Apalancamiento financiero en el Mercado de Forex

Apalancamiento financiero
El apalancamiento financiero es un recurso muy utilizado por inversionistas, especuladores y traders para obtener financiación en sus inversiones y otras operaciones dentro de los mercados financieros. Funciona aumentando el capital inicial del agente para que pueda ampliar sus posibilidades de invertir y obtener una mayor exposición en los mercados.

El apalancamiento proviene del término “apalancar” que es un mecanismo que adeuda un monto mayor al que se tiene actualmente disponible, para poder acceder a los mercados bursátiles. Algunos bancos comerciales y de inversión ofrecen créditos con tasas de intereses fijas para esto, cuando los inversores prefieren desarrollar operaciones en acciones o demás instrumentos de la bolsa.

El apalancamiento financiero no siempre necesita que los inversores adquieran una deuda para poder acceder a los espacios de inversión, ya que algunos mercados como los derivados o extrabursátiles aumentan hasta un nivel específico el capital marginal de cliente a través del proveedor de servicios, siempre y cuando se deje como garantía un margen inicial.

Dentro de los mercados extrabursátiles como los CFDs y contratos de futuros, el inversor no posee una deuda con la entidad sino que puede aprovechar el apalancamiento ofrecido para aumentar sus posibilidades de obtener resultados positivos o negativos.  

Contenido del artículo

1. ¿Qué es y para qué sirve el apalancamiento financiero?
2. ¿Cómo funciona el apalancamiento? Ejemplo
3. ¿Cómo funciona el apalancamiento con los CFDs?
4. ¿Cuándo es bueno el apalancamiento?
5. Ventajas y desventajas de adquirir apalancamiento
6. Aproveche el apalancamiento en sus posiciones con CFDs

¿Qué es y para qué sirve el apalancamiento financiero?

El apalancamiento financiero es un mecanismo que aumenta el capital inicial del inversionista a través de la deuda, con el propósito de ampliar la exposición en los mercados financieros para que los resultados sean mayores en comparación con lo que se pudiera obtener con el capital propio. El principal objetivo del apalancamiento es agrandar el porcentaje de rentabilidades de las operaciones, aunque también puede generar el efecto contrario que es el de acrecentar las pérdidas.

Una condición que muchos inversores tienen en cuenta para obtener el apalancamiento en la bolsa es que los porcentajes de rentabilidad de los instrumentos de inversión sean mayores a la tasa de interés adquirida por la deuda. En los casos donde el apalancamiento financiero es ofrecido por el bróker, no es necesario que los activos subyacentes deban ser altamente rentables aunque sí líquidos o que puedan convertirse en dinero fácilmente.

El apalancamiento sirve para permitir la diversificación de la cartera de inversiones del agente; aumentar la exposición en un mercado específico, que tiene que ver con la cantidad de unidades adquiridas del activo financiero o subyacente; y, acrecentar las ganancias o las pérdidas.

 

¿Cómo funciona el apalancamiento? Ejemplo

El apalancamiento financiero a través de la deuda funciona para financiar las operaciones dentro del mercado bursátil, por ejemplo: un inversionista quiere hacer una inversión de 500.000 Euros en una acción española, pero tiene 200.000 EUR en fondos propios y un crédito de 300.000 EUR para ello más intereses del 10%.

Pasados 6 meses, el precio de las acciones aumenta y los fondos totales del inversionista crecen a 700.000 euros dejándole una ganancia de 170.000 EUR. Lo anterior es porque el agente debe devolver al banco el valor del préstamo total más los intereses que equivalen a 30.000 euros y apartar el capital inicial de la inversión.

  • Precio actual de las acciones: 700.000 euros
  • Capital inicial del inversor: 200.000 euros
  • Crédito bancario: 300.000
  • Porcentaje de intereses: 10%
  • Intereses: 30.000 euros
  • Ganancias obtenidas: 170.000 euros
700.000 – (200.000 + 300.000 + 30.000) = 170.000 euros en ganancias

En el caso contrario de que el inversionista adquiera pérdidas debido a que los precios de las acciones se dirigen a una tendencia opuesta, debe pagar de igual manera el crédito otorgado más los intereses bancarios.  

¿Cómo funciona el apalancamiento con los CFDs?

Aquellos especuladores que hacen trading con CFDs, tienen la posibilidad de adquirir apalancamiento con un bróker que permita abrir y cerrar posiciones desde una plataforma de operaciones. Estos brokers otorgan un nivel de apalancamiento financiero al trader dependiendo del activo subyacente a operar, tipo de cuenta y si es minorista o profesional.     

El capital marginal del trader es la cantidad de dinero que tiene disponible para iniciar las operaciones en los activos subyacentes y que ha depositado con anterioridad en la plataforma; y el apalancamiento financiero es el aumento que los CFDs hacen al capital inicial depositado, que permite ampliar la exposición en los activos o diversificar la cartera.

Un mayor capital dentro de la plataforma de operaciones del bróker significará que los resultados de las operaciones aumentarán potencialmente de manera positiva o negativa. El apalancamiento financiero en el trading con CFDs multiplica a X cantidad 1 dólar anteriormente depositado en la plataforma, haciendo que el capital pueda llegar a ser mucho menor al valor real del subyacente.    
 
Por ejemplo: dentro del mercado Forex, no se adquieren las divisas a operar sino que se abre una posición sobre el tipo de cambio de estas para esperar que suban o bajen de precio. Las cotizaciones de estos activos se leen respecto al tipo de cambio de una moneda en relación con otra y se tienen en cuenta la cantidad de PIPS o puntos mínimos que suben o bajan continuamente.

Un trader que abre una operación en compra dentro de una plataforma de trading sobre un par de divisas como el EURUSD, es común que espere que la moneda base (Euro) aumente su precio para poder obtener ganancias; y si decide vender, entonces especula a que su precio disminuya para el mismo fin.

Por ejemplo, si se tiene un apalancamiento de 1:200 se estaría hablando de que cada unidad de dólar invertido costará 200 USD. Si se invierten 100 USD y se decide optar por dicho apalancamiento, el valor final con el que se operaría sería de 20.000 USD. Ahora bien, en el caso de que el apalancamiento sea de 1:500, una inversión de 100 USD pasaría a valer 50.000 USD para operar en el mercado Forex.

El apalancamiento financiero dentro del mercado Forex y en otros instrumentos subyacentes que se operan con los CFDs, cuenta con la condición de que incrementa potencialmente tanto las pérdidas como las ganancias. Alrededor del 84.71% de las cuentas apalancadas con CFDs pierden dinero y esto es debido a las volatilidades del mercado y el mal uso del apalancamiento como tal.  

¿Cuándo es bueno el apalancamiento?

El apalancamiento financiero es un recurso bastante común para los inversionistas al momento de operar en los mercados financieros. Esta opción de inversión representa una oportunidad para obtener resultados en muy poco tiempo y su popularidad es porque ayuda a los traders a generar una alta liquidez rápidamente, aunque los niveles de pérdidas sean igual de altos.

Una de las razones por las que las personas deciden utilizar apalancamiento financiero con los CFDs, es porque hace que el dinero se multiplique dentro de las plataformas de operaciones, es decir que el valor de la operación es superior al capital inicial del trader. Sin embargo, el nivel de riesgo se incrementa paralelamente y a la probabilidad de obtener resultados positivos.

El apalancamiento puede ser bueno siempre y cuando los traders ejecuten estrategias que permitan mitigar el impacto de los riesgos de las volatilidades de los activos subyacentes y desarrollen análisis conscientes de los mercados financieros de manera fundamental y técnica donde se tengan en cuenta las noticias de impacto económico y el histórico de precios de los subyacentes.

Otra herramienta que ayuda a minimizar las pérdidas es el Stop Loss, que en condiciones normales del mercado, cierra automáticamente la posición abierta cuando las cotizaciones toquen el precio previamente indicado. Sin embargo, en condiciones extremadamente volátiles puede no funcionar

Ventajas y desventajas de adquirir apalancamiento

Cuando se trata de hacer trading con CFDs y abrir posiciones haciendo uso del apalancamiento financiero, es pertinente conocer cuáles son los puntos positivos y negativos que este recurso tiene para ofrecer a los inversionistas y traders. A continuación podrá conocer los más comunes:

Ventajas:

  • El apalancamiento brindado aumenta la exposición en los mercados financieros, incluyendo aquellos de más alto valor como los índices bursátiles. 
  • Aumenta potencialmente las ganancias como las pérdidas, dependiendo del nivel de apalancamiento escogido y el tamaño del contrato del CFD. 
  • Permite crear una cartera diversificada de instrumentos subyacentes para poder los objetivos financieros más rápido o como cobertura de las operaciones.
Desventajas:

1. Entre mayor sea el apalancamiento utilizado sobre un instrumento, también se incrementará el riesgo de pérdidas en las posiciones abiertas. 

2. Los brokers o proveedores de servicios financieros podrían cobrar un determinado porcentaje de comisiones según el nivel de apalancamiento que sea utilizado en la operación.

Aproveche el apalancamiento en sus posiciones con CFDs

Los brokers ofrecen diferentes niveles de apalancamiento financiero dependiendo del tipo de cuenta del cliente, sus necesidades financieras y tipos de activos subyacentes a operar. En ROInvesting, usted podrá hacer uso de esta herramienta en sus posiciones abiertas y así incrementar sus resultados rápidamente sean positivos o negativos.

En ROInvesting también podrá crear estrategias acordes con sus preferencias en cuanto a variedad de instrumentos se refiere, ya que contamos con Metatrader 4 una plataforma de operaciones intuitiva al uso y con múltiples herramientas técnicas puestas a su disposición para que pueda hacer operaciones a corto, mediano o largo plazo.
Algunas herramientas de las que puede hacer uso en ROInvesting, son:
  1. Apalancamiento: Nuestros clientes minoristas y profesionales tienen la posibilidad de aprovechar los diferentes niveles de apalancamiento que ofrecemos. Dependiendo de los activos y la categorización de los clientes, el apalancamiento máximo es de 1:500.   
  1. Bajos spreads por operación: Nuestros cobros por posición abierta son bajos. En ROInvesting podrá encontrar cargos desde 0,03 puntos por posición abierta. 
  1. Cero comisiones por apertura: ROInvesting no cobra a sus clientes por abrir una cuenta en el mercado, ni por depósitos.
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Preguntas Frecuentes

¿Qué es el efecto de apalancamiento financiero?

El efecto del apalancamiento consiste en amplificar potencialmente las rentabilidades del capital marginal del inversionista o trader, utilizando como palanca el endeudamiento que otorga el banco a través de los créditos o los brokers mediante sus recursos propios. Este también puede generar cuantiosas pérdidas, dependiendo de cuánto se haya adquirido en ello como consecuencia de la volatilidad diaria de los mercados financieros.

¿Qué es el apalancamiento financiero positivo?

El efecto del apalancamiento es positivo cuando los resultados de las posiciones o inversiones previamente adquiridas resulta en ganancias y su productividad alcanza una tasa de rentabilidad mayor a los intereses que cobra el banco por el crédito otorgado. El apalancamiento en trading también es positivo cuando el trader tiene la posibilidad de aumentar su capital marginal.  


La información contenida en este artículo tiene propósitos educativos y no debe ser considerada como una recomendación en materia de inversiones.
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