  

 

Esta información tiene propósitos educativos, no lo considere como una asesoría de inversiones. Los resultados pasados de los activos no son un indicador que brinde fiabilidad en los resultados futuros.