Conozca qué es una crisis económica y cómo tomar ventaja de los mercados

1. Desaceleración. Esta es la primera fase y se reconoce porque la tasa de crecimiento de una economía se reduce sustancialmente en comparación con la misma cifra en años pasados. Cabe aclarar, que este indicador se define como el incremento o reducción del número de bienes y servicios producidos por una economía en un tiempo determinado.

2. Recesión económica. La recesión consiste en experimentar tasas de crecimiento negativas durante un semestre del año y se genera después de no poder superar la fase de desaceleración. Italia fue un claro ejemplo de economía en crisis durante el 2019, pues registró tasas de crecimiento del 0,1% y 0,2% durante los dos últimos trimestres del 2018. 

3. Depresión. La principal característica del estado de depresión económica es que el país supera el periodo de recesión y su crecimiento se deteriora con mayor tenacidad. La crisis económica que padeció Estados Unidos durante 1929, denominada “la Gran depresión” es un notorio ejemplo de esta fase.

La principal característica de una crisis económica es que impacta en la economía general de un país, haciendo que los niveles de consumo se reduzcan de manera visible debido a la disminución de los ingresos por desempleo y el conocido “ahorro preventivo” por parte de las familias. Otras particularidades de esta situación son:

• Tasa de Inflación. La inflación se ve perjudicada debido a que se incrementa la oferta y disminuye la demanda. Esto contribuye a que los precios de los productos desciendan y en consecuencia, los salarios también lo hacen y la deuda se infla. Lo anterior es conocido como desinflación.

Si la situación se agrava, este efecto puede trascender a la deflación. La economía japonesa atravesó un periodo de crisis económica durante los años 90’s, donde la capacidad de financiación de las compañías ante la bolsa de valores se vio frenada y el precio de su moneda decayó hasta los 124 yenes, desencadenando una severa deflación que duró más de una década.

• Economía afectada por un sector. Si un sector económico se ve en crisis y no mejora con el tiempo, es probable que trascienda a los demás sectores de la economía y perjudique toda una nación o un conjunto de ellas. Este fue el caso de la crisis económica ocasionada por los efectos de la pandemia del coronavirus en el 2023, donde el primer activo impactado fue el petróleo y después los indicadores económicos del mundo.

En esta ocasión, el petróleo rebajó su precio de manera contundente pasando de 65 USD a 20 USD el barril en menos de tres meses, por la inactividad industrial de los países importadores. En consecuencia a ello y a la propagación del virus por todo el mundo, los principales activos de las bolsas mundiales decayeron, las monedas se devaluaron y las economías entraron en una profunda recesión económica.     

La pandemia del coronavirus se debió a un virus parecido a la gripe, que se extendió por todo el mundo en muy poco tiempo ocasionando más de 37.000 muertes en los primeros tres meses del 2023, siendo España uno de los más afectados por la situación. Debido a este hecho, las economías debieron parar y entrar en confinamiento obligado que generó una crisis mundial y millones de desempleados.

• Mercados de valores se desploman. Los principales activos de las bolsas de valores también se ven en apuros, pues se volatizan de manera precipitada generando incertidumbre en los mercados financieros. Por ejemplo, durante la crisis del coronavirus el selectivo español IBEX 35 obtuvo una caída precipitada de 3.985 puntos en menos de 1 mes, pasando de la resistencia de 10.062 al soporte de los 6.077 dólares.

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¿Por qué se generan las crisis?

Existen muchas razones por las cuales un país o conjunto de países puede experimentar tensiones de impacto económico y se clasifican de la siguiente manera:

1. Crisis por oferta. Se debe a la reducción de la producción de bienes y servicios e imposibilita que la demanda de una población pueda ser atendida. Un claro ejemplo de este tipo de crisis fue el encarecimiento del petróleo durante la década de 1973 que provocó un aumento en el precio del barril de crudo y la imposibilidad por parte de países desarrollados de obtenerlo. 

2. Crisis por demanda. Esta crisis ocurre cuando los productos y servicios no pueden ser vendidos, a causa de una deficiencia en la demanda, dejando al mercado paralizado y teniendo que reducir sus costos. Una consecuencia de esto podría ser el aumento del desempleo, la ampliación de la deuda y la temida deflación de una economía.

Por ejemplo, España experimentó el efecto de burbuja inmobiliaria durante el 2007 que ocasionó un excesivo aumento de los costes de vivienda, sobrepasando el índice de precios al consumidor (IPC). Esta situación conllevó a una crisis económica que provocó una notable disminución de la demanda, un aumento excesivo en la oferta de vivienda y la deficiencia de liquidez por parte del sistema financiero.

3. Crisis por energía. Cuando una economía no puede acceder al suministro de fuentes energéticas debido a múltiples factores políticos, comerciales o naturales, entonces recae en crisis económica. Esta situación genera que la demanda no pueda ser atendida y la capacidad productiva y comercial se reduzca.

La famosa crisis del petróleo en 1973 que se originó durante la guerra del “Yom Kippur”, provocó que economías desarrolladas como Estados Unidos y Países bajos atravesarán un periodo de escasez del crudo, debido a las políticas impuestas por el conjunto de Países Árabes. En este periodo, el precio del barril aumentó de los 2 USD a 11 USD.

4. Crisis financiera. Una economía también puede entrar en crisis cuando el sistema financiero falla. Este fue el caso de Estados Unidos en el 2008, cuando algunos bancos de inversión colapsaron y entraron en quiebra debido al aumento crediticio de “Hipotecas Subprime”, el incremento del costo de vivienda y la imposibilidad por parte de las familias de pagar sus deudas.

Esta situación conllevó a una profunda crisis financiera que provocó la caída de las bolsas de valores del país norteamericano y más adelante, a una crisis mundial donde los mercados bursátiles se vieron afectados y la población en general con falta de alimentos.    

5. Crisis por desastres naturales o pandemias. Se deben a factores naturales que no pueden ser controlados y provocan una profunda desaceleración de la economía donde el número de muertes abundan, los alimentos escasean, el desempleo y la deuda por parte de las familias aumenta y el sector financiero se debilita.

La pandemia del coronavirus o COVID – 19, fue la más grave de la historia hasta el 2023 pues impactó a todos los países y originó una crisis mundial en muy poco tiempo. Esta situación provocada por una virosis que se expandió e infectó a miles de personas, originó una recesión económica donde la demanda disminuyó favorablemente y el mercado quedó totalmente paralizado.

Independientemente de los factores que ocasionen la crisis económica, todas estas tienen como consecuencia el aumento del desempleo, pobreza, migración de la inversión extranjera y el incremento del contrabando. 

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Principales crisis financieras mundiales

1. Gran depresión en 1929. Esta crisis se produjo en 1929, cuando el mercado de valores de Nueva York se derrumbó debido al aumento de la especulación en las bolsas. Durante esta época, Estados Unidos experimentaba una fase de enriquecimiento económico donde las familias invertían con facilidad en los diferentes mercados bursátiles.

Lo anterior estalló un 24 de octubre de 1929, cuando se pusieron en venta más de 12 millones de acciones y no hubo demanda para ello. Luego de esto se intentó frenar la caída, pero fue muy tarde. Esta situación provocó la quiebra de los bancos y empresas, la reducción de precios, la disminución de la capacidad adquisitiva de los estadounidenses y el aumento de los niveles de desempleo.    

2. Crisis financiera en 2008. Estados Unidos también fue protagonista de esta crisis, a causa del estallido de la burbuja hipotecaria donde los bancos brindaban créditos con facilidad a las familias de bajos recursos. Esta situación provocó que las principales instituciones financieras de inversión suspendieran sus actividades y algunas se vieran en banca rota, por la incapacidad de pago o la devolución de los créditos. 

Tanto esta crisis financiera como la de 1929 tuvieron repercusiones a nivel mundial, provocando fuertes caídas en las bolsas de valores y el aumento del desempleo. 

3. Pandemia del coronavirus en 2023. Esta virosis que inició en China se extendió por todo el mundo, infectó a más de un millón de personas y provocó la muerte de otros miles. Esta situación paralizó la economía mundial de manera histórica, llevando a una profunda recesión que provocó la caída de las bolsas de valores del mundo, la disminución del precio del petróleo en vista de la poca demanda y la incapacidad financiera de los gobiernos.

Estrategias de trading con CFDs en momentos de crisis

En momentos de crisis económica, los mercados financieros experimentan amplias volatilidades en los activos implicados debido a las incertidumbres que estas situaciones conllevan. En este punto, los traders pueden toman ventaja de los momentos de tensión con el objetivo de desarrollar sus estrategias de trading y operar en los mercados.

Cabe resaltar que las volatilidades pueden acarrear amplios riesgos, sin embargo, educarse en los mercados financieros brinda ventajas para reconocer los momentos de entrada y salida más oportunos. Los CFDs son una opción para entrar en los mercados y operar de manera alcista o bajista en un corto, mediano o largo plazo.

A continuación, algunas estrategias de trading que pueden ser desarrolladas mediante CFDs y en momentos de crisis económica: 

• Intradía. Los traders intradía buscan abrir posiciones por un día entero para tomar ventaja de las cotizaciones de los activos. La estrategia consiste en operar en un esquema de tiempo específico, en varios activos financieros y cerrarlos o liquidarlos al final del día.

Los intradía tienen en cuenta los análisis fundamentales, técnicos, el sentimiento del mercado y las tendencias diarias del activo financiero para abrir sus posiciones.

• Swing trading: Esta estrategia a mediano y largo plazo, busca tomar ventaja de las cotizaciones de los activos financieros por un periodo de tiempo de más de una semana o un mes. Los Swing Traders mantienen al tanto de las noticias financieras, con el propósito de conocer el comportamiento del activo operado.

• Hedging: Es una estrategia de cobertura que busca cubrir las posiciones que se encuentran abiertas con otras posiciones contrarias, para intentar reducir los riesgos por volatilidades y preservar el capital. Ambas posiciones deben contar con el mismo tamaño de contrato y apalancamiento. Esta estrategia se utiliza para tratar de proteger la cartera de inversiones en medio de dudas sobre la evolución de los mercados financieros.

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Los CFDs o contratos por diferencia son una herramienta que permite hacer trading con apalancamiento financiero y sin necesidad de obtener el activo financiero de interés. Las plataformas de trading como R1Investing, brindan a sus clientes la posibilidad de operar sobre el precio derivado de cientos de activos de renta variable más populares, sin tener que contar con el capital total del activo para poder negociarlo.

Cabe resaltar que la herramienta de apalancamiento financiero puede generar riesgos de pérdidas. Por lo anterior, R1Investing cuenta con un centro educativo interactivo que permite educarse en los mercados CFDs para que las personas puedan desarrollar los análisis correspondientes y crear las estrategias acordes con su perfil de riesgo.

R1Investing permite operar CFDs con los activos financieros más transados como los índices bursátiles, las acciones, commodities, metales preciosos, criptomonedas y Forex en tiempo real.

Ahora bien, para formar parte de R1Investing deberá seguir los siguientes pasos:

1. Abrir una cuenta: Desde la página web es posible abrir una cuenta e ingresar los datos correspondientes con su nombre, apellido, número de teléfono, correo electrónico y nueva contraseña. Este paso le permitirá acceder a su área de cliente y tener control de sus movimientos.

2. Depositar: Luego de abrir su cuenta, podrá hacer un primer depósito que le permitirá operar en los mercados financieros y trate de tomar ventaja de ellos. El monto mínimo requerido es de 215 Euros.

3. Legalizar: Para legalizar su cuenta deberá rellenar el formulario que aparece en la sección “Cuestionario del cliente” y adjuntar los documentos correspondientes a su prueba de identidad (POI) y de residencia (POR).

Ventajas de formar parte de R1Investing

• Educación en los mercados: Podrá educarse en los mercados antes de abrir sus primeras operaciones. Contamos con material educativo interactivo como artículos de interés, libros electrónicos, cursos, tutoriales de Metatrader 4 y videos. 

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Preguntas frecuentes:

¿Cómo afecta una crisis económica a un país?

Las economías o zonas geográficas que atraviesan por crisis económicas tienen como consecuencia el aumento del desempleo y la disminución del consumo debido al descenso de la inversión y el cierre de empresas. El proceso para revertir las crisis depende de los gobiernos, quienes son los que deben abrir caminos para facilitar el pago de las deudas, abriendo las posibilidades de inversión y flexibilización de los mercados.     

¿Qué pasa cuando hay una recesión económica?

Las recesiones económicas se definen como situaciones económicas que atraviesan por crecimientos del PIB negativos durante un semestre del año. La recesión funciona como un indicador de que la economía del país o la zona se contrae generando consecuencias en la tasa de desempleos, niveles de consumo y actividad empresarial.

 

La información anterior tiene fines educativos y no puede considerarse como asesoría de inversiones. El rendimiento pasado no es un indicador seguro de los resultados futuros